部分券商基金投资业务情况
(截至2022年底)
公司名称 业务规模 客户数量
东方证券 149亿元 16万户
华泰证券 139.13亿元 61.76万户
中信证券 100亿元以上 近14万户
申万宏源 超6万户
国联证券 68.8亿元 24.03万户
◎记者 陆海晴 朱妍 梁银妍
近日，多家机构的最新基金投资业务规模被曝光，部分券商的基金投资业务规模超过100亿元。去年第四季度，头部公募非货基金保有规模普遍下降，但部分基金投资机构的业务规模逆势增长。
有迹象表明，投资产品对基层投资者的投资行为起到了积极作用，加快向买方投资模式转型已成为行业共识。
随着证券公司2022年年报的密集披露，2022年基金投资业务成绩单浮出水面。
具体来说，东方证券基金投资咨询业务推出了“悦”系列和“钉”系列两个产品体系，共投资组合策略13个，规模149亿元，服务客户16万户，客户留存率83%，回报率71%。
华泰证券基金投资业务规模达到139.13亿元，服务客户61.76万户。中信证券基金投资业务共签约客户近14万户，累计签约资产超过100亿元。
根据申万宏源2022年年报，截至2022年底，基金投资咨询业务共签约客户6万余人，股票客户人均委托资产6.2万元。共推出五大类多组合策略，累计回报率超过69%，客户平均使用投资咨询服务时间超过639天。
此外，截至2022年底，国联证券基金投资业务共签约客户24.03万户，签约资产68.8亿元。
从基金投资顾问业务的实际效果来看，投资顾问策略的持有期建议和投资过程中的持续陪伴服务在一定程度上帮助投资者获得更长的时间。
根据中欧财富与蚂蚁金融智库联合发布的《试点三周年基金投资业务发展白皮书(2022)》，从持有时间来看，近三年来，基金投资用户单策略的平均持有时间为449.7天，而基金单品用户单基金的平均持有时间为266.2天，基金投资策略的持有时间明显高于单品。
从持有经验来看，近一年基金投资持有人的利润比例略高于普通投资者(指直接购买基金产品的投资者)。同时，近一年基金投资持有人平均收益率高于普通投资者近7个百分点。
近年来，处于快速发展阶段的基金投资咨询业务继续迎来新的行业规则。3月3日，中国证券投资基金行业协会发布了《证券投资基金投资咨询服务协议内容及格式指南》（以下简称《投资咨询指南》）和《证券投资基金投资咨询服务风险披露内容及格式指南》。
盈米基金副总裁、缓慢业务负责人林杰认为，在引入投资指南之前，各机构与客户签署的服务协议没有统一的标准，在一些责任和义务的表达上存在不均衡或不够全面和标准化的问题。投资指南的引入规范了基金投资机构的行为，明确了相关责任，对保护投资者利益具有重要意义，标志着基金投资试点工作的又一大步。
上海证券基金评估研究中心负责人刘亦千认为，上述政策的出台是为了促进行业标准化发展，避免可能出现的问题，而不是在出现问题后“补丁”。
业内人士表示，基金投资行业仍存在许多问题。例如，在机制方面，金融机构的传统业务与投资业务的内部机制不够隔离；在客户方面，投资产品存在以收入为导向的推荐问题，忽视新客户的风险偏好，导致后续投资体验差。
对此，盈米基金首席执行官肖文建议，在考虑不同资产管理机构经营特点的前提下，加快对基金投资咨询相关法律体系的研究和引入，引入大资产管理行业基金投资咨询业务的统一监管规则。此外，参照证券投资顾问的管理措施，中国证券投资基金行业协会应加快制定相应的基金投资顾问资格管理措施，并对基金投资顾问进行记录管理。
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