◎记者 朱妍
最近，一些基金公司改变了“产品供应商”的传统形象，整合了投资顾问的概念，并提供了投资解决方案。业内人士认为，在直销越来越困难的情况下，基金直销提供高质量的服务，以提高用户忠诚度，或一条主要的出路。但与此同时，基金公司必须重塑和适应现有的文化概念和内部流程。
“广发基金的微信号最近给了我一些惊喜。一位95后基民说，该公司似乎不仅仅是基金产品的“供应商”。近年来，广发基金直销微信ID增加了一个新的“配置”模块，可以根据长期投资、稳定增长、儿童教育、养老金规划等提供不同的资产配置解决方案。同时，推出目标账户服务，明确每笔投资资金的属性特征和投资预期，引导投资者选择更合理的方案，提供新的投资教育陪伴服务。
这种整合投资理念的销售形式无疑是一种“新的尝试”。“根据过去的经验，销售短期收益率高的产品更有效，但从长远来看，它可能会降低用户的信任。真正将投资理念融入基金直销需要一定的勇气，可能会牺牲短期效益。”一些投资试点机构告诉记者。
基金公司发展直销业务并不容易。据道乐研究院统计，2022年，近10家基金公司宣布下架应用程序。“我公司直销渠道的收入无法覆盖运营成本，直销用户数量和规模较小的基金公司不应少。”一些基金业人士透露。
未来，投资理念将融入基金直销或出路。“直销渠道客户对基金公司有更强的品牌意识，可以通过直销渠道为客户提供更好的投资和金融服务。基金公司可以通过开发直销渠道，将投资研究的专业能力转化为面向个人客户的服务能力，不再是产品的“供应商”。然而，这种做法的困难在于，在资产管理向财富管理转型的过程中，必须重塑和适应现有的文化、理念和内部流程。一位业内人士说。
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