2022年年度报告摘要

证券代码：300872 证券简称：天阳科技 公告编号：2023-048

债券代码：123184 债券简称：天阳转债

一、重要提示

年度报告摘要来自年度报告全文。为了充分了解公司的经营成果、财务状况和未来发展计划，投资者应仔细阅读中国证监会指定媒体的年度报告全文。

所有董事都出席了审议本报告的董事会会议。

大华会计师事务所(特殊普通合伙)对本年度公司财务报告的审计意见为:标准无保留意见。

本报告期会计师事务所变更：公司今年的会计师事务所仍为大华会计师事务所（特殊普通合伙）。

非标准审计意见提示

□适用 √不适用

公司上市时没有盈利，目前没有盈利

□适用 √不适用

董事会审议的报告期利润分配计划或公积金转股本计划

□适用 √不适用

公司计划不发现金红利，不发红股，不以公积金转股本。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配计划

□适用 √不适用

二、公司基本情况

1、公司简介

■

2、报告期主要业务或产品简介

(一)主要业务和主要产品概况

公司服务于以银行为主的金融行业客户，以自主研发的核心技术和产品，围绕银行资产(信贷、交易银行、供应链金融)、风险管理、核心业务系统等关键业务领域和关键技术领域，为客户提供与业务系统建设相关的全生命周期服务，致力于帮助客户提高客户获取、业务流程处理、风险管理等关键业务环节的效率，利用国内独立可控的金融技术，确保银行金融业务的安全稳定运行，帮助银行解决企业融资、零售业务转型、包容性金融等行业的热点和难点问题。公司是金融技术创新服务的重要贡献者，继续推动中国金融业数字化转型，为客户提供咨询、金融技术产品、金融IT服务、云计算和运营服务，是激活金融领域创新活力、推动金融技术进入更高水平的重要力量。金融技术产品是公司专注于银行资产和风险控制业务等关键业务领域，满足软件开发或系统优化的个性化需求，包括信贷管理、风险管理、交易银行、信用卡和零售金融、大数据和营销、信用调查监督、智能渠道和一般技术。金融IT服务包括项目管理（PMO）、大型项目组的专业测试/测试工具和数据迁移，如银行核心/信用卡核心。

(二)公司主要经营模式

公司的主要客户是以银行为主的金融机构，通过招标或竞争性谈判为客户提供软件产品、软件开发和服务。具体包括：

1.公司利用自己的知识产权产品开发软件系统，以满足客户的需求。

2.公司以客户需求为导向，为客户提供人力和技术支持，协助软件系统的开发。

3.公司根据客户需求提供专业的测试服务和数据迁移服务。

4.公司根据客户需求提供IT基础设施技术咨询规划、业务咨询和项目管理服务。

5.公司定期和不定期地对客户的IT系统进行技术支持和运行维护。

6.公司根据客户需求提供云计算服务和业务运营服务。

（3）公司在报告期内完成的主要工作

2022年是非常不寻常的一年。公司在不确定性中坚韧成长，符合国家数字经济政策，推动银行数字化转型，完成大数据与营销、信用卡、信贷管理、交易银行、风险管理等细分业务领域具有里程碑意义的项目的在线生产，并获得多项行业荣誉。

1.业务:

(1)数据业务领域

数字经济时代，数据将成为一个新的生产要素，数据资产表有望促进数据要素价值和市场潜力的释放，推动银行在大数据平台、数据治理、数据资产、数据合规和安全、风险管理、营销、监管提交、合规内部控制、运营管理等主题应用方向，随着数据资产管理的不断推进，银行IT行业有望探索更多的增长机会。该公司已经迈出了数据资产化管理的领先一步。公司已经迈出了数据资产管理的领先一步。基于Tandata探索数据平台的数据资产组件开始系统化，逐步形成了Taneasy探索数据资产和数据安全系统，涵盖数据资产咨询规划、数据资产梳理、数据资产平台建设、数据安全咨询规划、数据安全平台建设的全链接服务能力。城市商业银行“分析数据标准”的咨询和梳理如期完成阶段性工作，并参与梳理国有大型银行的标准指标。数据资产平台也开始在一些领先的股份制银行项目中实施。

基于信创本土化和数字化转型的突破，公司在数据业务领域为数十家银行完成了近100个项目，其中：领先的股份制银行管理信息业务平台顺利生产，国家股份制银行企业数据集成平台实现实时分布式建设，大数据实时开发平台也在城市商业银行成功部署。同时，Tandata还在多家银行实施了实时/流式数据处理平台、可视化指标/标签平台、知识数据门户等数据中心产品家族PICCARD产品系列。Tandata探道数据中台产品家族紧跟银行业信创潮流蓬勃发展，形成了丰富的产品体系。

(2)营销业务领域

通过为金融客户提供CRM//SCRM、营销平台、标签平台和股权平台实现了客户洞察、一站式活动安排与实施、运营决策分析、裂变营销等全业务链数字营销运营闭环，实现了众多成功案例。特别是与传统的独立部署营销平台不同，基于云架构的SaaS中小型银行产品占运营管理产品的近一半，TanWin赢营销云产品已成为天阳云的主要组成部分。

(3)监督和征信领域

随着国家金融监管的深入进程，公司继续在监管和信用调查领域实施技术创新，沉淀业务知识，开始建立监管技术生态系统。Tanbiz探索系列产品实现了许多项目的成功交付：为了促进监管技术的发展，充分发挥监管标准化数据在防范金融风险、促进银行金融机构数字化转型和合规发展方面的作用，进一步激发监管技术的活力，2022年1月正式发布EAST5.0，公司率先在多家银行实施EAST5.0项目；独立开发，“第二代央行内部（企业）评级系统”完全符合中国人民银行信用调查中心的标准，已成功部署并推出中国人民银行第一批试点银行，吸引了数十家银行；自主研发的集成大数据和区块链的电子信函系统也在一家领先的城市商业银行成功开通。

(4)信用卡领域

2022年，公司在信用卡领域再次取得了长足的进步。在响应国家信创本土化和核心系统自主可控的背景下，在公司自主研发的CreditX产品的基础上，推出了国有银行和大型股份制商业银行两大市场龙头银行的新一代信用卡核心系统。继续为超过3.5亿+的客户提供日常消费保障；其中，大型股份制商业银行信用卡核心系统花了两年时间完成了第三代信用卡核心系统的新重建，涵盖授权、配额、发卡、会计、清算、会计总账、商务卡、资产管理等全信用卡核心模块。作为系统重建项目唯一的合作制造商，公司为银行信用卡业务的敏态创新和长期发展提供了有力支持。

在市场和技术服务能力方面，进一步巩固团队服务能力，形成两个R&D中心(设计中心、授权中心)和四个运营中心(华北、华东、华南、西南)结构，不断为区域客户提供咨询、产品、交付、运营闭环服务，市场份额连续四年保持市场第一，年复合增长率超过32%。

(5)信用管理领域

信贷业务是银行的重要核心业务之一。银行需要具有灵活性和可扩展性的基本技术结构和更完整的信贷核心系统来支持银行的信贷业务。越来越多的银行需要重建整个银行级的信贷管理系统。新的信贷管理体系采购分布式和微服务结构，满足国内信贷创新的要求。在公司深度培育大客户的战略指导下，2022年完成了国有银行和股份制银行的布局和突破，确保了未来3-5年的业务可持续性。基于大银行的经验，形成了从咨询到平台再到实施的信贷业务重建体系，形成了推广新一代信贷平台的能力。新签约的客户和项目数量已超过20个，总合同金额近2亿。

(6)交易银行领域

2022年，我们继续与老客户保持深入合作，在原有业务合作的基础上，与30多位老客户签订了新项目合同，扩大了12位新合作客户。此外，围绕公司金融云战略，完成了供应链金融产品升级，全面实现了云本土架构的产业金融运营服务模式，深化了产业和金融。截至2022年底，交易银行业务相关银行60多家，产业链客户400多家。服务业覆盖当前主流行业，产业端延伸包容性金融场景10余种。

(7)风险管理领域

2022年，金融风险管理领域继续投资于深化人工智能、云计算、大数据、物联网、区块链等金融技术核心驱动因素的应用和整合，积极服务银行客户，逐步拓展非银行客户和海外银行业务，为客户提供高附加值的综合IT服务。其中，在非银行客户方面，公司基于大数据和分布式技术，结合汽车行业独特的业务特点，建立一键式敏捷风险管理和一站式风险展示平台，为客户提供全面风险管理的技术支持；海外客户扩张、国外银行IFRS9减估值系统和零售内部评估系统，为该领域的后续国际化奠定了良好的基础；在信贷创新方面，许多产品获得了适应性认证；与腾讯、百度等龙头互联网公司在跨境合作和生态整合方面也建立了良好的合作。

(8)咨询业务

报告期内，咨询业务结合《中华人民共和国国民经济社会发展第十四五年规划》和《2035年愿景目标纲要》、央行《金融科技发展规划(2022-2025年)》和《中国银行业保险业数字化转型指导意见》的总体要求，结合国内金融业的实际情况和发展要求，依托金融业多年咨询服务的深度积累，为金融业提供数字化转型战略规划咨询、金融技术战略规划、数据战略规划、数据治理、大型项目组PMO、新的核心建设规划、项目管理体系建设、质量体系建设及相关专项业务领域的咨询服务，并取得了突出成绩。在报告期内，在外部环境的巨大影响下，帮助西北省农村信贷实现封闭期新核心项目集团的顺利生产，帮助东北和华中两个大型省级城市商业银行新核心项目集团的顺利生产，帮助直辖市省级城市商业银行新核心项目集团的顺利生产，帮助华东国内城市商业银行新核心项目集团的顺利生产，同时，成功完成了国内多个省农村信用、城市商业银行的数字化转型和金融科技战略规划。

(9)专业测试领域

2022年，公司继续加强专业测试领域的测试能力建设，继续积累和推广银行核心/信用卡核心等大型项目集团测试解决方案、大数据测试解决方案、信创本地化测试解决方案、大众测试云解决方案等。研发全国产化技术栈配套测试工具体系，包括：面向软件测试全生命周期的测试管理平台、接口、UI、APP集成立体自动化测试平台、大数据测试数据测试服务平台、企业内外众测运营的众测服务系统等。在收入和利润增长的同时，为金融机构提供IT系统的一站式专业测试服务。积极配合头部金融机构完成信创国产化的敏捷转型，实现核心和信用卡等关键体系。其中，采用自动化技术和持续集成的敏捷管理，开展信用卡全过程测试，协助客户建设新一代分布式信用卡核心，实现敏捷转型；国有银行核心系统测试项目，进行全面的功能测试和非功能测试，确保新一代核心系统建设和迁移的质量。

2.继续增加研发投入

公司一直非常重视研发工作。过去几年的快速发展也得益于对产品创新和研发的大力投资。公司将继续坚持这样的发展战略 2022年研发费用投入2.73亿元，占营业收入的13.80%。

天阳云作为公司的第二条增长曲线，从业务定位、目标客户、服务等方面不断加强技术能力建设业务形式和关键价值点明确业务板块，稳步推进银行营销、供应链、风险管理、数据应用等领域的产品研发。其中，金融云开发了“数据+模型+平台”的一站式闭环服务架构，帮助银行创新业务领域和关键业务环节的数字化转型。产融云系列产品围绕产业、链接和技术服务体系，基于产业侧的数字交易结构，开发和实施多种产品，连接生态合作伙伴、合作伙伴和金融机构的支持服务。数据云专注于构建银行数字化转型所需的外部数据资产，基于自主研发的模型实验室进行数据挖掘和分析，充分发挥数据在金融行业的应用，赋予不同的业务场景权力。

数据和营销产品也增加了云战略方向的投资，TanWin赢得了营销，TanData 云化研发布局已完成探索数据中台等产品系列。在外部金融技术快速发展的背景下，公司积极跟进前沿技术的发展，利用区块链技术成功实现了城市商业银行电子信函产品的成功应用；同时，在图纸计算中，AI 在人工智能领域，公司开发的指标相关知识地图组件和基于人工智能的归因分析组件也在领先股份制银行的管理信息业务中成功推出。未来，公司还将在数据资产、数据安全、大模型人工智能等方面工作、持续研发投资于财务管理、智能投资等领域，提供更强大、更丰富的数据产品能力。

信用卡产品将开放式原生云架构与人工智能人工智能技术相结合，进一步增强产品竞争力，启动CreditX V2R0升级研发和DigitalX智能数字运营平台研发，进一步体现了移动化、数字化产品的新体验。信用卡系统作为银行的关键业务系统，需要满足信创和自主可控的要求。公司共同开发的本地分布式数据库Oceanbase推出的信用卡核心系统采用微服务、容器云、本地分布式数据库Oceanbase的整体架构，具有计息、实时交易入账、多业务模式整合、多方位会计处理等八大业务创新亮点。以及八大技术创新特点，如弹性扩缩容、真实数据一致性、单元化部署、敏捷迭代等。

公司于2022年完成了新贷款信贷平台“天元”的研发，并已应用于特定客户。经过一年的试用升级，已开始推广线路范围。天元平台专注于支持业务数字化转型，实现综合协作服务平台。从业务建模到系统建设，从系统建设到实施过程，通过平台实现有机整合，实现数字运营。2023年将全面推广到所有新的客户合作项目。天元平台从技术层面满足了云原生的整体结构，在银行客户有计划的前提下，有升级业务平台的基础。

2022年，公司积极投资R&D资源，在综合风险管理平台上开发新组件，升级现有组件。基于《巴塞尔协议3》RWA组件的研发，包括基本功能、管理分析功能、监管资本计量权重法计量、新标准法计量、基本内部评价法计量、高级内部评价法计量、经济资本计量等，填补资本管理领域综合风险平台的空白；优化升级风险预警组件、内部评级管理组件、风险视图组件、银行预期信用损失管理工具。提高了全面风险管理平台的覆盖面和各组件的友好性，提高了全面风险平台的竞争力。

国家产化技术栈的配套测试工具体系在专业测试领域进行了研发，包括：面向软件测试全生命周期的测试管理平台、接口、UI、APP集成立体自动化测试平台、大数据测试数据测试服务平台、企业内外众测运营的众测服务系统等。

3.运营管理

2022年，公司加强了客户、项目和人员的多层次运营管理，同时继续推进收款管理，以改善现金流。在客户层面进行更多的研究，不断改进现场交付，确保服务质量，不断提高客户满意度；项目管理重点改进项目启动阶段的项目规划、人员的有效利用和项目后期的快速结束，提高工作效率和利润率；人员管理重点加强人员技能和人员效率的提高。项目经理是公司的核心力量，为项目经理进行专项培训和知识分享，提高项目经理的项目管理能力；从一线优秀人员中选拔潜力高、责任心强的骨干员工进行管理技能培训，为业务的快速发展储备更多优秀的储备人才；在收款管理方面，重点推进项目验收和工作量结算，减少项目延期，尽快收回资金。

3、主要会计数据和财务指标

（1） 近三年主要会计数据和财务指标

公司是否需要追溯调整或重复上一年度的会计数据

□是 √否

元

■

（2） 季度主要会计数据

单位：元

■

上述财务指标或其总数是否与公司披露的季度报告和半年度报告有重大差异

□是 √否

4、股本和股东的情况

（1） 恢复普通股股东和表决权的优先股股东数量和前10名股东的持股情况表

单位：股

■

公司是否有表决权差异安排？

□适用 √不适用

（2） 公司优先股股东总数和前10名优先股股东持股情况表

报告期内无优先股股东持股。

（3） 以方框图的形式披露公司与实际控制人之间的产权和控制关系

■

5、在年度报告批准报告日存在的债券情况

□适用 √不适用

三、重要事项

1、2022年5月12日，公司召开第二届董事会第27次会议和第二届监事会第21次会议，审议通过了公司向非特定对象发行可转换公司债券的相关议案。2022年11月16日，深圳证券交易所创业板上市委员会召开2022年第80次上市委员会审议会，审查公司向非特定对象发行可转换公司债券的申请。根据会议审计结果，公司发行的申请符合发行条件、上市条件和信息披露要求。中国证券监督管理委员会“证监会”〔2023〕47号同意注册，公司于2023年3月23日向不特定对象发行了975.00万张可转换公司债券，面值100元，总发行额9.75亿元；经深圳证券交易所同意，公司9.75亿元可转换公司债券于2023年4月18日在深圳证券交易所上市。 相关公告已在巨潮信息网上披露（http://www.cninfo.com.cn）。

除上述事项外，公司不得披露未披露的其他重大事项，直至财务报告批准报告之日。