◎记者 徐蔚
反洗钱和反恐融资是维护国家安全和金融安全的重要保障。上海证券新闻记者获悉，中国证券业协会最近起草并发布了经纪洗钱和恐怖融资风险评估示范实践（草案）（以下简称“示范实践”），旨在更好地指导证券业洗钱和恐怖融资风险评估，指导经纪优化洗钱和恐怖融资风险管理资源配置，提高反洗钱工作的有效性。
风险自我评估的三条路径
证券市场交易规模大，流动性高，市场参与者多，供求关系变化频繁，价格决策机制复杂，金融产品和业务种类繁多。
在这方面，中国证券协会表示，证券公司可以根据实际情况选择合适的机构洗钱风险自我评估实施路径，示范实践提供以下思路供参考：
一是通过设计机构整体洗钱风险评估指标进行数据统计，对固有风险评估和控制措施的有效性进行评估，综合评估机构整体面临的剩余洗钱风险。
二是根据机构内部业务洗钱风险评估，对各业务线固有风险和控制措施的有效性进行评估，并根据相应的权重逐层加权，总结机构固有风险、控制措施的有效性和剩余风险的评级。
第三，评估不同维度固有风险和控制措施的有效性，并根据相应的权重逐层加权，总结评估机构固有风险、控制措施的有效性和剩余风险评级。评价方法主要结合“趋势评价”、“偏差评价”和“层次分析”，对机构固有风险和控制措施的有效性进行评价。
基于业务分层分析路径，示范实践以定性分析与定量分析相结合的方式测量洗钱风险，从产品业务特点、业务线、公司、集团层面逐步评估洗钱风险和恐怖融资风险。
完善“风险导向”反洗钱履职模式
为了更好地指导证券公司进行洗钱风险自我评估，中国证券协会基于A、B证券公司的业务发展，发布示范实践，为证券公司的洗钱风险自评估提供参考和参考。
从经纪洗钱风险评估实践的角度来看，它建立了洗钱和恐怖融资风险评估框架和评估体系，适用于整个集团，也能反映各子公司的特点，开展从业务线到公司甚至集团的洗钱风险评估。对9个业务类别和36个细分业务/产品，从业务/产品特点、业务线、公司和集团层面逐步进行洗钱和恐怖融资风险评估。
B经纪公司详细制定了400多个固有风险指标、100多个控制措施指标和200多个评分标准。同时，针对自我评价中发现的问题和薄弱环节，制定洗钱风险管理措施，包括加强内部控制体系建设、工作流程优化、加强内部检查审计、加强控制措施、风险提示、提高信息系统功能，不断提高洗钱风险防治能力和水平。
中国证券协会表示，证券公司可以参考示范实践，结合自身实际完善评价指标体系，明确评价实施路径、方法和工作流程，建立适合自身业务情况的评价机制，借此机会建立和完善“风险导向”的反洗钱绩效模式。
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