(股票代码:601336)

一、重要提示

1.1年度报告摘要来自年度报告全文。为全面了解公司的经营成果、财务状况和未来发展规划，投资者应到上海证券交易所网站仔细阅读年度报告全文。

1.2公司董事会、监事会、董事、监事、高级管理人员确保报告内容真实、准确、完整，无虚假记录、误导性陈述或重大遗漏，并承担个人和连带法律责任。

1.32023年3月30日，公司第八届董事会第四次会议审议通过了《2022年年度报告》。12名董事和12名董事应出席会议。

1.4公司2022年按企业会计准则编制的财务报告已由德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙企业）按照中国注册会计师审计准则审计，并出具无保留标准的审计报告。

1.5公司计划将2022年现金股利每股1.08元(含税)分配给全体股东，总计约33.69亿元，约占公司2022年财务报告中母公司股东净利润的34.3%，符合公司章程中最低现金分红比例的要求。上述利润分配方案尚待股东大会批准。

二、公司基本情况

2.1 公司简介

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2.2 报告期公司主要业务简介

公司作为一家全国性的大型人寿保险企业，通过全国各地的机构网络和多元化的销售渠道，为301.8万个人客户和8.3万个机构客户提供全面的人寿保险产品和服务，并通过新华资产管理有限公司和新华资产管理（香港）有限公司管理和使用保险资金。

2.3 公司主要会计数据和财务指标

2.3.1 主要会计数据和财务指标

单位:人民币百万元

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注：

1.投资资产包括独立账户中的相关投资资产。

2.总投资收益率=(总投资收益率)－出售回购利息支出)╱(月均投资资产－每月平均出售回购金融资产－月均应收利息)。

3.退保率=当期退保金╱(期初寿险、长期健康保险责任准备金余额+长期保险保费收入)。

4.pt为百分点，下同。

2.3.2 报告季度主要会计数据

单位:人民币百万元

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2.4 股东情况

2.4.1 前十名股东持股情况表

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注：

1.截至报告期末，公司所有a股和H股均为无限售条件股。

2.HKSCC Nominees Limited（香港中央结算（代理人）有限公司）持有的股份由香港各股票银行的客户和香港中央结算系统的其他参与者持有。香港中央结算（代理人）有限公司无法统计或提供质押或冻结的股份数量，因为联合交易所的相关规定不要求上述人员申报其持有的股份是否存在质押或冻结。

3.香港中央结算有限公司是沪股通股份的名义持有人。

4.截至2022年12月31日，中国宝武钢铁集团有限公司全资子公司华宝投资有限公司持有H股29544100股，在HKSCC注册 Nominees Limited为避免重复计算，以香港中央结算(代理)有限公司的名义，华宝投资有限公司在香港中央结算(代理)有限公司的持股数量已减去。截至2023年1月16日，华宝投资有限公司以香港中央结算(代理人)有限公司名义持有H股60、503、300股。

2.4.2 公司与控股股东之间的产权和控制关系

本公司控股股东为中央汇金投资有限公司，本公司无实际控制人。截至报告期末，本公司持有10%以上(含10%)法人股东的最终控制人与本公司的关系如下:

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三、重要事项

3.1 主要业务指标

单位:人民币百万元

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3.2 业务情况

3.2.1 公司所在行业的情况

2022年，世界形势加速演变，对中国经济的影响加深。个人保险行业仍处于深度转型期，营销发展困难、居民消费意愿减弱、资本市场波动等因素导致行业资产负债同时面临压力，行业坚持促进转型，加快保险原产地回归；在积极服务国家战略和实体经济的过程中，促进“转型范围”，实现保险的专业属性和社会价值的统一。

3.2.2 公司的业务状况

在市场深度调整的情况下，公司坚持改善总体基调，加快以人寿保险为核心、财富管理和医疗保健行业、科技发展总体布局，努力促进业务转型，提高专业服务能力，探索创新发展模式，实现可持续健康稳定的业务。

3.2.3 核心竞争力分析

突出品牌价值。新华社保险始终锚定“以全方位人寿保险业务为核心的中国最佳金融服务集团”的发展愿景，深化“以客户为中心”的经营理念2022年，公司连续两年入选财富世界500强，连续九年入选福布斯世界500强上市公司，连续八年入选世界50强最有价值的保险品牌。

主营业务基础坚实。公司始终坚持人寿保险的起源，坚持“姓保险、人民保险”的理念，深化市场需求，深化供给侧改革，不断优化销售渠道，完善机构和服务网络，打造专业、优质的销售团队，拥有坚实、广泛的客户基础。2022年，公司实现保费收入1630.99亿元，整体运营保持健康稳定。

产业协调支持。公司拥有以新华资产管理有限公司为主体的综合财富管理平台，管理资产1万亿元以上，投资风格稳定，与债务方保持良好的联动效应；医疗保健行业与人寿保险更加密切合作，全面实施“享受、享受、享受”三条养老产品线，积极探索体验营销，优化健康管理服务，完善“产品+服务”模式。

优质方便的服务。公司继续深化科技应用，优化服务供应，完善服务流程。智能运营服务体系建设不断完善，多元化服务能力全面提升，健康增值服务覆盖面进一步扩大，服务支持质量和效率不断提高。

管理专业高效。经过26年的发展和积累，公司拥有丰富的管理经验、敏锐的市场洞察力管理团队和高素质、专业的承保、保险精算和风险管理人才团队，管理效率不断提高。

3.2.4 保险业务

2022年，外部形势严峻复杂。公司积极应对多重挑战，注重市场需求变化，坚定不移地推进高质量发展，注重业务和团队转型，加强产业协调，努力提高专业销售、管理和支持能力，加强综合风险管理，保持整体业务业绩稳定。

业务规模

2022年，公司实现总保费收入1630.99亿元，规模保持稳定，其中长期保险首年保费388.05亿元，同比下降5.3%；续期保费197.37亿元，同比增长2.5%。

内含价值

截至2022年底，公司内容价值2.55.82亿元，较去年年底下降1.3%；一年新业务价值24.23亿元，同比下降59.5%；新业务价值率为5.5%。

业务结构

2022年，公司续期保费占总保费的73.4%，继续发挥压舱石的作用；长期保险首年保费占长期保险首年保费的46.0%；传统保险和分红保险长期保险第一年保费占长期保险第一年保费的89.6%，比去年高出10.1个百分点；健康保险长期保险第一年保费占长期保险第一年保费的10.4%。比去年下降了10.1个百分点。

业务品质

13个月个人寿险业务继续率为82.6%，较去年下降1.1个百分点；25个月继续率为77.2%，较去年下降6.6个百分点。年退保率为1.8%，同比下降0.2个百分点。

单位:人民币百万元

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注： 由于四舍五入，数字总量可能与汇总数有细微差异。

1、按渠道分析

单位:人民币百万元

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注： 由于四舍五入，数字总量可能与汇总数有细微差异。

(1)个人寿险业务

① 个险渠道

2022年，公司个人保险渠道实现保费收入1.163.62亿元，同比下降2.9%，其中长期保险首年保费106.72亿元，同比下降30.9%；续期保费1.038.36亿元，同比增长2.4%。

2022年，公司积极加快人力清虚，团队建设向“年轻化、专业化、城市化”转型。截至12月底，个人保险营销规模为19.7万人，同比下降49.4%；月均合格人力(1)4.5万人，同比减少50.5%；月均合格率(2)15.0%，同比下降4.1个百分点；月均综合产能(3)3、237元，同比增长18.8%。

② 银保渠道

2022年，公司银保渠道抓住市场机遇，重点发展期付业务，优化渠道合作模式和产品服务供应，实现保费收入439.31亿元，同比增长7.8%，其中长期保险首年期保费77.48亿元，同比增长7.9%；续期保费158.67亿元，同比增长2.4%。

(2)团体保险业务

2022年，集团渠道积极满足企业客户员工福利保障需求，聚焦短期保险业务发展，优化业务结构， 保费收入28.06亿元，同比下降3.3%，其中团体短期保险费26.85亿元，同比增长4.6%。公司政策性健康保险业务保费收入7.62亿元，同比增长48.5%，覆盖客户1795万人，同比增长108.2%。

注：

1.月均合格人力=（Σ月度合格人力)╱报告期的月数，其中月度合格人力是指月度内承保且未撤销的一份或多份新合同（包括卡折业务保单）、当月第一年的佣金≥营销人员800元。

2.月均合格率=月均合格人力╱月均人力*100%。

月均规模人力={Σ[(月初规模人力+月末规模人力)╱2]} ╱报告期的月数。

3.月均综合产能=月均第一年保费╱月均规模人力。

2、按险种分析

单位:人民币百万元

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注：

1. 红利健康保险计入红利保险，万能健康保险计入万能保险。

2. “–“金额不足50000元。

2022年，公司积极满足客户需求，分红保险长期保险首年保费收入203.35亿元，同比增长11.4%；传统保险长期保险首年保费收入144.52亿元，同比增长1.0%；受行业健康保险业务低迷和公司人力积极清虚的影响，公司健康保险长期保险首年保费收入40.18亿元，同比下降52.2%。

3、 按机构分析

单位:人民币百万元

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截至2022年底，公司在全国设有35家分公司。 2022年，约57.6%的保费收入来自山东、河南、北京等经济发达或人口较多地区的10家分公司。

4、保费收入排名前五的保险产品

单位:人民币百万元

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5、 前五大客户

报告期内，公司前五名客户的保险业务收入约占公司保险业务收入的1.03%，无公司关联方。鉴于公司的业务性质，公司没有与业务直接相关的供应商。

6、业务品质

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注：

1.13个月继续率=调查期内缴纳的保单生效后第13个月实收保费╱检查期内缴纳保单的承保保费。

2.25个月继续率=检查期内缴纳的保单生效后第25个月实收保费╱检查期内缴纳保单的承保保费。

7、赔偿及保户利益分析

单位:人民币百万元

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摊回赔偿支出同比增长59.6%，主要原因是部分保险业务到期，摊回期金增加。

保单红利支出同比增长37.0%，主要原因是分红业务持续增长。

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注：

1.红利健康保险计入红利保险，万能健康保险计入万能保险。

2022年，赔偿支出同比减少7.0%，其中传统保险赔偿支出同比减少29.0%。

8、手续费和佣金支出分析

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注：

1.红利健康保险计入红利保险，万能健康保险计入万能保险。

2022年，手续费和佣金支出同比下降30.3%，其中意外保险手续费和佣金支出同比下降47.7%，主要原因是意外保险费收入同比下降；健康保险手续费和佣金支出同比下降43.5%，主要原因是健康保险第一年保费同比下降。

9、保险合同准备金分析

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注：

1.红利健康保险计入红利保险，万能健康保险计入万能保险。

2.剩余边际是公司在保险合同初始确认日为不确认第一天的利润而计提的准备金，并在整个保险合同期间摊销。

2022年底保险合同准备金比2021年底增加12.3%，主要是因为保险业务增长和保险责任积累。在资产负债表日，公司各类保险合同准备金均通过充足性测试。

3.2.5 资产管理业务

2022年，受俄乌战争、美联储加息等多种因素影响，国内外资本市场受到多轮冲击。公司资产管理业务坚持“稳定、长期、价值”的投资理念，在战略资产配置的指导下，灵活调整战术资产配置，在保证风险可控的前提下，积极把握市场机遇。

2022年，公司投资组合总投资回报率为4.3%，净投资回报率为4.6%。

在债权型金融资产投资方面，投资金额为6017.94亿元，占总投资资产的50.0%，较去年年底下降3.3个百分点。从战略配置的角度来看，公司继续配置长期地方债券、国债等利率债券品种，延长资产长期；同时，灵活把握债券交易机会和波段操作。此外，在金融产品的配置方面，我们将继续围绕绝对收入目标寻找满足风险收入要求的项目，并通过各种手段坚决避免和解决各种潜在风险。

在股权型金融资产投资方面，投资金额为2.791.72亿元，占总投资资产的23.2%，较去年年底下降0.6个百分点。2022年，整体股市以结构性市场为主，各行业、风格板块轮换迅速，整体市场全年波动下滑。公司股权投资坚持价值投资和长期投资的理念，自下而上优化行业和个股，积极把握结构性机遇。此外，公司在港股投资中坚持高股息战略，继续挖掘港股市场的价值萧条。

截至2022年底，新华资产管理有限公司受托第三方资产管理规模达到4796亿元，较2021年同比增长48%。其中，组合保险资产管理产品管理规模达到4377亿元，分别比2021年和2020年增长1713亿元和2947亿元，连续三年保持年增长超过1000亿元。

1、投资组合

单位:人民币百万元

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注：

1.定期存款不包括三个月或三个月内的定期存款，现金和现金等价物包括三个月或三个月内的定期存款。

2.债权计划主要是基础设施和房地产基金项目。

3.其他包括可持续债券、资产管理计划、银行间存单和项目资产支持计划。

4.股票包括普通股和优先股。

5.其他包括资产管理计划、私募股权、股权计划、未上市股权、永久债券等。

6.其他投资主要包括存款资本保证金、保户质押贷款、买卖金融资产、应收股利和应收利息。

7.贷款和其他贷款主要包括定期存款、现金和现金等价物、存款资本保证金、保险家庭质押贷款、购买和出售金融资产、应收股息、应收利息、投资于贷款和应收账款。

8. 由于四舍五入，数字总量可能与汇总数有细微差异。

2、投资收益

单位:人民币百万元

■

注：

1.其他投资资产的利息收入包括存出资本保证金、保户质押贷款、买卖金融资产等产生的利息收入。

2.净投资收入包括现金和现金等价物、定期存款、债权投资和其他投资资产的利息收入、股权投资的股息和股息收入。

3.总投资收益=净投资收益+投资资产交易价差损益+公允价值变动损益+投资资产减值损失+合资企业权益法确认损益。

4.投资收益率=(投资收益率=(投资收益率)－出售回购利息支出)╱(月均投资资产－每月平均出售回购金融资产－月均应收利息)。

3、非标资产投资

截至2022年底，公司非标资产投资金额为211.13亿元，占总投资资产的18.4%，较去年年底下降2.1个百分点。2022年，公司非标项目投资兼顾投资收益和风险控制，高度重视并投资了一批符合国家战略领域的优质投资项目，同时严格管理项目准入和精细投资后。目前，非标资产整体质量好，风险可控。融资主体基本上是行业领导者、大型金融机构等，并有良好的信贷增强措施。

（1） 评级情况

扣除不需要外部评级的非固定收益金融产品和组合保险资产管理产品，公司现有非标资产AAA级占97.96%，整体信用风险低，安全性高。

（2） 投资组合

单位:人民币百万元

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3.3 合并财务报表中变化超过30%的主要项目及原因

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3.4 专项分析

3.4.1 偿付能力状况

根据《保险公司偿付能力监管规则》，新华人寿保险有限公司(Ⅱ)》计算和披露核心资本、实际资本、最低资本、核心偿付能力和综合偿付能力。中国保险公司的偿付能力必须达到中国银行业和保险监督管理委员会规定的水平。

单位:人民币百万元

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注：

1.核心偿付能力充足率=核心资本╱最低资本；综合偿付能力充足率=实际资本；╱最低资本。

2.根据监管要求，公司自2022年第一季度赔偿能力季度报告编制并实施《保险公司赔偿能力监管规则》(Ⅱ)》，按照原《保险公司偿付能力监管规则(1-17号)》计算2021年12月31日的偿付能力充足率。

3.4.2 流动性分析

1、资产负债率

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注： 资产负债率=总负债/总资产

2、现金流量表

单位:人民币百万元

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与去年同期相比，经营活动产生的净现金流入增加了21.0%，主要是由于保户储蓄和投资资金净增加，以现金支付的手续费和佣金同比下降。

投资活动产生的净现金流出同比减少15.1%，主要原因是收回投资收到的现金增加。

融资活动产生的净现金流入同比下降91.9%，主要是因为今年的销售回购业务是净现金流出，而去年同期是净流入。

3、流动资金的来源和使用

公司的主要现金收入来自保费收入、投资合同业务收入、投资资产销售和到期现金和投资收入。这些现金流动性的风险主要是合同持有人和被保险人的退保，以及债务人的违约、利率风险和其他市场波动风险。公司密切监控和控制这些风险。

公司的现金和银行存款为公司提供了满足现金支出需求的流动性资源。截至本报告期末，公司现金及现金等价物为175.86亿元，定期存款为2.275.47亿元。公司几乎所有的定期银行存款都可以在承担利息损失的情况下使用。此外，公司的投资组合还为公司提供流动性资源，以满足不可预测的现金支出需求。截至本报告期末，公司债权金融资产投资账面价值6017.94亿元，股权金融资产投资账面价值2.791.72亿元。

公司的主要现金支出包括各种人寿保险、年金、意外保险和健康保险产品的相关负债、保单和年金合同的股息分配、营业费用、所得税和向股东发放的股息。保险业务的现金支出主要涉及保险产品的支付、退款和质押贷款。

公司的营运资金可以充分满足当前的现金需求。

3.4.3 主要资产项目采用公允价值计量

单位:人民币百万元

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注：

1.包括独立账户资产中相应的投资资产。

2.可供出售金融资产公允价值变化对当期利润的影响是资产减值损失。

对于市场活跃的金融工具，公司根据市场活跃的报价确定其公允价值。公司采用估值技术确定没有活跃市场的金融工具的公允价值。估值技术包括参照熟悉和自愿交易的各方最近在市场交易中使用的价格、其他金融资产的当前公允价值、现金流折现法等。在使用估值技术时，尽量使用市场参数，减少与公司具体相关的参数。

3.4.4 再保险业务

目前，公司采用的分保形式主要包括成分分保、溢额分保和灾难事故超额赔偿分保。现有的分保合同几乎涵盖了所有有风险责任的产品。公司主要接受瑞士再保险有限公司北京分公司、中国人寿再保险有限公司等分保业务。公司的保费如下 ：

(1)各接受公司分担保费

单位:人民币百万元

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注：

1.其他主要包括法国再保险公司北京分公司、德国通用再保险公司上海分公司、汉诺威再保险公司上海分公司、慕尼黑再保险公司北京分公司等。

(2)各类保险分为保费

单位:人民币百万元

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3.5 未来展望

(一)行业格局和趋势

2023年，全球经济发展仍有许多不确定因素。中国经济韧性强，潜力大，充满活力，将加强各项政策的协调配合，共同推动高质量发展。中国银行业监督管理委员会强调，要坚持稳中求进的总基调，全力支持经济运行的整体改善。

随着健康中国战略的不断推进，积极应对国家人口老龄化战略，监管政策引导人身保险行业更加健康可持续发展，行业已进入高质量发展的新周期，转型方向越来越清晰，发展路径越来越清晰，债务端应深入融入多层次养老保障体系和多层次医疗保障体系建设，资产端应深入融入国家战略，突出保险资金的长期配置价值。

(二)公司发展战略

在“十四五”期间，公司将以提升发展动力为主题，全面推进以人寿保险业务为核心、财富管理和保健业为支撑的科技发展总体布局。公司从三个方面促进养老产业和健康产业的发展，加强和稳定资产管理业务，帮助人寿保险主营业务的发展，全面提高科技授权水平；实践优质服务、优质增长、优质管理，实现健康、可持续、优质发展。

(三)经营计划

2023年，公司积极融入新的发展模式，科学应对行业变化。在业务发展中，促进价值提升，稳定业务规模，引导业务向长期、多元化转型，深化产业协调，巩固发展基础，促进高质量发展。

（四） 可能面临的风险及对策

1、可能面临的风险

2023年，国际环境仍然复杂严峻，内外环境的复杂性不断加剧，市场、信贷和流动性风险的交叉感染，金融风险的积累加快，保险资金的安全和投资回报面临压力。与此同时，近年来互联网金融的快速发展进一步加快了公众舆论的传播，给声誉风险的防治带来了新的挑战。

2、应对举措

为应对上述可能面临的风险，公司将结合行业监管部门对风险管理的要求和标准，促进综合风险管理体系建设的优化，进一步巩固风险管理基础，优化风险管理工具，加强风险管理机制建设和体系实施，确保体系的有效运行。

A股代码:601336 a股简称:新华保险 编号：2023-012号

H股票代码： 01336 H股简称:新华保险

新华人寿保险有限公司

第八届董事会第四次会议决议公告

新华人寿保险有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在虚假记录、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

有新华人寿保险股份2023年3月16日，限公司(以下简称“公司”)通过电子邮件向全体董事发出第八届董事会第四次会议(以下简称“会议”)通知和材料，会议于2023年3月30日在北京召开。董事12人，董事12人，公司监事和部分高级管理人员。会议的召开和召开符合《中华人民共和国公司法》、《新华人寿保险有限公司章程》和《新华人寿保险有限公司董事会议事规则》的有关规定，决议合法有效。

经与会董事审议和现场表决，全体董事一致推荐董事李泉主持本次会议，形成以下会议决议：

一、审议通过了《关于2022年会计估计变更专项说明的议案》。

具体内容见同日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）新华保险会计估计变更公告披露。

独立董事对议案发表了同意的独立意见。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

二、审议通过了《关于2022年财务决算的议案》，同意将议案提交股东大会审议。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

三、审议通过了《关于2022年利润分配计划的议案》，同意将议案提交股东大会审议。

具体内容见同日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）新华保险披露 2022年年度利润分配方案公告。

独立董事对议案发表了同意的独立意见。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

四、审议通过了《关于2022年年度报告(A股/H股)的议案》，同意将议案提交股东大会审议。

具体内容见同日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）新华保险2022年年度报告披露。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

五、审议通过了《关于2022年分红保险专项财务报告的议案》。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

六、审议通过了《关于2022年董事会报告的议案》，同意将议案提交股东大会审议。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

七、审议通过了《关于2022年董事尽职报告的议案》，同意将议案提交股东大会审议。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

八、审议通过了《关于2022年独立董事报告的议案》，同意将议案提交股东大会审议。

具体内容见同日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）新华保险2022年独立董事报告披露。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

九、审议通过了《关于2022年董事会审计及关联交易控制委员会履职情况报告的议案》。

具体内容见同日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《2022年新华保险董事会审计及相关交易控制委员会履行职责报告》披露。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

10.审议通过了《关于2022年相关交易和内部交易评估报告的议案》，并同意向股东大会报告。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

十一、审议通过了《关于2022年内部控制评估报告(上海证券交易所)的议案》。

具体内容见同日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《新华保险2022年内部控制评估报告》披露。

独立董事对议案发表了同意的独立意见。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

十二、审议通过了《关于2022年内部控制评估报告(银监会)的议案》。

独立董事对议案发表了同意的独立意见。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

十三、审议通过《关于修订的》〈内部控制管理政策〉的议案》。

独立董事对议案发表了同意的独立意见。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

十四、审议通过了《关于2022年洗钱和恐怖融资风险自评报告的议案》。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

十五、审议通过了《关于2022年反洗钱和反恐融资工作报告的议案》。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

十六、审议通过了《关于2022年保险资金内部控制专项审计报告的议案》。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

十七、审议通过了《关于2022年企业社会责任报告的议案》。

具体内容见同日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《2022年新华保险企业社会责任报告》披露。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

十八、审议通过了《关于公司未来三年资产配置规划(2023-2025)的议案》。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

十九、审议通过了《2022年第四季度经审计偿付能力报告议案》。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

二十、审议通过了《关于制定的》〈主要股东承诺管理暂行办法〉的议案》。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

二十一、审议通过《关于制定的》〈董事监事工资管理暂行办法〉提案同意提交股东大会审议。

独立董事对议案发表了同意的独立意见。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

审议通过了《关于制定的》〈董事和监事的职业道德〉的议案》。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

二十三、审议通过了《关于召开2022年年度股东大会的议案》。

召开2022年年度股东大会的通知将另行发布。

投票情况：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。

附件在网上公布

新华人寿保险有限公司第八届董事会第四次会议独立董事意见

特此公告。

新华人寿保险有限公司董事会

2023年3月30日

附件：新华人寿保险有限公司第八届董事会第四次会议独立董事意见

一、《关于2022年会计估计变更专项说明的议案》

根据上海证券交易所的规定，独立董事应当就上市公司报告期内的会计政策、会计估计变更或者重大会计错误发表书面意见。

全体独立董事审阅了《关于2022年会计估计变更专项说明的议案》和德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)出具的《新华人寿保险有限公司2022年会计估计变更专项报告》，并发表了同意的独立意见。

二、《关于2022年利润分配计划的议案》

根据《新华人寿保险有限公司章程》(以下简称《公司章程》)、根据《新华人寿保险有限公司独立董事管理办法》（以下简称《独立董事管理办法》）的规定，独立董事应对公司的利润分配方案发表独立意见。

全体独立董事审阅了《2022年利润分配计划议案》，并发表了同意的独立意见。

《关于2022年内部控制评估报告(上海证券交易所)的议案》

根据《公司章程》、《独立董事管理办法》和《上海证券交易所上市公司自律监督指引》第一号的规定，独立董事应当对内部控制评价报告发表独立意见。

全体独立董事审阅了《关于2022年内部控制评估报告(上海证券交易所)的议案》，并发表了同意的独立意见。

四、《关于2022年内部控制评估报告(银监会)的议案》

根据《公司章程》、《独立董事管理办法》和《上海证券交易所上市公司自律监督指引》第一号的规定，独立董事应当对内部控制评价报告发表独立意见。

全体独立董事审阅了《2022年内部控制评估报告(中国银行业监督管理委员会)议案》，并发表了同意的独立意见。

五、关于修订〈内部控制管理政策〉的议案》

根据《公司章程》、《独立董事管理办法》和《上海证券交易所上市公司自律监督指引》第一号的规定，独立董事应当对内部控制评价报告发表独立意见。

所有独立董事都审查了修订〈内部控制管理政策〉该提案发表了同意的独立意见。

六、关于制定〈董事监事工资管理暂行办法〉的议案》

根据《公司章程》和《独立董事管理办法》的规定，独立董事应当对公司董事的薪酬或者薪酬激励措施发表独立意见。

所有独立董事都审查了《关于制定的》〈董事监事工资管理暂行办法〉该提案发表了同意的独立意见。

新华人寿保险有限公司

独立董事：耿建新、马耀添、赖观荣、徐徐、郭永清

2023年3月30日

A股代码:601336 a股简称:新华保险 编号：2023-013号

H股票代码： 01336 H股简称:新华保险

新华人寿保险有限公司

第七届监事会第三十二次会议决议公告

新华人寿保险有限公司监事会和全体监事保证本公告不存在虚假记录、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

新华人寿保险有限公司(以下简称“公司”)于2023年3月20日通过电子邮件向全体监事发出第七届监事会第32次会议(以下简称“会议”)通知和材料，会议于2023年3月30日在北京召开。会议应有4名监事，现场应有4名监事。会议的召开和召开符合《中华人民共和国公司法》、《新华人寿保险有限公司章程》（以下简称《公司章程》）和《新华人寿保险有限公司监事会议事规则》的有关规定，决议合法有效。

会议由公司监事长刘德斌主持，经与会监事审议和现场表决后，形成以下会议决议：

一、审议通过了《关于2022年会计估计变更专项说明的议案》。

监事会审议了公司2022年会计估计变更，监事会认为会计估计变更是公司根据中国财政部和中国银行保险监督管理委员会的有关规定，基于资产负债表日可获得信息的合理调整，监事会同意公司对上述会计估计变更的会计处理。

具体内容见同日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）新华保险会计估计变更公告披露。

投票情况：同意 4 票，反对 0 票，弃权 0 票。

二、审议通过了《关于2022年年度报告(A股/H股)的议案》，同意将议案提交股东大会审议。

监事会的意见如下：

（1）上述报告的编制和审查程序符合法律、行政法规、中国证券监督管理委员会和公司章程的规定；

(2)公司上述报告真实、准确、完整地反映了公司的实际情况；

(三)监事会在提出本意见前，未发现参与公司上述报告编制和审议的人员违反保密规定；

（4）考虑到公司的长期可持续发展、利润规模、投资资金需求、集团和公司的偿付能力，平衡业务可持续发展与股东综合回报的关系，公司上述报告中包含的公司2022年利润分配计划符合公司的利润分配政策。

投票情况：同意 4 票，反对 0 票，弃权 0 票。

三、审议通过了《关于2022年监事会报告的议案》，同意将议案提交股东大会审议。

投票情况：同意 4 票，反对 0 票，弃权 0 票。

四、审议通过了《关于2022年监事尽职报告的议案》，同意将议案提交股东大会审议。

投票情况：同意 4 票，反对 0 票，弃权 0 票。

五、审议通过了《关于制定的》〈董事监事工资管理暂行办法〉提案同意提交股东大会审议。

投票情况：同意 4 票，反对 0 票，弃权 0 票。

六、审议通过了《关于制定的》〈董事和监事的职业道德〉的议案》。

投票情况：同意 4 票，反对 0 票，弃权 0 票。

七、审议通过了《关于2022年企业社会责任报告的议案》。

具体内容见同日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）《2022年新华保险企业社会责任报告》披露。

投票情况：同意 4 票，反对 0 票，弃权 0 票。

八、审议通过了《关于2022年反洗钱和反恐融资工作报告的议案》。

投票情况：同意 4 票，反对 0 票，弃权 0 票。

特此公告。

新华人寿保险有限公司监事会

2023年3月30日

A股代码:601336 a股简称:新华保险 编号：2023-014号

H股票代码： 01336 H股简称:新华保险

新华人寿保险有限公司

会计估计变更公告

新华人寿保险有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在虚假记录、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 会计估计2022年12月31日增加人寿保险责任准备金19980万元，2022年12月31日增加长期健康保险责任准备金92200万元，减少2022年税前利润总额112900万元。

一、概述

2023年3月30日，新华人寿保险有限公司（以下简称“公司”）召开的第八届董事会第四次会议审议通过了会计估计变更的相关内容。估计2022年12月31日人寿保险责任准备金增加19980万元，2022年12月31日长期健康保险责任准备金增加9200万元，减少2022年税前利润总额112900万元。

二、具体情况及对公司的影响

公司根据资产负债表日可获得的当前信息，确定折现率、死亡率、发病率、费用、退保率、保单红利等精算假设，计量资产负债表日的保险合同准备金。

2022年12月31日，公司根据当前信息重新确定上述相关假设，上述假设变更形成的相关保险合同储备金变更计入合并和公司利润表。估计2022年12月31日人寿保险责任准备金增加19980万元，2022年12月31日长期健康保险责任准备金增加9200万元，减少2022年税前利润总额112900万元。

本公司采用未来适用法处理会计估计变更。

三、独立董事、监事会和会计师事务所的结论性意见

公司独立董事和监事会审查会计估计变更的相关内容，认为公司根据财政部和中国银行保险监督管理委员会的有关规定，基于资产负债表日可获得信息会计估计变更合理，同意公司会计估计变更的会计处理。

德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)对会计估计变更的原因、会计处理及其对财务状况和经营成果的影响进行了有限保障的认证，并出具了《新华人寿保险有限公司2022年会计估计变更专项报告》。

四、网上公告附件

1、公司独立董事的独立意见

2、董事会关于会计估计变更的特别说明

3、公司监事会关于会计估计变更的专项说明

4、新华人寿保险有限公司出具的德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 2022年会计估计变更专项报告

5、公司2022年已审理财务报表

特此公告。

新华人寿保险有限公司董事会

2023年3月30日

A股代码:601336 a股简称:新华保险 编号：2023-015号

H股票代码： 01336 H股简称:新华保险

新华人寿保险有限公司

2022年年度利润分配计划公告

新华人寿保险有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在虚假记录、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 每股发现金红利1.08元(含税)

● 利润分配以股权分配登记日登记的总股本为基础，具体日期在股权分配实施公告中明确

● 本次利润分配方案经公司2022年年度股东大会批准后方可实施

1.利润分配计划的内容

新华人寿保险有限公司(以下简称“公司”)经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)审计，2022年母公司财务报表净利润11.39亿元(人民币，下同)，母公司股东合并财务报表净利润98.22亿元。2022年底，母公司前一年未分配利润累计431.85亿元，未弥补亏损。

经董事会决议，公司计划按2022年母公司财务报表净利润的10%分别提取法定公积金、任何公积金和一般风险准备金11.14亿元；计划向全体股东发行每股1.08元(含税)的现金股利，按公司发行的3.19、546、600股计算，共计约33.69亿元，其余未分配利润结转至2023年。留待后年度分配。2022年，公司拟发现金股利总额占母公司股东净利润的34.3%。

截至2022年12月31日，母公司核心偿付能力充足率为140.53%，综合偿付能力充足率为238.20%。现金股利分配后，母公司核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率均下降5.06个百分点，偿付能力充足率仍保持较高水平，符合监管要求。

公司今年不实施资本公积金转股本。

利润分配计划仍需提交股东大会审议。

二是公司履行的决策程序

(一)董事会会议的召开、审议和表决

公司于2023年3月30日召开的第八届董事会第四次会议审议通过了《关于2022年利润分配计划的议案》

(二)独立董事意见

公司全体独立董事审阅了《关于2022年利润分配计划的议案》，并就该议案发表了独立意见。

三、相关风险提示

利润分配计划尚待公司 2022年年度股东大会审议通过后方可实施。

特此公告。

新华人寿保险有限公司董事会

2023年3月30日