大德基金管理有限公司大德至诚鑫选复合型证券基金基金认购开售公示-《数字化报》

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大德基金管理有限公司大德至诚鑫选复合型证券基金基金认购开售公示

数字化报 2023-04-22 2.47w

重要提醒

1．大德至诚鑫选复合型证券基金（下称“本基金”）经证监会2022年10月26日证监批准【2022】2585号文予以注册。

2．本基金是契约型开放式证券基金。

3．本基金的基金管理方法人为因素大德基金管理有限公司（以下简称“我们公司”），基金管理人为招商银行股份有限责任公司，注册登记机构为我们公司。

4．本基金将自2023年4月25日具有2023年7月24日，根据本公司的直销网点公开发售。

5．本基金销售对象为合乎有关法律法规可投向证券基金的投资者、投资者、达标境外投资者及其法律法规或证监会容许选购证券基金的许多投资者。

6．除法律法规另有规定的，每一位投资人只有设立一个本基金的基金帐户，投资者可以凭该基金开户在大多数市场销售本基金的营业网点申请办理申购。投资人在银行开户当日即可开始申购，但是若银行开户失效，申购申请办理同样也失效。

7．投资人在注册设立基金开户时要特定一个银行帐户向其银行结算账户（以下简称“资产交割帐户”），用以该投资人的基金卖出、年底分红和退钱等资金清算。该账户账户名称应当与投资人设立的基金开户名字同样。

8．募资期限内，投资人必须按销售机构要求的形式全额的交货申购账款。申购以额度申请办理，每笔最少申购总金额1元。投资人在申购期限内可数次申购基金认购，申购申请办理一经审理，锈与骨。

9．合理申购账款在募集资金期内造成利息将于股票基金合同生效后换算为基金认购归基金份额持有人全部，在其中贷款利息以注册登记机构记录为标准。

10．针对T日买卖期限内办理的申购申请办理，注册登记机构将于T+1日就申请办理实效性进行核对。但对申请有效性的确定仅供参考的确接受投资人的申购申请办理，申购办理的取得成功确定要以注册登记机构在基金募集完成后的备案确定结论为标准。投资者可以在股票合同生效后到各个销售点或者以其所规定的合理合法方法查看最后确定状况。投资人自己应主动查询申购申请办理确认结论。

11．本公告仅对该基金募集发售的相关事项和要求给予表明。投资人欲了解本基金具体情况，请参考《大成至诚鑫选混合型证券投资基金招募说明书》。

12．本基金的募集说明书、基金合同及基金认购开售公示将发布在基金托管人网站（www.dcfund.com.cn）。投资者可以在有关网站业务流程申请表及相关法律条文。

13．募资期限内，我们公司很有可能新增加代销平台，请留意最近我们公司和各代销平台的通知或通告，或拨通我们公司和各代销平台的客户服务热线资询。代销平台分销本基金的城市名称、销售点、联系电话及其银行开户和申购等具体事宜，本基金认购开售公示没有表述的，请查阅该代销平台的通知。

14．我们公司开通了了手机开户和申购服务项目，相关股票基金网络交易的实际交易规则请登录本企业官网（www.dcfund.com.cn）查看。

15．投资人如有什么问题，拨打我们公司客户服务热线400-888-5558进行了解。

16．本基金托管人可以根据各种各样详细情况对此次募资分配做适当调整，并予以公告。

17．风险防范

证券基金（下称“股票基金”）是一种长线投资专用工具，其基本功能是多元化投资，减少项目投资单一证劵所产生的某些风险性。股票基金有别于银行储蓄和国债等可以提供固收预想的金融衍生工具，投资人买基金，既很有可能按照其持股数共享私募投资所形成的盈利，也有可能担负私募投资所造成的损失。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币型基金等不同种类，投资人项目投资不同种类的股票基金可获得不一样的盈利预估，都将担负一定程度的风险性。一般来说，基金收益预估越大，投资人承担风险也就越大。本基金是复合型证券基金，预估风险与预期收益率高过债券基金和货币型基金、但小于股票基金。本基金若项目投资港股通标的个股，则要承担港股通机制下因经济环境、投资方向、市场运行机制及其交易方式等差别所带来的特有风险。本投资基金于金融市场，净值会因为证劵市场变化等多种因素造成起伏。投资人在交易本基金前，应认真阅读本基金的募集说明书、基金合同、股票基金产品信息概述等披露文档，全方位了解本基金的风险收益特征和产品特征，并根据自身投资目的、投资周期、理财经验、资产情况等分辨股票基金是否和投资人的风险承受度相一致，综合考虑自已的风险承受度，客观判定销售市场，对认购股票基金的想法、机会、数量等交易行为作出单独、慎重管理决策，得到股票基金长期投资，亦担负私募投资中存在的各种隐患及基金托管人在股权投资基金执行中产生的实际操作或研发风险、本基金的特有风险等。

股票基金在交易运行环节中将面临各种各样风险性，包括了因政冶、经济发展、当今社会等环境要素对股票价钱造成影响所形成的系统风险、某些证劵独有的非系统风险、也包含股票基金自已的管控风险、研发风险和合规风险等。巨额赎回风险性开放型基金所具有的一种风险性，即单独校园开放日基金净赎回申请办理市场份额超出前一校园开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能不能及时赎出所持有的所有基金认购。

当本股票基金拥有特殊财产且存有或潜在性大额赎回申报时，基金托管人执行相对应操作后，能够运行侧袋体制，实际详细基金合同与本募集说明书“侧袋体制”等相关章节目录。侧袋机制实施期内，基金托管人将会对股票基金通称开展独特标志，并不是申请办理侧袋账户的申赎。请基金份额持有人认真阅读相关知识并关注本基金开启侧袋体制后的特定风险。

基金财产投向香港股市，要面临港股通机制下因经济环境、投资方向、市场运行机制及其交易方式等差别所带来的特有风险，包含港股市场股票波动比较大的风险性（港股市场推行T+0回转交易，并且对股票不设置涨跌停，港股股价很有可能表现出了比A股更加猛烈的股票波动）、汇率风险（汇率变动可能会对股票基金投资收益经济损失）、港股通机制下交易时间断断续续很有可能带来的损失（在大陆股市开市中国香港休盘的情况之下，港股通无法正常买卖，香港股市无法及时售出，很有可能带来一定的利率风险）等。股票基金可以根据投资建议必须或不一样配备地销售市场环境变化，会将一部分基金财产投向香港股市或者选择不把基金财产投向香港股市，基金财产并不是必定投资港股，存有错误香港股市来投资的可能性。实际风险性请见本基金招募说明书的“风险揭示”一部分。

本基金可投向资产支持票据，因而将面临资产支持票据的信贷风险、利率的风险、利率风险、提前偿付风险性、风险管控和法律纠纷等。

本基金投资主要包括存托，将面临存托价钱大幅波动乃至出现明显亏钱的风险性，及与存托发售体制有关风险。

本基金参加股指与国债期货交易，期货交易作为一种金融衍生产品，具有本身独有的安全风险。投资期货所遇到的关键风险性经营风险、利率风险、基差风险、担保金风险性、信贷风险和风险管控。

基金托管人服务承诺按照尽职尽责、诚实信用原则、慎重勤恳的原则管理和应用基金财产，但是不确保本基金一定赢利，也不会确保最少盈利。股票基金的过去销售业绩以及基金净值多少并不是预兆其未来业绩，基金托管人管理的其他基金的盈利都不组成对该基金业绩主要表现的保障。创业有风险，投资者申购（或认购）股票基金时，请认真阅读本基金的募集说明书、基金合同、股票基金产品信息概述等披露文档。基金托管人提示投资人投资基金的“买者自负”标准，在进行决策后，基金运营情况与基金净值转变导致的市场风险，由投资人自己压力。

18. 本基金设定50亿人民币（不包含募集期贷款利息，相同）的募资经营规模限制。基金募集环节中募资规模超过50亿人民币，本基金提早结束募资。

19．本基金托管人有着对该基金认购开售公示的最终解释权。

一、此次募资基本概况

（一）基金名称：大德至诚鑫选复合型证券基金

（二）股票基金通称及编码：

A 类基金认购：大德至诚鑫选混和A、017181

C 类基金认购：大德至诚鑫选混和C、017182

（三）基金类别：复合型证券基金

（四）基金运作方式：契约型、敞开式

（五）股票基金存续期限：经常性

（六）基金认购原始颜值：rmb1.00元

（七）募资目标

合乎有关法律法规可投向证券基金的投资者、投资者、达标境外投资者及其法律法规或证监会容许选购证券基金的许多投资者。

（八）募资经营规模限制

本基金设定50亿人民币（不包含募集期贷款利息，相同）的募资经营规模限制。基金募集环节中募资规模超过50亿人民币，本基金提早结束募资。

在募资期限内一切一天（含第一天），当天募资截止日期后合理申购申请办理总计金额超过 50亿人民币，基金托管人将采用末日比例确认的方式进行体量的有效管理。当出现末日比例确认时，基金托管人将及时公示占比确定情况与结论。未确认部分申购账款将于募资期结束后退给投资人，所产生的损害由投资人自己承担。

最后申购申请办理确定结论以本基金登记结算组织计算并确定得到的结果为标准。基金托管人可综合性一些情况对募资规模及募集期别的相关事宜做适当调整。

我们公司将及时公示占比确定情况与结论，未确认部分申购账款将于募资期结束后由相关销售机构按照其交易规则退给投资人，请股民注意资产到帐状况。

股票基金合同生效后，本基金不会受到以上募资经营规模限制的限定。

（九）营销渠道与销售网点

1．销售组织

大德基金管理有限公司电子交易系统、深圳投资理财中心等。

投资者可以根据我们公司电子交易系统申请办理本基金的银行开户、申购等服务。相关申请办理本基金开户、申购等服务规则请登录本企业官网（www.dcfund.com.cn）查看。

全国统一顾客服务号：400-888-5558（免固定电话长途费）

大成基金深圳投资理财核心详细地址：广东深圳南山区海得三道1236号大成基金总部大厦27层

手机联系人：吴海灵、关志玲、唐悦

手机：0755-22223556/22223177/22223555

发传真：0755-83195235/83195242/83195232

邮政编码：518054

2．代销平台

募资期内，如新增加代销平台，将再行公示。

（十）募资时限与开售募集期

本基金的募资时限自本基金开售的时候起一般不超过3月。

本基金的开售募集期（或称募集期、初次募集期、初次发行期等）为2023年4月25日具有2023年7月24日。

基金托管人有权利依据基金募集的具体情况按照法定程序减少开售募集期。如遇到紧急事件及其它突发情况，之上基金募集期安排能够适当调整。

（十一）股票基金合同生效

本基金自基金认购开售的时候起3个月，在基金募集市场份额总金额不得少于2亿份，基金募集额度不得少于2亿人民币且基金申购总数不得少于200人的条件下，基金募集期期满或基金托管人根据法律法规和募集说明书可以决定终止股票基金开售，并且在10日内聘用法律规定验资机构验资报告，在收到汇算清缴报告的时候起10日内，向证监会申请办理股票基金登记手续。

基金募集做到基金备案要求的，自基金托管人申请办理结束股票基金登记手续并获得证监会书面确认之日起，《基金合同》起效；不然《基金合同》不生效。基金托管人在接到证监会确定文件信息次日对《基金合同》起效事项予以公告。基金托管人应先基金募集期间募资资金存进专业帐户，在基金募集个人行为结束之前，所有人不可使用。

《基金合同》起效时，申购账款在募资期限内造成利息将折算成基金认购归投资人全部。

假如募资届满，未达到基金备案标准，基金托管人应承担以下义务：

1、因其固有财产担负因募资个人行为而引起的负债和成本；

2、在基金募集届满后30日内退还投资人已缴纳的账款，并加计金融机构同时期活期利息；

3、如基金募集不成功，基金托管人、基金管理人及销售机构不可要求酬劳。基金托管人、基金管理人和销售机构为基金募集付款之一切花费应当由多方分别担负。

二、开售方法及有关规定

（一）本公司的直销网点面对个人或投资者市场销售本基金。

（二）申购审理：在基金认购开售期内，销售点按照规定时长审理投资人的申购申请办理。

（三）申购方法：本基金选用额度申购方法。投资者可以根据柜台授权委托、网上委托等方式申购。

（四）资产交纳：投资人需在募资期限内将全额资产存进销售点特定账户后，即可进行基金申购。申购申请办理一经审理，锈与骨。

（五）申购额度：投资人每笔最少申购总金额1.00元，可数次申购，总计认购份额或额度不设置限制。

（六）市场份额确定：针对T日买卖期限内办理的申购申请办理，注册登记机构将于T+1日就申请办理实效性进行核对。但对申请有效性的确定仅供参考的确接受投资人的申购申请办理，申购办理的取得成功确定要以注册登记机构在基金募集完成后的备案确定结论为标准。投资者可以在股票合同生效后到各个销售点或者以其所规定的合理合法方法查看最后确定状况。投资人自己应主动查询申购申请办理确认结论。

三、申购费用以及认购份额

（一）股票基金收费模式的种类与基金份额的归类

本基金现阶段开启前端收费方式，未来根据市场需求发展情况和相关法律法规、监管部门的要求，很有可能增加更多的收费模式。增加更多的收费模式，理应按照相关法律法规、监管部门的要求，执行适度的程序流程，并立即公示。一个新的收费模式的实际交易规则，请见相关公示、通告。

本基金依据申购/申购费、基金管理费扣除方法等不一样，将基金认购分成不同类型的类型。当中A类基金认购在投资者申购/认购时扣除前面申购/申购费，且不在本类型基金财产中记提基金管理费的基金认购；C类基金认购为从本类型基金财产中记提基金管理费，并且不扣除申购/申购费的基金认购。

本基金A类及C类基金认购各自设定编码。因为基金费用的差异，本基金A类基金认购和C类基金份额将分别测算份额净值，计算公式测算日各种别基金份额净值除于测算日该类型基金份额总数。

（二）认购费率

投资人在申购A类基金认购时要缴纳认购费，利率按申购额度下降，与此同时区别一般的用户申购和根据销售银行柜台申购的养老保险金顾客。募集期投资者能够数次申购本基金，认购费率按每一笔申购申请办理独立测算。C类基金认购免收申购花费。

以上养老保险金顾客包含基本上养老保险基金与依规设立的养老规划筹资资金和项目投资运营收益所形成的补充养老投资等，包含但是不限于：

1）全国社会保障基金；

2）能够股权投资基金的区域社保基金；

3）年金单一方案及其集合计划；

4）年金联合会委托特殊客户资产管理方案；

5）年金养老金产品；

6）本人税收递延型养老保险产品等商品；

7）职业类型年金计划。

如未来发生经养老保险基金监督机构承认的一个新的养老保险基金种类，基金托管人可以从募集说明书升级时或公布临时性公示将其作为养老保险金顾客范畴。

一般的用户指除销售银行柜台申购的养老保险金顾客之外的顾客。

A类基金认购实际认购费率如下所示：

A类基金份额的申购花费不纳入基金资产，主要运用于基金品牌推广、市场销售、备案等募资期内所发生的相关费用。

基金托管人及其它基金代销机构能够在没有违反有关法律法规及《基金合同》承诺的情况之下，对基金申购花费推行一定优惠，利率实惠的有关制度和步骤详细基金托管人或其它基金代销机构到时候公布的有关公示或通告。

（三）基金申购费用及认购份额计算

1、当投资者选择申购本基金时，认购份额计算方法如下所示：

A类基金分红

（1）适用占比利率：

净申购额度 = 申购额度/（1+认购费率）

申购花费 = 申购额度－净申购额度

认购份额 =（净申购额度+申购贷款利息）/基金认购开售颜值

（2）适用固定成本：

净申购额度＝申购额度－固定不动申购花费

认购份额＝（净申购额度＋申购贷款利息）/基金认购开售颜值

C类基金分红

认购份额＝（申购额度＋申购贷款利息）/基金认购开售颜值

例：假定某一般的用户项目投资10万余元申购A类基金分红，此笔申购造成贷款利息50元，相匹配认购费率为1.2%，则该可得到的认购份额为：

净申购额度＝100,000/ (1+1.20%）＝98,814.23元

申购花费＝100,000－98,814.23＝1,185.77元

认购份额 =（98,814.23＋50）/1.00 =98,864.23份

2、基金认购、余额解决

认购份额数值依照四舍五入方式，保存到小数点后两位，从而偏差造成的盈利或亏损由基金资产担负。

（四）募资期内申购资金利息的处理方式

本基金合同生效前，基金投资者的申购账款只有存进专户，所有人不可使用。合理申购账款在基金募集期间产生利息换算成基金认购记入基金投资者账户，实际市场份额以注册登记机构记录为标准。

四、直销网点银行开户与申购步骤

（一）常见问题

1．投资人应按照《大成至诚鑫选混合型证券投资基金招募说明书》所规定的程序流程办理事宜。

2．投资者可以应用转帐、银行电汇等积极支付方式开展申购交款。

3．第一次在直销网点设立基金开户及交易账号的基金投资者应特定一个银行帐户作为资产交割帐户，便于开展赎出、年底分红及失效认（申）购资金退钱等资金清算。资产交割账户账户名一定要和投资人的名字一致。已设立大德基金管理有限公司基金开户的投资人不用再度设立，但办业务时还需提供基金开户号或身份证证件。

4．业务查询时长：基金认购开售日的9:00-17:00（周六、周日仍旧审理本基金申购业务流程）。

5．请有心在直销网点申购基金个人或投资者尽快向直销网点索要银行开户和申购申请表格及相关信息。有心在企业电子交易系统申购基金投资者请按照网络交易标准自助式达成交易，不祥的地方欢迎来电咨询我们公司在线客服咨询（400-888-5558）。

6．直销网点与代理商销售点的申请表格不一样，投资人切勿混合使用。

（二）银行开户及申购程序流程

1．银行开户

（1）投资者可以到直销网点申请办理开户手续。开户信息的填好务必真正、精确，不然从而所引起的客户数据邮递等不正确的职责，由投资人自己负责。

（2）考虑在直销网点申购的投资人应同时申请设立基金开户和交易账号。买卖账户由直销网点交到投资人，便于其开展申购。

（3）投资者：

填好《开放式基金账户类业务申请表》，同时提供下列材料：

1）全新进行办理合理身份证明材料原件和复印件；

2）银行预留印鉴（签字或人名章）；

3）预留同名的收款账号的存折或借记卡原件和复印件；

4）由他人代办公司银行开户，则需要提供：

① 代办公司人全新进行办理身份证证件原件和复印件；

② 法人授权书（接受彼此亲赴金融理财核心签立或经由公正）；

③ 注册登记机构规定的许多相关信息。

（4）投资者：

填好《开放式基金账户类业务申请表》，加盖公章及法人代表人名章，由委托代理人签字并提供以下原材料：

1）现如今合理且有全新年审记载的法人营业执照或注册登记证书等法人代表合理身份证明材料正、团本正本（或者经发证机构盖公章确定与正本相一致复印件）原件和复印件；

2）现如今合理且有全新年审记载的国税局、地税局税务登记原件和复印件；

3）现如今合理且有全新年审记载的组织机构代码证原件和复印件；

4）加盖公章法定代表人证明书正本（地区法人代表给予）；

5）法人代表身份证等合理身份证明材料影印件（地区法人代表给予）；

6）QFII职业资格证（QFII给予）；

7）法人代表法人授权书（地区法人代表给予）；

8）海外法人代表股东会、执行董事或实际控股人法人授权书、能证明受权人有权利受权文件，及其受权人的高效身份证明材料影印件（QFII给予）；

9）经办人员身份证等合理身份证明材料原件和复印件；

10）预留同名的收款账号银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》原件和复印件或规定金融机构开具的开户证明文档（如商业保险或投资理财产品设立的基金开户账户名称与代管银行办理的银行帐户账户名称不一致，应由托管行出示存管账户证明文件，证实该银行帐户为该产品代管专户）；

11）投资理财产品应提供一些监管部门对于该理财产品开设审批、备案证明和产品成立公示；

12）依规设立的投资理财产品申请办理设立基金开户，需提供证实银行开户申请办理组织具备意味着投资理财产品申请办理设立基金开户资格的法律规定证明材料（包含但是不限于租赁协议书、财产管理协议、投资理财产品使用说明等）居首、末页及协议条款影印件；

13）财产受托人如根据相关协议具体内容受权财产代管人（托管银行）和资产受委托人（资产管理人）各自申请办理帐户类业务与交易类业务还需要出示受权委托书原件；

14）注册登记机构需要提供的许多相关信息；

15）在填好详细的本申请表格左下角空白盖公章；

16）以上材料影印件都应盖公章。

（5）挑选在企业网上直销交易软件申购基金投资者不需要提供一切纸质材料，但需要确保所填报的电子器件档案文件信息真实性、精确性及完好性。

（6）开户资料获得办理的投资人，可在自家申请办理日（T日）起第2个工作日日到直销网点进行核对查看。

2．交款

（1）投资人申请办理申购本基金，应预先将全额申购资产以金融机构承认的支付方式，划归我们公司金融理财中心在银行办理的大德基金管理有限公司销售资产收付款专户。

（2）大德基金管理有限公司销售资产收付款专户。

（3）投资人在申请汇钱时应该注意以下几点：

1）投资人需在“打款方”栏内填好它在直销网点设立基金开户时注册登记的名字或公司名称。

2）投资人需在“汇钱备注”或“主要用途栏”中精确填好它在直销网点交易账号，因没填或填报不正确所导致的申购不成功或资金划转不正确由股民担负。

3．申购汇钱早已到帐并进行开户投资人，可以办申购办理手续并应提交以下资料：

（1）已填完的《开放式基金交易类业务申请表》，加盖银行预留印鉴；

（2）投资人或委托代理人身份证明材料正本；

（3）盖上金融机构审理章汇钱或存款凭证。

4．汇钱没到账的投资人只有则在资产划入直销网点资产专用账户后，才可以进行申购。

五、分销营业网点银行开户与申购步骤

（一）在分销金融机构开户与申购的操作流程

下列程序流程正常情况下适用分销本基金的银行业，此程序流程标准仅作投资人参照，实际程序流程以各分销银行标准及表明为标准。

1．业务查询时长

各分销银行营业日的审批时长，以分销银行明确的规定为标准。

2．投资者银行开户与申购程序

（1）开立银行交易账号

投资者申请办理开立银行的交易账号时应当提交以下材料：

1）自己有效身份证件正本；

2）分销借记卡；

3）填妥的开户资料表；

4）分销金融机构标准的资料。

（2）明确提出申购申请办理：

投资者在开立银行交易账号后，可明确提出基金申购申请办理，需提供以下材料：

1）分销借记卡；

2）填妥的申购申请表格；

3）基金买卖卡；

4）分销金融机构标准的资料。

（3）常见问题：

1）并没有借记卡的投资人可现场申请办理，但提议有心申购的投资人提早申请办理；

2）投资者在分销银行开立账户和申购的具体程序流程同时与这一规定各有不同，或若分销金融机构有别的上的要求，以各分销银行标准及表明为标准。

3．投资者银行开户与申购程序

（1）开立银行交易账号

投资者需要由指定经办人员亲自去营业网点办理银行贷款交易账号的开户手续，同时提交以下材料：

1）加盖公章的法人营业执照复印件及团本正本；事业法人、社团组织或其他组织给予民政或主管机构授予的注册登记证书原件和加盖公章复印件；

2）基金业务法人授权书；

3）业务经办人有效身份证件；

4）组织活期储蓄账户及印鉴章；

5）填妥的开户资料表并加盖公章和法人代表个人印章。

（2）明确提出申购申请办理：

投资者在开立银行交易账号后，可明确提出基金申购申请办理，需提供以下材料：

1）业务经办人有效身份证件；

2）盖上银行预留印鉴的申购申请表格。

（3）常见问题：

1）同一投资者必须要在分销银行办理一个股票基金交易账号，并只有特定一个rmb活期存款银行结算账户做为与其关联资金帐户；

2）投资者在分销银行开立账户和申购的具体程序流程同时与这一规定各有不同，或若分销金融机构有别的上的要求，以各分销银行标准及表明为标准。

（二）在分销证劵公司开户与申购的操作流程

下列银行开户和申购程序流程正常情况下适用分销本基金的证劵公司。此程序流程仅作投资者参照，实际程序流程以各券商的标准及表明为标准。

1．业务查询时长

股票基金开售日的9:30-11:30和13:00-15:00。周六、周日及国定假期日不办业务。

2．投资者银行开户与申购程序

（1）事前在证劵公司业务部设立资金帐户，并存进全额申购资产。

（2）要是没有设立资金帐户，需提交以下资料到业务部申请办理资产银行开户，与此同时申请办理股票基金银行开户：

1）填妥的《资金账户开户申请表》；

2）自己有效身份证件原件和复印件；

3）业务部特定银行银行存折（借记卡）。

（3）假如已经有资金帐户，到服务网点递交以下资料申请办理开户手续：

1）自己有效身份证件原件和复印件；

2）自己资产账户；

3）填妥的《开放式基金基金账户开户申请表》。

（4）银行开户与此同时可以办理申购办理手续，需填妥同时提交基金申购申请表格。

3．投资者银行开户和申购程序

（1）事前在证劵公司业务部设立资金帐户，并存进全额申购资产。

（2）要是没有设立资金帐户，需提交以下资料到业务部申请办理资产银行开户，与此同时申请办理股票基金银行开户：

1）组织有效证件原件及加盖公章影印件：企业营业执照原件及加盖公章影印件或民政或主管机构授予的注册登记证书原件及加盖公章影印件；

2）经办人员有效证件原件及复印件；

3）填妥的《开放式基金基金账户开户申请表》；

4）法人代表身份证证件以及影印件，法人代表出具的法人授权书（法人代表签名加盖单位公章）；

5）法人代表身份证明书（盖公章）。

（3）假如已经有资金帐户，到营业网点递交以下资料申请办理基金开户开户手续：

1）填妥的开户资料表；

2）合理企业法人营业执照（团本）或其它主管机构授予的注册登记证书，以上材料需并提供影印件（盖公章）；

3）组织经办人员身份证证件原件和复印件；

4）银行开户法人授权书（盖公章和法定代表人章）；

5）法人代表身份证明材料（盖公章）；

6）证劵公司资产账户。

（4）银行开户与此同时可以办理申购办理手续，需填妥同时提交基金申购申请表格。

4．常见问题

（1）投资者需自己到代销平台指定分销营业网点开户和申购办理手续，投资者应由授权业务经办人本人到代销平台指定分销营业网点开户和申购办理手续。

（2）如有别的上的要求，以各券商的表明为标准。

六、结算与交收

（一）本基金募集期间，投资人的申购资产将核算在公司在银行业设立的申购资金中。在基金募集结束之前，所有人不可使用。投资人的申购资金基金募集期间造成利息，将换算成基金认购，归投资人全部，实际市场份额以注册登记机构记录为标准。

（二）本基金利益备案由本基金注册登记机构在募资完成后进行。

七、退钱事宜

（一）基金募集完成后，以下情形要被视为无效申购：

1．投资人划来资产，但逾期不申请办理开户手续或银行开户失败；

2．已银行开户投资人划来资产，但逾期不申请办理申购办理手续；

3．投资人划的申购资产低于其申购申请办理额度；

4．投资人申购资产到帐迟于我们公司所规定的最晚结算时间；

5．我们公司确定的别的失效资产。

（二）投资人的失效申购资产，将在本基金合同生效之日起2个工作日日内划往投资人指定银行帐户，该退还账款造成利息等亏损由投资人自己承担。

（三）募资不成功的解决

基金募集届满，无法满足基金备案的前提条件的，则基金募集不成功。基金托管人理应：

1．因其固有财产担负因募资个人行为而引起的负债和成本；

2．在基金募集届满后30日内退还投资人已交纳的申购账款，并加计金融机构同时期活期利息；

八、基金验资报告与办理备案

本基金自基金认购开售之日起3个月内，在基金募集市场份额总金额不得少于2亿份，基金募集额度不得少于2亿人民币且基金申购总数不得少于200人的条件下，基金募集期期满或基金托管人根据法律法规和募集说明书可以决定终止股票基金开售，并且在10日内聘用法律规定验资机构验资报告，在收到汇算清缴报告之日起10日内，向证监会申请办理股票基金登记手续。

九、开售花费

此次股票基金开售中存在的与股票基金相关的法律规定信息公开费、会计费和律师代理费等发行费由基金托管人担负，不在基金资产中付款。若基金募集不成功，基金托管人应因其固有财产担负因募资个人行为而引起的负债和成本。

十、本次发行相关被告方和中介服务

（一）股票基金相关本人及销售机构

1．基金托管人

名字：大德基金管理有限公司

办公地点：广东深圳南山区海得三道1236号大成基金总部大厦5层、27-33层

法人代表：吴庆斌

手机：0755-83183388

发传真：0755-83199588

手机联系人：肖剑

2．基金管理人