证券日报新闻记者 刘艺文
近日，河北省证监委发布了对基金托管监督检查的现象。证券日报新闻记者梳理发现，现阶段，已经有2个证监委对基金代销业务组织开展了监督检查，并强调存在的不足。除此之外，也有4个证监委发布了基金托管抽样检查组织名册，已经或准备开展监督检查。
从基金托管罚款单来说，近年来，已有15个证监委出具了22份有关罚款单。有一些罚款单已经确定是监督检查存在的问题，有一些罚款单则就是表明“核查”。
罚款单显现出代销平台一些问题，有的机构股票基金推荐销售话术设计方案不合规，一部分措辞很有可能对投资造成欺诈。有的机构存有业绩提升个人行为。一部分营业网点职工使用电话进行股票基金促销活动，未列入统一留迹和安全管理系统。
对基金托管进行监督检查
近日，河北省证监委在证券基金机构监管通信中指出，最近，以贯彻落实《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》为突破口，河北省证监委严苛组织开展了基金代销机构专项整治，促进管辖区私募投资业务标准发展趋势。
一是夯实经营机构合规监督责任，压实合规风控基本，突显合规风控负责人对股票基金产品销售合规审查的自觉性与实效性。二是注重塑造以投资者权益为基础或长期投资方法，对子公司和私募投资工作人员考核制度，不可执行短期激励，不可对于申购期股票基金执行特殊的考核激励。三是加强从业者企业资质管理，认真落实市场销售最新政策，密切关注私募投资单位管理者、合规风控工作人员、子公司私募投资业务负责人获得证券从业资格状况，禁止不具备资质证书工作人员进行私募投资。
河北省证监委表明，对于此次专项整治存在的问题，区别难题的特性及危害，河北省证监委分别从2家银行采用出示警示函的行政监管措施，对2家银行下达管控关注函。
除开河北省证监委，公开数据表明，新疆证监局也组织开展了有关的监督检查。新疆证监局在一份罚款单中列明谈及,2023年2月13日至16日，对某个银行基金产品销售组织开展了监督检查。
除此之外，包含江西省、河南省、湖南省、广西省等地区证监委早已公示了基金托管的监督检查组织名册，早已或正在开展监督检查。江西省证监委在4月份声明中称，“依据证监会2023年度基金代销机构监督检查工作计划，我区于近日机构实现了管辖区2023年度基金代销机构抽样检查对象提取工作中”。
有单位存有业绩提升难题
新闻记者梳理发现，目前有15个证监委出具了22份与基金托管有关的罚款单，涉及到组织以银行业为重，也包含证券公司及其第三方代销平台。这种罚款单阐述了各个方面难题。
一是股票基金产品销售规范化难题。一部分股票基金推荐销售话术设计方案不合规，措辞很有可能对投资造成欺诈。某些股票基金宣传手册刊登股票基金往日销售业绩时，未以明显方法特别声明股票基金的过去销售业绩并不是预兆其未来主要表现。某些业务员给投资者推送没经审批的股票基金宣传推广原材料，点评某私募基金经理和某资管产品后无客观证据支撑点。手机上银行app市场销售页面中缺乏某些资管产品的相关资料概述。
在私募投资上存在业绩提升个人行为，并把无证券从业资格工作人员的私募投资关联及后续市场销售销售提成加挂至别的销售人员户下。某些业务员在没有清晰投资人风险承受度的情形下宣传推广资管产品。
二是合规与内控制度难题。资管产品准入条件联合会未包含商品科研人员及合规风控工作人员。私募投资专业合规风控工作人员履行职责自觉性和实效性欠缺。合规风控工作人员实行股票基金合规检查实效性存在较大的缺少，一部分营业网点职工使用电话进行股票基金促销活动未列入统一的留迹和安全管理系统。未半年对股票基金产品销售开展一次投资者适当性自纠自查。没有对基金托管人进行全面的谨慎调研和风险评价。
三是未创建私募投资业务负责人离任审计或卸任审查制度。对一部分资管产品在申购期执行特殊的考核激励现行政策。将股票基金销售额作为重要考核标准。子公司是不是进行或中止股票基金产品销售缺乏内部结构审核。手机网银私募投资系统发生错链难题，未及时上报。
四是工作人员资质管理上的问题。基金业务责任人、私募投资工作人员尚未取得证券从业资格。负责管理股票基金产品销售的合规风控工作人员尚未取得证券从业资格。负责管理股票基金产品销售的单位获得证券从业资格工作人员低于该部门员工数量的二分之一。未不断完善私募投资工作人员不断培训制度。
五是制度完善难题。没有按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及各类标准立即修定。没有将私募投资享有经营规模、投资者长期性盈利列入子公司和私募投资人员考核评价体系。
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