西部信托有限公司

2022年年度报告摘要

1、重要提示

1.1公司董事会和董事保证本报告中包含的信息不存在虚假记录、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个人和连带责任。

1.2公司独立董事声明本年度报告真实、准确、完整。

1.3天职国际会计师事务所为公司出具无保留年度审计报告。

1.4公司董事长徐谦、会计负责人田成、会计机构负责人甄明声明，确保本年度报告中财务报告的真实性和完整性。

2、公司概况

2.1公司简介

1.中文名称：西部信托有限公司

2.中文名称简写:西部信托:

3.英文名称：Western Trust Co.,Ltd.

4.缩写英文名称：WTI

5.法定代表人:徐谦:

6.注册地址:陕西省西安市东新街232号

7.邮政编码:710004

8.公司国际互联网网站：www.wti-xa.com

9.电子邮箱：wti-xa@wti-xa.com

10.公司信息披露负责人:郭亦然

联系电话：029187396585

传真电话：029187406300

电子信箱：wti-xa@wti-xa.com

11.选定的信息披露报纸:上海证券报、证券时报、中国证券报

12.年报备置地点：陕西省西安市东新街232号信托大厦15楼

13.聘请的会计师事务所:天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)

地址：西安市雁塔区唐延路13号和盛京广中心1号楼25楼

14.聘请的律师事务所:北京金城同达(西安)律师事务所

地址：西安市高新区金业路迈科商业中心25层

2.2组织结构

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图2-1 公司组织结构图

3、公司治理

3.1 股东

截至2022年底，公司股东总数为24人。

表3.1

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3.2董事

表3.2-1(董事长、董事长)

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表3.2-2(独立董事)

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3.3监事

表3.3(监事会成员)

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公司监事会未设立下属委员会。

3.4高级管理人员

表3.4

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3.5公司员工

表3.5

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4、经营管理

4.1经营目标、政策、战略规划

围绕建立一流、优秀的信托公司为发展目标，全面探索各种资源，逐步建立和完善现代企业体系，建立科学合理的管理体系、激励机制和风险控制体系，为客户提供专业的综合金融服务，为信托受益人利益最大化，为股东创造价值最大化，为员工提供良好的成长机会，为机构客户和投资者提供专业的金融管理和资产管理服务，致力于成为高净值客户的优质金融服务提供商。

以“风险防范、薄弱环节、促进转型、增长”为总体基调，采取有效的风险防治措施，确保可持续信托项目顺利运行，稳步适度开展传统业务，积极推进符合发展趋势的创新业务，巩固业务发展基础，加快业务转型，提高发展质量。

坚持“委托、代理财务管理”的服务宗旨，以“跟随主流市场创造自身特色，综合业务布局”为战略方向，以“锁定基石业务，积极培养战略创新业务和传统业务创新理念”为战略定位，以陕西为基础，拓展国家业务为路径，通过多年的努力，形成新的可持续发展基础，提高发展质量，将公司打造成行业内有特色、有竞争力的资产管理和财富管理公司。

4.2业务的主要内容

公司经营的业务包括固有资产管理业务和信托业务。信托业务主要是基金信托、股权信托等业务；固有资产管理业务主要是股权投资、贷款和证券投资。

表4.2-1(自营资产应用与分布表)

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表4.2-2(信托资产应用与分布表)

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4.3市场分析

2022年，公司面临的宏观经营环境极其复杂，整个信托行业进入业务转型深度调整期，行业整体信托业务收入指标呈下降趋势；展望2023年，信托业务重新分类和后续监管计划将对行业产生重大影响，预计未来信托业强监管形势将继续，引导信托公司逐步实施新的资产管理规定，完善公司治理，监督业务转型，仍将成为明年监管的重点。

4.4内部控制

公司重视内部控制建设，股东大会、董事会、监事会、管理职能分工明确，建立决策、执行、监督内部控制结构，在公司业务发展中发挥各自的职能和作用，形成独立、制衡、协调的内部控制机制。

公司始终坚持“稳定经营、可持续发展”的经营理念，始终把风险控制放在经营管理的首位，多层次、全面推进积极有效的内部控制文化建设。通过培训学习、发布制度汇编等方式，使全体员工熟悉公司的规章制度和业务操作流程；通过审计检查、考核激励和问责，不断增强合规经营和风险控制意识。

公司董事会设有风险管理委员会、信托和消费者权益保护委员会、薪酬管理委员会、战略委员会、审计和相关交易管理委员会。各委员会职责明确，分工明确，协助董事会开展公司工作。公司引入独立董事制度，独立董事担任信托消费者权益保护委员会、薪酬管理委员会、审计及相关交易管理委员会主席，控制公司重大业务的业务风险，实现公司的稳定可持续发展。

公司层面设立了信托业务论证委员会和固有业务论证委员会，建立了有效的业务咨询体系。业务部门开业时，首先要经过详细的可行性分析，经风险控制部门预审，法律合规部门合规审查，然后提交专业示范委员会审议表决。公司审计审计部负责内部审计工作，遵循内部审计标准和审计工作规范，独立客观地履行职能。公司《业务授权管理办法》明确规定了股东大会、董事会、经营团队各级的业务权限，实行分级授权审批控制。

公司成立了由公司总经理、副总经理组成的业务风险控制委员会。通过定期跟踪和分析业务项目的风险，认真评估项目运行过程中的风险情况，调查业务项目的风险隐患，建立风险预警机制。

公司固有财产和信托财产设立独立的部门管理，部门和岗位职权明确，职能独立。公司不断完善制度体系，梳理总结内部综合管理、业务管理、财务管理三类制度，努力遵循公司的业务管理环节。

公司通过公司网站、每周例会、办公自动化系统、月度管理报告、中层以上管理人员不定期工作会议等形式，建立了良好的信息交流和沟通体系，实现各级顺利的信息共享和互动。

公司按照规定的程序，及时、完整、准确地向监管部门报告相关材料，向公众披露相关信息，积极整合反馈信息，有效地应用于公司的经营管理。公司还邀请监管机构代表出席董事会和股东大会，接受监管机构的监督。公司可以严格执行向客户（受益人）披露信托事务处理信息的相关制度，并按照相关文件及时召开客户（受益人）会议，确保相关方的知情权。公司可以及时、详细地反馈监管机构和客户（受益人）提出的问题或建议。

公司建立了内部控制评价、监督和纠正机制。作为公司独立的专职监督部门，公司审计审计部门以防范风险、纠正违规行为、加强内部控制为工作目标，独立监督评价公司内部控制、运营风险和合规管理，及时发现内部控制缺陷或项目运营风险，提出改进建议，督促改进，促进公司稳步发展。法律合规部负责公司法律法规的统一规划、指导、监督、检查和评价，确保公司和项目的合法性和合规性。

报告期内，公司审计审计部按照《企业内部控制基本规范》的有关规定，在公司治理、内部控制管理、业务流程和实施等方面开展了审计工作，并提出了审计管理建议。在报告期内，审计审计部对审计工作中发现的问题进行了两次整改和检查，以便及时解决相关问题。

4.5风险管理

公司业务活动中可能遇到的风险主要包括：战略风险、信用风险、市场风险、运营风险、流动性风险、创新业务管理风险、合规风险、洗钱和恐怖融资风险、相关交易风险、财务风险、信息系统管理风险等风险。

风险管理贯彻全面、谨慎、及时、有效、独立的原则，覆盖业务、部门和各级人员，渗透到决策、执行、监督、反馈、风险预防、控制、监督，促进公司可持续、稳定、标准化、健康运行。

根据《公司法》、《公司章程》和《授权管理办法》，建立公司风险管理体系，实行风险分级管理，明确各级风险责任单位的风险管理职责和责任。

战略风险管理：加强宏观经济研究，重视公司内外各种信息的收集和整理，包括历史数据和未来预测，为公司制定规划和决策提供依据；根据行业发展、监管导向、业务目标、风险战略、业务资源禀赋等，聘请专业的第三方机构协助制定可行的战略规划，并定期滚动修订。

信用风险管理:为有效防控和管理信用风险，一是从宏观和中观的角度控制业务的信用风险，制定年度业务发展规划和各类业务指导意见；二是坚持严格的风险控制措施，充分调查和审查融资人和债券发行人的偿付能力、担保人的担保能力、抵消(质量)押物的所有权和价值以及风险集中度。从微观角度提前控制信用风险；第三，加强项目运行过程中的动态管理和监控，通过定期或不定期的检查、抽查和跟踪业务，采取有效措施控制信用风险；第四，提高公司抵御风险的能力，采取市场化的风险解决和处置原则，结合传统的处置方法，建立专门的风险解决处置机构，优化风险解决和处置流程，继续加强事后信用风险管理机制；通过有效管理信托业务的事前、事中、事后风险，有效控制信用风险。

市场风险管理：为加强市场风险管理，公司加强经济金融形势分析预测，关注行业形势，制定年度业务发展计划；项目初期分析研究金融市场可能产生的市场风险因素，提前采取预防措施，分散投资和风险，通过业务类型和产品结构的多样化，提高公司抵御金融市场风险的整体能力；寻找投资机会，妥善管理和控制市场波动带来的风险；第三，密切跟踪宏观经济变化，提高预见性，防范利率风险，控制行业集中，注重政策导向研究，避免限制行业，避免市场风险；第四，在项目运营过程中，严格执行公司期间管理要求，并根据市场变化及时制定必要的期间控制措施，防范市场风险。

经营风险管理：为防止经营风险的发生，公司制定了科学合理的业务投票和决策机制，建立了合理的决策权限和审批流程，建立了严格的决策信息收集和传输程序，使决策者能够充分掌握基本的决策信息，同时通过各种方式不断提高相关决策者的决策质量和决策能力，控制业务决策过程中的操作风险；二是公司不断加强业务内部控制体系建设，定期梳理和完善业务体系和操作流程，加强精细管理，建立相互制衡的岗位，加强审计机制，加强员工培训，提高业务技能，通过技术手段控制操作风险；三是加强信息系统建设，形成标准化的在线业务流程，加强信息技术风险管理，有效控制运营风险。

流动性风险管理：为加强流动性风险管理，公司从多个方面判断债务人到期偿付能力，明确还款来源，或对拟投资目标进行流动性测试，制定合理的流动性监测管理计划；二是严格按照监管部门和公司的要求，严格按照项目的具体情况进行充分的压力测试和后续管理，继续关注目标公司的后续业务状况在债务人或标的资产或有流动性风险的情况下，及时采取有效措施解决其经营风险和重要时点的流动性风险，防止流动性风险的发生；三是公司在自身资本配置结构中保持合理比例的高流动性资产，为信托业务和公司经营提供强有力的流动性保障，严格控制流动性风险；四是加强投资业务的流动性管理，合理制定此类产品的投资策略、投资限制和交易结构，加强头寸管理机制、风险预警机制、前、中、后台协调和沟通机制的建立，并根据业务发展和市场变化及时调整。

创新业务管理风险：为积极识别、评估和应对创新业务管理风险，公司积极参与行业研发和行业沟通，及时跟踪和分析信托行业的创新趋势和进展，为公司决策提供有效参考。另一方面，公司设立了创新研究部、固定收益部、资本市场部（筹款）、证券运营部、财富管理中心二级部门产品部（家庭信托办公室）、市场部，不断推进创新业务研究、设计推广、资质申请、体系建设、运营管理；不断总结创新业务的审批模式，充分识别创新项目独特的期间决策和运营管理风险、运营风险和信息技术风险，加强创新项目的运营管理，制定有针对性的期间管理计划，不断提高风险管理水平的专业化水平。

合规风险管理：公司继续建立和完善适合业务范围、组织结构和业务规模的合规管理体系，不断完善合规风险管理措施，突出合规风险管理重点，加强体系建设和内部控制管理，规范业务合规，促进公司管理，加强员工行为管理和培训教育，注重公司规章制度的实施和监督，建立健全责任调查奖惩机制，约束和管理公司人员及其行为；公司继续推进合规文化建设，纳入企业文化建设体系，建立和倡导积极合规、合规价值合规理念，坚持高层管理理念，公司诚信诚实的职业道德和价值观，提高全体员工的合规意识，促进公司自身合规与外部监督的有效互动。

洗钱和恐怖融资风险管理：为防止洗钱和恐怖融资风险的发生，公司指定反洗钱管理部门领导反洗钱实施，积极推进洗钱风险管理文化建设，形成良好的洗钱风险管理文化氛围，继续优化反洗钱内部控制制度、操作程序和风险控制措施，加快反洗钱信息系统建设、数据管理和数据安全管理，组织定期或不定期反洗钱宣传和反洗钱培训，有效实施洗钱和恐怖融资风险评估机制和产品业务风险评估，加强评估结果的应用，公司不断提高洗钱和恐怖融资风险管理能力，有效防范洗钱和恐怖融资风险。

关联交易风险管理：为防止关联交易风险的发生，公司建立健全了关联交易管理的相关制度和监督运行机制。一方面，根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《信托公司股权管理暂行办法》、《企业会计准则》及相关法律法规的要求，加强对关联方和关联交易的判断和识别，建立关联方名单管理制度；另一方面，严格按照有关法律、法规和监管要求，以市场公允价格进行相关交易，严格按照监管要求提前报告相关交易，并定期提交相关交易细节和相关方名单。

财务风险管理：为防范财务风险，公司财务工作通过精细管理、综合风险管理和综合预算管理，不断提高财务管理能力和财务风险控制水平。一是继续完善财务管理制度，完善财务管理制度，为防范财务风险提供制度保障。二是继续丰富财务岗位职责，优化财务岗位职责分工，建立明确的财务岗位职责界限。三是开展财务工作清单管理，进一步明确财务工作内容和工作目标。四是继续优化财务业务流程，建立高效、可控的财务流程体系。五是积极实施财务信息管理应用，通过信息手段提高财务风险控制能力。六是加强财务人员职业道德和专业能力教育，进一步提高财务管理道德风险控制水平。

信息系统风险管理：制定三年信息建设计划，成立信息技术管理委员会，科学指导信息系统风险管理；加强系统开发人才队伍建设，修订信息技术安全制度，实施关键设备、系统和数据备份；增加基础资源建设投资，升级公司网络安全和系统，有效防范网络风险；协同办公平台运行，充分配合业务转型的需要，开发与创新业务相匹配的业务管理系统；选择成熟的应用软件与可靠的应用软件开发商合作，确保信息系统的安全，有效控制各种信息技术风险。

其他风险管理：为防范其他风险，公司加强宏观政策和行业政策的跟踪研究，提高预见性和前瞻性，有效控制和管理政策风险；建立完善的公司治理结构、严格的内部控制体系和标准化的业务流程，规避或降低职业道德风险，加强内部人员的思想道德教育，加强对内部人员职业道德风险的识别，有效控制道德风险；三是加强项目风险调查，及时发现隐患，及时纠正；四是优先开展业务，特别是创新业务，加强舆论监测，积极履行社会责任，有效控制声誉风险。

4.6 净资本管理

2022年底，公司净资本风险控制指标为：净资本39.75亿元，各类业务风险资本之和19.75亿元 一亿元，净资本／各项业务风险资本之和为201.20%，净资本／净资产为75.71%，所有净资本监管指标均符合监管要求。

4.7 履行社会责任

2022年，公司始终坚持法律合规、诚信管理，不断完善法人治理结构、内部控制和风险管理体系，全面提高风险管理能力，积极支持当地经济建设，提供优质金融服务，保护员工基本权益，积极参与金融知识宣传和消费者权益保护，不断提高和提高企业价值观，促进股东、公司和员工的共同发展。

精准扶贫。2022年6月，公司协助的杨武村党群服务中心成功竣工投入使用，解决了两个村委会长期办公空间的紧张局面；同年，公司领导与乡镇领导干部讨论研究，计划投资34.3万元，支持原深源井旁的高水塔，大大方便农业灌溉，增加农民收入；同时，公司扶贫团队积极努力，为杨武村建设40亩高标准苹果示范园，扩大集体经济。

疫情防控方面。作为一家国有控股金融企业，面对新冠肺炎疫情，公司积极践行社会责任。一是建立“西部信托”慈善公益信托融资，帮助抗疫一线；二是积极发挥资产管理功能，畅通企业融资渠道，缓解企业财务压力，全力支持受疫情影响的企业正常运营；同时，组织志愿者队伍下沉疫情防控一线，支持疫情防控；三是综合运用多种金融技术手段。加强在线金融服务，继续做好企业救助工作，服务企业客户和投资者，提高企业服务水平。

公益事业。长期以来，公司鼓励员工积极参与志愿服务，通过志愿服务提高社会责任感。2022年，公司开展了公益捐赠活动、消费者权益保护等一系列活动，实践社会主义核心价值观，取得了良好的社会效果；组织了40多个插图、粉丝制作、采摘、陶器、香包制作等活动，公司开展了“金融知识”、“金融知识进农村，进校园”和“守住钱袋” “保护幸福家”系列活动，宣传金融知识，提高风险防范意识，确保金融安全。

员工关爱。丰富的业余文化生活增强了员工的向心力和凝聚力。一是坚持“冬暖夏凉”活动，真正做到“祝贺、帮助、探索、哀悼”，组织温暖到员工心中；二是继续组织员工健身、游泳、羽毛球、篮球、足球、瑜伽、书法、艺术、摄影等娱乐比赛，做好“我们的节日”系列活动；三是组织全体检，又为大家办理了“职工互助保险”；第四，通过“爱做”活动，动员无党派人士和党外知识分子积极为公司发展提出建议和建议；第五，积极开展共青团工作，激发青年员工创业的信心和活力。

保护消费者权益。2022年，公司积极履行国有企业社会责任，继续加强消费者权益保护，在产品和服务管理、信息披露、客户管理、个人信息保护、消费者保护培训、消费者保护评估、金融知识宣传教育等方面完成了多方位的检查和梳理。根据监管机构的统一部署，公司通过农村金融知识、养老院、营业场所宣传、在线直播和客户活动、奖励问卷和满意度问卷，开展各种集中和正常的教育宣传活动，设计建设投资者教育区，有效维护投资者的教育权利。同时，我们始终坚持“依法合规、方便高效、标本兼治、多元化解决”的原则，虚心接受内外监督评价，积极收集客户意见和建议，通过日常客户回访、满意度问卷调查、客户热线反馈等方式及时优化整改，公司已妥善处理陕西地区客户投诉，全年收到事务管理信托业务。

5、报告期末和上一年度末的比较会计报表

5.1自营资产

5.1.会计师事务所审计结论

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5.1.2资产负债表

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5.1.3利润表

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5.1.4.所有者权益变更表

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5.2信托资产

5.2.信托项目资产负债汇总表

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5.2.2.信托项目利润表

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6、会计报表附注

6.1简要说明年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和会计方法的变化。

6.1.编制会计报表的基础

公司财务报表以企业可持续经营假设为基础，根据实际交易事项，根据财政部最新发布的《企业会计准则》及相关规定，编制“重要会计政策和会计估计”的变更。

6.1.2.会计政策变更

会计估计今年没有变更。

6.1.3.会计估计变更

会计估计今年没有变更。

6.2或有事项说明

6.2.1 2019年9月，公司持有的上市公司西部证券有限公司8.0万股份因涉及诉讼被法院冻结，截至2022年底被冻结股份公允价值523.74万元。2023年2月，根据法院判决，冻结了3.5万万万股。

6.2.2 2021年3月，中国工商银行东新街支行存款因涉及诉讼被法院冻结。截至2022年底，中国工商银行东新街支行账户余额为36、362、456.74元，实际冻结货币资金为36、362、456.74元。

截至报告日，公司经营正常，上述冻结事项对公司日常生产经营没有实质性影响。

6.3 重要资产转让和出售说明

无。

6.4会计报表中重要项目的详细信息

6.4.1披露自营资产的经营情况

6.4.1.1根据信用风险五级分类结果披露信用风险资产的初始数和期末数。

表6.4.1.1 单位：万元

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注:不良资产总额=次级+可疑+损失

6.4.1.2各项资产减值损失准备期初、本期计提、本期转回、本期冲销、期末数。

表6.4.1.2 单位：万元

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6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的初始和期末数。

(下转15版)