本公司董事会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性负法律责任。

核心内容提醒：

● 被担保人名字：深圳博敏电子有限责任公司（下称“深圳市博敏”）

● 是否属于上市企业关联人：否

● 此次担保额度及已具体为他们提供的担保余额：此次担保额度为人民币5,000万余元，已具体为他们提供的担保余额为人民币4,000万余元（没有此次）。

● 此次贷款担保是否存在质押担保：无

● 对外担保逾期总计总数：无

● 尤其风险防范：此次被担保方为负债率超出70%全资子公司，请投资人充足关心相关风险。

一、贷款担保状况简述

为了满足博敏电子有限责任公司（下称“企业”）及分公司日常运营及业务发展需要，拓宽融资渠道，降低融资成本，在保证运行标准与严控风险前提下，公司及分公司2022本年度拟将业务流程合作者（包含但是不限于金融机构、金融企业及其它业务流程合作者）申请办理不得超过46亿的综合授信额度，综合授信种类包含但是不限于rmb或外汇固定资产贷款、项目投资、保理融资、银行汇票、电子商业承兑汇票确保/保贴、票据、贴现、个人信用、质押物借款、金融机构票据池/资金池、商业保理、应收帐款池股权融资、出入口代付款、出口押汇、融资租赁业务、互联网供应链管理、外汇交易远期结售汇及衍生品等）。之上信用额度并不等于公司及子公司具体融资额，实际融资额将视公司及分公司经营资产及每家银行具体批准的信用额度来决定，合同类型包含但是不限于业务流程合作者认同的保障、质押、质押贷款等。

为确保公司及分公司向业务流程合作者申请办理授信额度或其它生产经营活动的顺利进行，企业2022本年度为分公司及全资子公司中间就以上综合授信额度里的股权融资给予总计不得超过13亿的担保额度，担保期限自2021年年度股东大会表决通过之日起止2022年年度股东大会决议一个新的对外开放担保额度预估之日止，在相关授权期限内，担保额度可重复利用。除此之外，在合并报表范围内，分公司因业务需要向利益相关方根据情况所提供的质押担保，在这里信用额度范围之内，无需再独立开展决议。实际贷款担保清单如下所示：

（1）预估为负债率超过70%的分公司给予新增加担保额度如下所示：

（2）预估为负债率低于70%的分公司给予新增加担保额度如下所示：

注1：在相关担保额度内，负债率70%之上的全资、子公司担保额度可调济给负债率70%之上的全资、子公司应用；70%下列的全资、子公司担保额度可调济给负债率70%下列的全资、子公司应用；新开设、回收的全资、子公司也在以上信用额度中进行调济，企业将结合实际情况在合拼表范围之内分公司中间配制担保额度。

注2：担保范围包含企业对合拼表范围之内子公司贷款担保，及其合拼表范围之内分公司之间产生的贷款担保。

注3：以上信用额度为公司发展2022本年度预估新增担保额度，具体担保额度以签定担保协议产生金额为标准。2021本年度贷款担保项下还是处于担保期间的贷款担保事宜以及相关额度不纳入上述情况贷款担保预估信用额度范围之内，原贷款担保到期时开展续担保的视作新增加贷款担保。

以上事宜早已企业第四届董事会第十八次大会、2021年年度股东大会表决通过，主要内容请详细上海交易所网址（www.sse.com.cn）于2022年4月18日公布的企业《第四届董事会第十八次会议决议公告》（临2022-021）、《关于2022年度对外担保额度预计的公告》（临2022-023）和2022年5月11日公布的企业《2021年年度股东大会决议公告》（临2022-035）。

在相关受权范围之内，深圳市博敏因日常业务发展必须，给中国银行股份有限公司深圳福永分行（下称“债务人”）申请办理信用额度为人民币5,000万余元，时限自2023年3月8日起止2024年2月7日止，由企业为深圳博敏以上授信额度给予连带责任保证贷款担保。

二、被担保人基本概况

被担保人名字：深圳博敏电子有限责任公司

申请注册地址：深圳市龙岗区福永街道白石厦小区城东区龙王庙工业园区23栋101、21栋、22栋、23栋

法人代表：谢小梅

业务范围：自动化机械软、硬件配置与应用系统设计、开发设计、市场销售、服务项目；电子计算机软、硬件配置、电子线路系统软件、电子元件及整个设备、pcb电路板、数字图像处理和信号分析系统及控制模块、塑料薄膜混合集成电路设计、产品研发、销售及技术咨询；pcb电路板电子器件销售及技术咨询；电子类材料的开发、销售及技术咨询；中国商业服务、物资供应供销业；运营外贸业务；机械租赁。（之上新项目都不含法律法规、行政规章、国务院办公厅确定要求必须后置审批及严禁新项目）。

深圳市博敏为公司全资子公司，企业拥有其100%股份。

截止到2021年12月31日，深圳市博敏总资产为70,125.91万余元，总负债为57,011.27万余元，在其中银行借款总额为7,220.25万余元、营业利润总额为47,366.83万余元，资产总额为13,114.64万余元，2021年主营业务收入为74,451.76万余元，纯利润为-2,821.44万余元。（之上数据信息经审计）

截止到2022年9月30日，深圳市博敏总资产为73,601.09万余元，总负债为62,723.31万余元，在其中银行借款总额为12,775万余元、营业利润总额为56,955.12万余元，资产总额为10,877.78万余元，2022年前三季度主营业务收入为41,813.96万余元，纯利润为-2,236.87万余元。（之上数据信息没经财务审计）

三、担保协议具体内容

担保额度：rmb5,000万余元

保证方式：连带责任保证贷款担保

担保期限：贷款担保合同项下所担保的债务逐单独立测算担保期限，各负债担保期限为此笔债务履行期限期满之日起三年。在担保期限内，债务人有权利就涉及主债权的全部或部分、几笔或每笔，一并或各自规定担保人担负保证责任。

保证范围：1、合同书所担保债权之最大本金余额为人民币伍仟万余元整。2、在保证合同中常确立的主债权产生期内期满之日，被明确归属于被贷款担保主债权的，则根据该主债权本钱存在的贷款利息（包含贷款利息、利滚利、逾期利息）、合同违约金、损害赔偿金、实现债权费用（包含但是不限于诉讼费、律师费、公证费、执行费用等）、因借款人毁约给债务人带来的损失和其他任何应付费用等，也是属于被担保债权，其具体额度则在被偿还时明确。

依据上述2款确立的债务额度总和，即是保证合同所担保的最高债权额。

此次贷款担保不会有质押担保状况。

四、担保的必要性和合理化

这次贷款担保事宜系为达到深圳市博敏生产运营发展的需求，有益于其长期稳定发展趋势，符合公司共同利益和发展战略规划，具有重要性。它作为公司全资子公司，尽管负债率超出70%，但企业能够及时操控其资信情况和履约情况，会计严控风险，不容易危害公司及股东利益。

五、股东会建议

股东会觉得：本次贷款担保是为了达到深圳市博敏在运营过程中资金必须，被担保方为公司全资子公司，深圳市博敏经营情况平稳，资信情况优良，贷款担保严控风险，不容易危害上市企业及自然人股东利益。以上贷款担保公平公正、相等，适用相关法律法规和《公司章程》要求。因而，允许此次贷款担保事宜。

六、总计对外担保数量和贷款逾期担保的总数

截止到本公告公布日，企业以及子公司对外担保总额为185,643.04万余元，（均系企业为分公司及全资子公司中间所提供的贷款担保，不会有给其他第三方公司担保的情况），占公司最近一期经审计净资产的51.35%；企业对子公司所提供的贷款担保总额为185,643.04万余元，占公司最近一期经审计净资产的51.35%（没有此次贷款担保）。目前公司及子公司对外担保的在保余额为81,330.40万余元（没有此次贷款担保）。

备注名称：贷款担保总金额指已核准的担保额度内并未应用信用额度与贷款担保实际发生账户余额总和。

截止到本公告公布日，企业无贷款逾期对外担保。企业没有对大股东和控股股东和关联企业公司担保。

特此公告。

博敏电子有限责任公司股东会

2023年3月14日