2022年年度报告摘要

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-013

优先股代码：140002 优先股简称：平银01优先

一、重要提示

1、 本年度报告摘要来自年度报告全文，全面了解平安银行股份有限公司(以下简称 “平安银行” 、投资者应到中国证监会指定媒体仔细阅读《本行》的经营成果、财务状况和未来发展规划。

2、董事会、监事会、董事、监事、高级管理人员确保年度报告的真实性、准确性和完整性，无虚假记录、误导性陈述或重大遗漏，并承担个人和连带的法律责任。

3、本行董事长谢永林、行长胡跃飞、副行长、首席财务官、会计机构负责人朱培庆表示：确保本年度报告中财务报告的真实性、准确性和完整性。

4、本行第十二届董事会第六次会议审议了2022年年度报告的正文和摘要。董事会应出席13名董事，其中12名董事。独立董事蔡洪斌委托独立董事杨如生行使表决权，因为他没有出席会议。会议同意本报告。

5、根据国内审计准则，安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计了本行编制的2022年度财务报告，并出具了无保留标准的审计报告。

6、本行经董事会审议通过的普通股利润分配计划为：根据本行2022年12月31日总股本19、405、918、198股，向全体股东每10股发现金股利2.85元（含税），不发行红股，不增加公积金股本。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配计划

√适用 □不适用

■

二、公司基本情况

2.1 公司简介

■

2.2 报告期主要业务或产品简介

2022年是党和国家历史上极其重要的一年。党的二十大胜利，描绘了全面建设社会主义现代化国家的宏伟蓝图。面对国际环境和艰巨的国内改革发展稳定任务，在以习近平同志为核心的党中央的坚强领导下，全党各族人民迎难而上，锐意进取，统筹国内外两大局，统筹发展安全，加强宏观调控，应对超出预期因素的影响，稳步提高发展质量，科技创新成果丰硕，改革开放全面深化，就业价格基本稳定。有效保障粮食安全、能源安全和人民生活，保持整体经济社会稳定。

银行业积极贯彻党的二十大精神，坚持服务实体经济和国计民生，坚持稳中求进的总基调，继续大力推进金融供给侧改革，继续加大对居民消费、民营企业、小微企业、制造业、涉农等领域的财政支持，积极帮助扩大内需，积极支持“六保”和“六稳”不断加强全面风险管理，全力推进高质量发展。

银行是中国大陆第一家公开上市的全国性股份制商业银行。经过多年的发展，银行已逐渐发展成为一家拥有完整金融服务、广泛机构网点、成熟稳定的经营管理、领先的品牌影响力市场的股份制商业银行。同时，银行努力打造独特的竞争力，在科技领先、综合金融、零售转型等领域形成了独特的经营特色。

本行经有关监管机构批准后，经营以下商业银行业务：（1)吸收公共存款；(2)发放短期、中期和长期贷款；(3)处理国内外结算；(4)处理票据承兑和贴现；(5)发行金融债券；(6)代理发行、兑现、承销政府债券；(7)销售政府债券、金融债券；(8)从事银行间借贷；(9)销售、外汇代理；(10)从事银行卡业务；(11)提供信用证服务和担保；(12)代理收付款和保险业务；(13)提供储物箱服务；(14）外汇结算、外汇销售业务；(15)离岸银行业务；(16）资产托管业务；(17）黄金业务；(18）财务顾问、信用调查、咨询、见证业务；（19）经有关监管机构批准的其他业务。

三、主要会计数据和财务指标

3.1 关键指标

(货币单位:人民币100万元)

■

3.2 主要会计数据和财务指标

公司是否需要追溯调整或重复上一年度的会计数据

□是 √否

(货币单位:人民币100万元)

■

■

注：净资产收益率和每股收益相关指标按《公开发行证券公司信息披露规则》第9号净资产收益率和每股收益计算披露（2010年修订）和《企业会计准则第34号每股收益》计算。2016年3月7日，本行非公开发行200亿元非累积优先股，2019年12月、2020年2月分别发行200亿元、300亿元无固定期限资本债券(“永久债券”)，均分为其他股权工具。在计算当期“加权平均净资产收益率”和“每股收益”时，“本行股东净利润”扣除优先股8.74亿元和19.75亿元。

公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润为负，最近一年的审计报告显示，公司持续经营能力存在不确定性

□是 √否

扣除非经常损益前后净利润较低者为负值

□是 √否

公司总股本在披露前一个交易日和最新股本计算的全面稀释每股收益

■

会计数据在国内外会计准则下的差异

1、同时，根据国际会计准则和中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产的差异

□适用 √不适用

本集团报告期内，根据国际会计准则和中国会计准则披露的财务报告中的净利润和净资产没有差异。

2、同时，根据海外会计准则和中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产的差异

□适用 √不适用

在本集团报告期内，根据海外会计准则和中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产没有差异。

3、国内外会计准则下会计数据差异的原因

□适用 √不适用

季度主要财务指标

(货币单位:人民币100万元)

■

上述财务指标或其总数是否与公司披露的季度报告和半年度报告有重大差异

□是 √否

存贷款情况

(货币单位:人民币100万元)

■

注：根据财政部《关于修订和发布2018年金融企业财务报表格式的通知》（会计）〔2018〕36号)规定，基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额，资产负债表日未收到或支付的利息列入“其他资产”或“其他负债”。除非有特别说明，本报告中提到的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为无息金额。

非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

(货币单位:人民币100万元)

■

注：非经常性损益按照《公开发行证券公司信息披露解释性公告第1号》的定义计算。

在本集团报告期内，根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告》第1号定义和列出的非经常性损益项目，不存在定义为经常性损益的情况。

3.3 补充财务比率

(单位:%)

■

注：(1)信贷成本＝贷款减值损失/平均贷款和预付款余额(含贴现)，2022年平均贷款和预付款余额(含贴现)为31906.01亿元；净利差＝平均利息资产收益率-平均利息负债成本率；净息差＝净利息收入/平均生息资产余额。

（2）自2022年第一季度报告以来，银行在计算存款和贷款差额时，将“发放贷款和预付款平均收益率”调整为票据贴现口径，并对比期数据进行了调整。详见年度报告“第三章” 3.2.利息净收入1(2)。

3.4 补充监管指标

3.4.1 主要监管指标

(单位:%)

■

注：（1）上述监管指标按监管有关规定计算，除资本充足率指标为集团口径外，其他指标均为本行口径。

(2)根据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银监发行)〔2018〕7)规定，对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。

3.4.2 资本充足率

(货币单位:人民币100万元)

■

注：信用风险采用权重法计量资本要求，市场风险采用标准法，经营风险采用基本指标法；报告期内，信用风险、市场风险、经营风险等风险的计量方法、风险计量体系及相应的资本要求无重大变化。有关资本管理的更详细信息，请访问我们的网站（http://bank.pingan.com）。

3.4.3 杠杆率

(货币单位:人民币100万元)

■

注：以上数据为集团口径；报告期末，集团杠杆率较2022年9月底下降，主要是由于调整后表内外资产余额增长率高于一级资本净增长率。更多关于杠杆率的信息，请访问我们的网站（http://bank.pingan.com）。

3.4.4 流动性覆盖率

(货币单位:人民币100万元)

■

注：以上数据为本集团口径，流动性覆盖率信息按照中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。

3.4.5 资金比例净稳定

(货币单位:人民币100万元)

■

注：以上数据为集团口径，根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行净稳定资本比例信息披露办法》披露净稳定资本比例信息。

3.5 分部业务数据

3.5.1 盈利与规模

(货币单位:人民币100万元)

■

■

注：（1）零售金融业务分公司涵盖为个人客户和部分小企业客户提供金融产品和服务，主要包括：个人贷款、个人存款、银行卡和各种个人中间业务。

批发金融业务分公司涵盖为客户、政府机构、银行间机构和部分小企业提供金融产品和服务，主要包括：公司贷款、公司存款、贸易融资、各类公司中间业务、各类资本银行间业务和安全财务管理相关业务。

其他业务分支机构是指债券投资和部分货币市场业务、集中管理的股权投资以及不能直接属于某一分支机构的资产、负债和收入。

（2）受宏观经济环境影响，零售业务收入增长放缓，资产质量面临压力。银行增加了零售资产的核销和拨备，导致零售业务净利润同比下降。

(货币单位:人民币100万元)

■

注：上表按客户性质划分，其中小企业法人业务属于企业存款和企业贷款业务，小企业个人业务属于个人存款和个人贷款业务，下同。

3.5.2 资产质量

■

3.6 核心技术团队或关键技术人员(非董事、监事、高级管理人员)的变更

□适用 √不适用

3.7 主要资产的重大变化

主要资产的重大变化

■

海外资产的主要情况

□适用 √不适用

四、股本及股东情况

4.1 恢复普通股股东和表决权的优先股股东数量和前10名股东的持股情况表

(单位:股票)

■

4.2 公司优先股股东总数和前10名优先股股东持股情况表

√ 适用 □ 不适用

(单位:股票)

■

4.3 以方框图的形式披露公司与实际控制人之间的产权和控制关系

本行没有实际控制人。本行报告期控股股东未变更。本行与控股股东的关系方框图如下:

■

五、年度报告批准日存在的债券情况

□适用 √不适用

六、重要事项

□适用 √不适用

平安银行有限公司董事会

2023年3月9日

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-014

优先股代码：140002 优先股简称：平银01优先

平安银行股份有限公司拟续聘会计师事务所的公告

公司及董事会全体成员确保信息披露的内容真实、准确、完整，无虚假记录、误导性陈述或重大遗漏。

特别提示：

1、会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。

2、董事会、董事会审计委员会、独立董事对拟续聘会计师事务所无异议。

3、续聘会计师事务所的事项必须提交公司股东大会审议。

2023年3月8日，平安银行股份有限公司(以下简称“本行”)召开第十二届董事会第六次会议，审议通过了《平安银行股份有限公司关于聘请2023年会计师事务所的议案》，拟续聘安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)(以下简称“安永华明”)担任本行2023年中国会计准则审计师。上述议案必须提交本行股东大会审议。现将有关情况公告如下：

一、拟续聘会计师事务所的基本情况

(一)机构信息

1、基本信息

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）成立于1992年9月，2012年8月完成本土化转型，从中外合作有限责任制公司转变为特殊普通合伙公司。安永华明总部位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室。截至2022年底，有229名合伙人，毛鞍宁先生是首席合伙人。

截至2022年底，安永华明拥有1818名注册会计师，其中1500多名注册会计师具有证券相关业务服务经验，400多名注册会计师签署了证券服务业务审计报告。

安永华明2021年业务总收入54.90亿元，其中审计业务收入52.82亿元，与证券业务相关的收入22.7亿元。A股上市公司2021年年报审计客户116家，总收费7.63亿元。安永华明提供的上市公司主要涉及制造业、金融业、批发零售业、信息传输、软件信息技术服务业、房地产业等行业，其中金融业上市公司审计客户20家。

2、保护投资者的能力

安永华明具有良好的投资者保护能力，按照有关法律法规的要求提取职业风险基金和购买职业保险，涵盖北京总部和全部分公司。已提取的职业风险基金和已购买的职业保险累计赔偿限额之和超过2亿元。近三年来，安永华明因执业行为相关民事诉讼不需要承担民事责任。

3、诚信记录

近三年来，安永华明和员工未受到任何刑事、行政处罚，以及证券交易所、行业协会等自律组织的自律监督措施和纪律处分。涉及员工13人的决定两次收到证券监督管理机构出具的警告信。上述发出警告信的决定是监督管理措施，而不是行政处罚。根据有关法律法规的规定，监督管理措施不影响安永华明继续承担或执行证券服务等业务。

(二)项目信息

1、基本信息

项目合作伙伴和签名注册会计师：昌华女士于2006年成为注册会计师，2001年从事上市公司审计，2001年在安永华明执业，2021年为银行提供审计服务；近三年签署或审查5家上市公司的审计报告。

项目质量控制审查合作伙伴：田志勇先生于2013年成为注册会计师，2007年从事上市公司审计，2015年在安永华明执业，2022年为银行提供审计服务；近三年签署或审查4家上市公司的审计报告。

签名注册会计师：王阳燕女士于2017年成为注册会计师，2012年从事上市公司审计，2012年在安永华明执业，2021年为银行提供审计服务；近三年签署或审查一家上市公司的审计报告。

2、诚信记录

项目合作伙伴、签名注册会计师、项目质量控制审查员近三年不受刑事处罚，或者受到中国证监会及其派出机构、行业主管部门的行政处罚、监督管理措施，或者受到证券交易场所、行业协会等自律组织的自律监督措施和纪律处分。

3、独立性

安永华明和上述项目合作伙伴、签名注册会计师、项目质量控制审查员不违反《中国注册会计师职业道德守则》的独立要求。

4、审计收费

平安银行有限公司2023年的审计费用拟定为人民币1020万元，与去年相比变化不大。其中，财务审计费用拟定为人民币870万元(含增值税和代垫费用)，内部控制审计费用拟定为人民币150万元(含增值税和代垫费用)。根据市场公平合理的定价原则，与安永华明协商确定审计费用，综合考虑业务规模、审计工作量等因素。

二、拟续聘会计师事务所办理的程序

(一)审计委员会的履职情况

本行董事会审计委员会成员查阅了安永华明的专业能力、投资者保护能力、诚信和独立性等相关信息，认为可以满足为本行提供审计服务的要求。第十二届董事会审计委员会第四次会议审议通过了平安银行有限公司聘请2023年会计师事务所的议案，并同意提交董事会审议。

(二)独立董事的事前认可和独立意见

本行独立董事事事先认可了续聘会计师事务所的相关事项，并发表了独立意见：安永华明在专业能力、投资者保护能力、诚信和独立性方面符合监管规定。2023年续聘安永华明担任中国会计准则审计师的相关决策程序符合《公司法》、《证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《公司章程》等有关规定。独立董事同意本议案，并同意将本议案提交本行股东大会审议。

(三)董事会对议案的审议和表决

2023年3月8日，本行召开第十二届董事会第六次会议，审议通过了《平安银行股份有限公司关于聘请2023年会计师事务所的议案》。本议案必须提交本行股东大会审议。

(四)生效日期

续聘会计师事务所的事项必须提交本行股东大会审议，自本行股东大会审议通过之日起生效。

三、备查文件

1、董事会决议；

2、审计委员会履职证明文件；

3、独立董事事事前认可和独立意见；

4、安永华明基本情况说明。

特此公告。

平安银行有限公司董事会

2023年3月9日

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-011

优先股代码：140002 优先股简称：平银01优先

平安银行有限公司董事会决议公告

公司及董事会全体成员确保信息披露的内容真实、准确、完整，无虚假记录、误导性陈述或重大遗漏。

2023年2月26日，平安银行股份有限公司(以下简称“本行”)第十二届董事会第六次会议书面通知各董事。会议于2023年3月8日在本行召开。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和本行公司章程的规定。会议应有13名董事（包括5名独立董事）、谢永林、胡跃飞、陈新颖、蔡芳芳、郭健、杨志群、郭世邦、项有志、杨军、艾春荣、郭田勇、杨如生等12人出席会议。独立董事蔡洪滨委托独立董事杨如生行使表决权，因为他没有出席会议。

第十一届监事会监事长叶望春、监事车国宝、王春汉、王松奇、韩小京、孙永珍、邓红到现场或通过电话出席会议。

会议由本行董事长谢永林主持。会议审议通过了以下议案:

一、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年年度报告》和《平安银行股份有限公司2022年年度报告摘要》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

提交本行2022年年度股东大会审议。

二、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年利润分配计划》。

2022年，本行经审计净利润为43630万元，可分配利润为1903270万元。

根据上述利润情况和国家有关规定，本行2022年分配以下利润：

1、本行法定盈余公积余额已超过股本的50%，法定盈余公积暂不提取。

2、一般风险准备按期末风险资产余额的1.5%提取，计人民币5301万元。

截至2022年12月31日，经上述利润分配后，本行一般风险准备为623840万元，未分配利润余额为18502600万元。

3、综合考虑股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求以及银行业务的可持续发展，除上述法定利润分配外，计划以2022年12月31日银行总股本19、405、918、198股为基础，每10股发现金股利2.85元（含税），共发现金股利5.531万元。发现金股利后，本行剩余未分配利润为人民币1794950万元。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

本行独立董事对本议案发表了独立意见。

提交本行2022年年度股东大会审议。

三、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年财务决算报告和2023年财务预算报告》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

提交本行2022年年度股东大会审议。

四、审议通过《平安银行股份有限公司关于聘请2023年会计师事务所的议案》。

续聘安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)担任平安银行股份有限公司2023年中国会计准则审计师，提供审计及相关服务。审计费用拟定为人民币1020万元，其中财务审计费用拟定为人民币870万元(含增值税及代垫费用)，内部控制审计费用拟定为人民币150万元(含增值税及代垫费用)。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

本行独立董事提前就本议案发表了认可意见和独立意见。

提交本行2022年年度股东大会审议。

五、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年内控评估报告》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

本行独立董事对本议案发表了独立意见。

6.审议通过了《2022年平安银行业务连续管理和重要信息系统应急管理专项审计报告》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

七、审议通过了《关于授予管理层2023年核销和处置不良资产业务权限的议案》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

八、审议通过《平安银行股份有限公司2022年可持续发展报告》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

九、审议通过《平安银行股份有限公司2022年董事会工作报告》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

提交本行2022年年度股东大会审议。

十、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年独立董事报告》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

本议案必须向本行2022年年度股东大会报告。

十一、审议通过了《平安银行股份有限公司董事会2022年董事履职评估报告》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

十二、审议通过了《平安银行2023年消费者权益保护工作计划》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

13.2022年平安银行综合风险管理报告审议通过。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

十四、审议通过了《2023年平安银行风险偏好陈述》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

十五、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年关联交易及关联交易管理制度实施报告》。

本案同意票13票，反对票0票，弃权票0票。

提交本行2022年年度股东大会审议。

十六、审议通过了《关于高级管理人员薪酬事项的议案》。

本议案同意9票，0票反对，0票弃权。

胡跃飞、杨志群、郭世邦、项有志回避表决。

本行独立董事对本议案发表了独立意见。

特此公告。

平安银行有限公司董事会

2023年3月9日

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-012

优先股代码：140002 优先股简称：平银01优先

平安银行股份有限公司监事会决议公告

公司及监事会全体成员确保信息披露的内容真实、准确、完整，无虚假记录、误导性陈述或重大遗漏。

2023年3月8日，平安银行股份有限公司(以下简称“公司”或“本行”)第十一届监事会第三次会议在本公司召开。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和公司章程的规定。会议应由7名监事（包括3名外部监事）、监事长叶望春、监事车国宝、王松奇、韩晓静、孙永珍、邓红出席会议，监事王春汉通过电话出席会议。

会议由本行监事长叶望春主持。会议审议通过了以下议案:

一、审议通过《平安银行股份有限公司2022年年度报告》

经审查，监事会认为，董事会编制和审议2022年年度报告的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定。报告内容真实、准确、完整地反映了银行的实际情况，没有虚假记录、误导性陈述或重大遗漏。

上述议案同意7票，反对0票，弃权0票。

提交本行2022年年度股东大会审议。

二、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年利润分配计划》。

经审查，监事会认为利润分配计划符合当前实际情况和可持续稳定发展的需要，不存在故意损害投资者利益的情况。本利润分配计划的审查程序符合有关法律、法规和本行章程的规定。

上述议案同意7票，反对0票，弃权0票。

提交本行2022年年度股东大会审议。

三、审议通过了《平安银行股份有限公司关于聘请2023年会计师事务所的议案》。

监事会认为，董事会续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙企业）担任平安银行股份有限公司2023年中国会计准则审计师的程序符合法律法规的有关规定。

上述议案同意7票，反对0票，弃权0票。

提交本行2022年年度股东大会审议。

四、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年内部控制评估报告》。

上述议案同意7票，反对0票，弃权0票。

5.审议通过了《2022年平安银行股份有限公司关联交易及关联交易管理制度实施报告》。

上述议案同意7票，反对0票，弃权0票。

提交本行2022年年度股东大会审议。

六、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年监事会工作报告》。

上述议案同意7票，反对0票，弃权0票。

提交本行2022年年度股东大会审议。

特此公告。

平安银行有限公司监事会

2023年3月9日