证券日报新闻记者 裴利瑞
私募投资严格监管已经日趋严苛，近日，全国各地证监委陆续联合行动，对违规有关金融企业采用行政监管措施。
证券日报新闻记者梳理发现，截止到4月7日，仅近一个月至今，全国各地证监委便对7家金融企业出具了有关私募投资违规行政监管措施认定书，管控方位关键对焦员工管理、宣传推广、合规风控、考核激励四大方位，如一部分机构私募投资业务员、合规风控工作人员尚未取得证券从业资格，某些业务员在没有清晰投资人风险承受度的情形下宣传推广投资等。
针对以上私募投资乱相，全国各地证监委还在行政监督的认定书中指出，每家基金代销机构应严苛对比私募投资有关法律法规，进一步完善有关制度流程，提高合规水平，实行合规规定，加强人员资质管理方法，避免以上问题再次出现。
7家基金代销机构被行政监督
4月6日，河北省证监委公布《关于对唐山银行股份有限公司采取出具警示函行政监管措施的决定》，公告称，河北省证监委在2023年3月唐山银行的私募投资业务发展了监督检查，核查存有五大难题：
一是内部结构有关“营销推广引导”上对股票基金推荐的话术设计不合规，一部分措辞很有可能对投资造成欺诈；二是一部分分行从业股票基金推荐相关工作的职工与实际责任人尚未取得证券从业资格；三是资管产品准入条件联合会未包含商品科研人员及合规风控工作人员；四是股票基金产品销售的专业合规风控工作人员未达到自觉性和实效性规定，但未依照内部管理制度对股票基金产品销售进行监管和监督检查；五是内部制度未能及时依据证监会规章制度进行调整，不符《销售办法》第二十五条要求。
先前3月末，厦门市证监委对厦门银行出具了采用责改对策的决策。厦门市证监委表明，核查，厦门市银行的基金产品销售存有下列违规操作：
一是一部分子公司私募投资业务负责人尚未取得证券从业资格；二是承担股票基金产品销售的某些合规风控工作人员尚未取得证券从业资格；只通过业内签报方式进行私募投资各个部门责任人列入离任审计工作人员范畴，并未创建私募投资各个部门责任人离任审计或卸任审查机制。
除此之外，3月中旬，重庆证监局对重庆农村商业银行也实施了出示警示函的举措。重庆证监局表明，核查，重庆农村商业银行存有下列两个难题：
一是给投资者市场销售股票基金前，这家银行没有按照《证券期货投资者适当性管理办法》（中国证监会令第177号，下称《适当性办法》）第二十三条要求给投资者告之以下信息内容：“（三）因经营机构的项目或是资产情况转变，可能造成本钱或是初始本钱亏钱的事宜；（四）因经营机构的项目或是资产情况转变，危害顾客判定的关键理由”。二是这家银行分行某些职工在尚未取得证券从业资格的情况下去了股票基金宣传推广主题活动。
关键对焦四大违反规定乱相
新闻记者汇总梳理发现，最近全国各地证监委关心的私募投资违反规定乱相，关键对焦下列四个方向：
一是人员管理方面，一部分机构私募投资业务员、合规风控工作人员尚未取得证券从业资格，一部分机构资管产品准入条件联合会未包含商品科研人员及合规风控工作人员，合规风控工作人员未达到自觉性和实效性规定，但未依照内部管理制度对股票基金产品销售进行监管和监督检查等。
二是宣传推广层面，有关话术设计不合规，一部分措辞很有可能对投资造成欺诈，某些业务员在没有清晰投资人风险承受度的情形下宣传推广资管产品，某些业务员给投资者推送没经审批的股票基金宣传推广材料及。
三是合规风控层面，一部分销售机构没有对分行互联网推广内容进行统一管理并监管留迹，一部分组织只通过业内签报方式进行私募投资各个部门责任人列入离任审计工作人员范畴，并未创建私募投资各个部门责任人离任审计或卸任审查机制等。
四是考核激励层面，一部分销售机构对一部分资管产品在申购期执行特殊的考核激励现行政策，这一违规操作都是方式“重先发、轻持营”的一大主要表现。在证监会发布最近下达的多份文件中，一直特别强调，禁止基金代销机构短期激励个人行为，基金代销机构应先市场销售享有经营规模、投资人长期性盈利列入绩效考评体系。
近些年，伴随着股票基金普及率愈来愈高，小股民总数愈来愈巨大，证监会发布也越发注重对基金代销机构严格监管。
比如，《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》强调，私募基金公司应加强投资者适当性监管，贯彻“反向市场销售”，大力开拓不断营销推广，自主创新投资人守候方法，增加投资者保护幅度。催促销售机构不断完善内部结构考核机制，进一步更改“重先发、轻持营”的情况，禁止短期激励个人行为，加强对定投等长线投资违法行为的鼓励分配，将市场销售享有经营规模、投资人长期性盈利列入绩效考评体系。
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