一、重要提醒

1、年度报告摘要来源于年报全篇，为充分了解行内的经营业绩、经营情况及未来发展计划，股民理应到上海交易所网站等中国证监会特定新闻中认真阅读年报全篇。

2、行内股东会、职工监事及执行董事、公司监事、高管人员确保本报告内容的实际、精确、详细，不会有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并要担负某些和连同的法律依据。

3、行内第九届股东会第六次例会于2023年3月24日在北京召开，表决通过行内《2022年年度报告》及引言。例会应参加执行董事14名，真实参加执行董事14名。行内7名公司监事出席此次会议。

4、行内依照中国会计准则和国际财务报告准则编制2022年度财务报表已分别经安永华明会计事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所根据我国注册会计师审计规则与国际会计准则开展财务审计，并提交标准无保留意见的财务审计报告。

5、行内股东会提议：以行内截止到本报告公布日总市值590.86亿股测算，每10股发放优先股股利分配1.90元（税前工资），现金股息总金额总计112.26亿人民币。

6、年度报告摘要中“行内”“光大”均指光大银行有限责任公司；“本集团”指光大银行有限责任公司及其附属分公司。

二、行内基本概况

1、基本资料

2、介绍

行内创立于1992年8月，是经国家审批并且经过中央人民银行批准成立全国股份制银行，总部位于北京市。行内于2010年8月在上海证券交易所主板上市（股票号601818）、2013年12月在香港交易所上市（股票号6818）。

行内对焦“打造一流资产管理金融机构”战略愿景，推动“灵巧、高新科技、绿色生态”转型发展，根据体系化、品牌化、综合化、数字化转型，加速商品、渠道服务项目模式创新，在资产管理、互联网金融和综合金融等行业培养极强市场竞争优点，产生相关业务平衡发展、风险管控不断完善、自主创新能力日益增长的经营布局，逐渐塑造一流资产管理银行公众形象。

截止到报告期末，行内已经在地区设立分支机构1,307家，完成地区省级行政区域服务体系的全覆盖，组织营业网点辐射全国150个经济中心城市；对焦资产管理发展战略，光大银行金租努力打造租赁服务综合性运营平台与资产经营服务平台，光大理财专注于投资管理和理财业务，阳光消费金融重点布局系统化市场的需求；紧随“一带一路”提倡，加速全球化格局，香港分行、光银国际性、韩国首尔支行、光银欧洲地区、卢森堡支行、伦敦支行、香港支行陆续开张经营，日本东京办事处正式挂牌；积极主动践行社会责任，不断很多年适用“母亲水窖”慈善活动，光大云缴费对焦便民利民和金融场景搭建，充分发挥互联网化、高效化优势服务千万群众，湖南韶山、淮安市、瑞金市三家农村商业银行切实将科技金融投身农村；企业品牌形象日渐突显，当选福布斯排行榜公布的“我国ESG50”排行榜，当选恒生A股可持续发展观公司指数值，在2022年“全球银行1,000强排名榜”中，行内位列第27名，比上年同期提高5个高考位次，位居前30强。

多年以来，随着我国经济和金融行业的发展过程，行内企业形象和价值不断提高，在为广大客户和广大群众提供专业金融服务与此同时，完成较好的经营效益，已经成为一家运行标准、颇具影响力的上市银行。

3、主营业务概述

3.1以金融为民为理念适用控住经济发展股票大盘

颁布稳经济股票大盘、服务实体经济6层面22条措施，进行“稳经济、进万企”主题系列活动，精确适用重点区域，贷款额完成稳增加增；在京津冀地区、长三角、长三角城市群等六大我国重污染区域的贷款额提高高过一般贷款增长幅度；加工制造业中长期贷款、制造业贷款、普惠贷款、普惠小微个人信用贷款、涉农贷款账户余额提高明显高于一般贷款增长幅度；在全国各地国有商业银行中进行首单“我国基础设施基金重点项目”配套融资；贯彻落实资金支持房地产业16条措施，与10家高品质房地产开发商达成战略合作。

3.2以三大北极星指标为牵引带促进市场拓展

零售AUM2.42万亿，比前年底提高14.21%；零售储蓄、零售信贷经营规模均站在1万亿价位；零售营收占比43.52%，同期相比提高2.05％，创近些年新纪录；代理业务中收增加量、增长幅度位居相比同行业前端。公账FPA总产量4.70万亿，比前年底提升超4,200亿人民币；FPA债券承销类、非贷非债业务流程总流量完成较快增长。金融体系版块资产负债率经营规模明显提高，债卷做市代客交易量8,216.87亿人民币，同比增加11.49%；基本建设“同行业组织智能化服务平台”，提升同业客户服务项目。

3.3以数字经济为途径开启业务流程局势

强化顶层设计，开设企业战略转型联合会，建立“该行战略引领、企业战略转型方案实施、互联网金融发展战略确保”三位一体数据光大银行战略框架；调节搭建由金融业国家科技部、数据资产管理部、科技研发中心和智能运营中心所组成的“两个两核心”互联网金融运行管理体系。企业金融股搭建企业网上银行、企业手机银行、微信企业版“三位一体”线上业务引流矩阵，发布现金管理业务、跨境金融、供应链管理云服务平台等线上业务会员专区；自主创新公账一站式银行开户、营销推广业务经理挪动访问者，更新“太阳易企赢”“太阳普慧云”数字化服务。零售金融股创立客户运营核心，优先开设业务中台，健全用户画像、实体模型标签和营销战略，搭建百余个零售3d模型库，营销推广案件线索精准推送2.76亿人；加强“手机网银+云缴费”双APP协作，升级手机金融机构10.0；云缴费直连客户1.53亿户，比前年底提高44.91%。基本建设智能化场景金融，打造出“光信通”“物流通”“安家通”“太阳融e链”主打产品，根据金融科技赋能业态创新。

3.4以金融为道德底线提高风险管控水准

贯彻落实股票投资风险现行政策，确立股票投资风险管理规范；创建看向、领域、地区、商品、组成为一体的“1+4”贷款政策管理体系，加强风险政策传输；提升授信额度行业分析，建立行业分析团队；机构预防化解重大风险专项整治，贯彻落实关键风险性顾客“一户一策”处置预案；严格控制集团客户超大金额授信集中度，分层次开设市场集中度额度，创建顾客激励制度；提升地区风险分类管理方法跟客户准入管理，井然有序压力降隐性债务经营规模；贯彻落实境外企业矩阵式管理体制，重点清查境外企业信贷资产质量和债权投资风险性。

4、关键财务信息和财务指标分析

4.1近三年关键财务信息和财务指标分析

注：1、属于行内优先股股东每股公积金=（属于行内股东资产总额-其他权益工具认股权证和无固定期限资本债券一部分）/期终优先股总股本数量。

2、基本每股收益=属于行内优先股股东纯利润/发售在外面的优先股加权平均值；属于行内优先股股东纯利润=属于行内股东纯利润-今天宣布发放优先股股息和无固定期限资产债券利息。

行内2022年派发优先股股息29.71亿人民币（税前工资）、无固定期限资产债券利息18.40亿人民币（税前工资）。

3、稀释每股收益=（属于行内优先股股东纯利润+稀释液性潜在性优先股对属于行内优先股公司股东纯利润产生的影响）/（发售在外面的优先股加权平均值+稀释液性潜在性优先股转化为普通股的加权平均值）。

4、仅包括以摊余成本计量贷款资产减值准备。

5、权重计算平均净资产收益率=属于行内优先股股东纯利润/属于行内优先股股东加权平均值资产总额。

6、拨备率=（以摊余成本计量贷款资产减值准备+以公允价值计量并且其变化记入其他综合收益贷款资产减值准备）/不良贷款余额。

7、贷款拨备率=（以摊余成本计量贷款资产减值准备+以公允价值计量并且其变化记入其他综合收益贷款资产减值准备）/贷款垫付本钱总金额。

8、2021年本集团产生同一控制下公司合并事宜，本集团对比较报表的相关业务展开了追溯调整，追朔变更后的新项目加上“重述后”注解。

以上1、2、3、5数据信息依据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修定）的相关规定测算。

4.2当年度分季度关键财务信息

企业：rmb100万

5、报告期末股东情况

5.1优先股公司股东数量及前10名股东

5.1.1优先股公司股东总数

企业：户

5.1.2前10名优先股公司股东及无尽售标准股东持股状况

企业：股、%

注：1、中国光大集团股份有限公司所持有的16.10亿股H股、华侨城集团有限责任公司所持有的42.00亿股H股比较有限售标准股权已经在2022年12月22日解除限售。报告期末，行内优先股股权均是无尽售标准股权。

2、报告期末，香港中央结算（委托代理人）有限责任公司以委托代理人真实身份，代表在该公司注册开户注册登记的全部机构及投资者所持有的行内H股总计5,239,381,370股，在其中，OceanFortuneInvestmentLimited、中国人寿保险再保险有限公司和中国光大集团股份有限公司所持有的行内H股分别是1,605,286,000股、282,684,000股和172,965,000股，代理商行内其他H股为3,178,446,370股。

3、据行内得知，截止到报告期末，我国光大控股有限公司中国光大集团股份有限公司间接控制的分公司；中国人寿保险再保险有限公司是中国再保险（集团公司）股份有限公司的控股子公司；中远船务（上海市）投资管理有限公司和OceanFortuneInvestmentLimited均是我国远洋海运集团有限责任公司间接控制的分公司。此外，行内不明以上公司股东之间有关联性或一致行动关联。

4、香港中央结算有限责任公司以名义持有人真实身份，受别人特定并代表别人拥有行内A股总计709,396,977股，包含中国香港及海外投资人所持有的港股通个股。

5、行内不会有复购专用账户，不会有授权委托投票权、委托投票权、舍弃投票权状况，无发展战略

投资人或一般法人代表因配售新股变成前十名公司股东，无投票权差别分配。

5.2实际控股人

5.2.1大股东

报告期末，中国光大集团股份有限公司立即拥有行内股权46.53%，这家公司的大股东为中央汇金投资有限公司，占股比例63.16%。

5.2.2持仓5%以上实际控股人

华侨城集团有限责任公司立即拥有行内股权7.77%，为行内实际控股人，其大股东为国务院令国有资产经营管委会，占股比例90%。

5.2.3管控规格中的别的实际控股人

（1）我国远洋海运集团有限责任公司根据集团旗下中远船务（上海市）投资管理有限公司和OceanFortuneInvestmentLimited间接性拥有行内股权总计4.31%，向行内派遣执行董事，对行内具备深远影响。

（2）中国再保险（集团公司）有限责任公司立即及间接性拥有行内股权总计4.29%，向行内派遣执行董事，对行内具备深远影响。

（3）申能（集团公司）有限责任公司立即拥有行内股权1.42%，向行内派遣公司监事，对行内具备深远影响。

5.3优先股数量及前10名股东

5.3.1光大银行优1（编码360013）

企业：股、%、户

注：上海市国泰君安资产管理有限公司与中国光大集团股份有限公司、国内光大控股有限责任公司存有关联性，中国平安人寿保险有限责任公司和平安保险财产保险股份有限公司存有关联性。此外，行内不明以上优先股中间及其它与前十名优先股公司股东之间有关联性或一致行动关联。

5.3.2光大银行优2（编码360022）

企业：股、%、户

注：中国光大集团股份有限公司为行内大股东，我国光大控股有限公司中国光大集团股份有限公司间接控制的分公司。此外，行内不明以上优先股中间及其它与前十名优先股公司股东之间有关联性或一致行动关联。

5.3.3光大银行优3（编码360034）

企业：股、%、户

注：中国平安人寿保险有限责任公司与平安保险财产保险股份有限公司存有关联性，中信保诚人寿商业保险有限公司与中信证券股份有限责任公司存有关联性。此外，行内不明以上优先股中间以及与前十名优先股公司股东之间有关联性或一致行动关联。

三、重大事项

1、行内生产经营情况

1.1资产负债率稳步增长，积极主动支持实体经济

报告期，本集团全面落实中共中央、中央决策部署，颁布多种稳经济股票大盘、服务实体经济措施，精确适用我国重点区域和薄弱点，加工制造业、金融创新、清洁能源产业、科技金融等借款完成持续增长。

报告期末，本集团总资产63,005.10亿人民币，比前年底提升3,984.41亿人民币，提高6.75%；贷款垫付本钱总金额35,722.76亿人民币，比前年底提升2,649.72亿人民币，提高8.01%；存款总额39,171.68亿人民币，比前年底提升2,414.25亿人民币，提高6.57%。

1.2营业收入构造持续改进，经营效率稳步增长增

报告期，本集团实现营业收入1,516.32亿人民币，同比减少0.73%。在其中，利息净收入1,136.55亿人民币，同比增加1.34%；交易手续费及拥金净利润267.44亿人民币，同比减少2.09%。翠绿色中间业务收入114.11亿人民币，同比增加4.97%，营业收入构造明显改善。实现净利润450.40亿人民币，同比增加3.21%，营运能力稳步增长。

1.3信贷资产质量保持稳定,风险指标稳中有进

报告期末，本集团不良贷款余额446.74亿人民币，比前年底提升33.08亿人民币；不良率1.25%，和上年底差不多；关注类贷款率1.84%，比前年底降低0.02％；不良贷款率1.96%，比前年底降低0.03％；拨备率187.93%，比前年底升高0.91％。

1.4资产基本进一步夯实，不断达到监管政策

本集团于2022年8月进行450亿人民币二级资本债券发售1

12022年8月，行内2022年二级资本债券（第一期）在全国各地银行间债券市场发售结束，发行规模450亿人民币，分两种类：在其中，种类一10年限固定利率债券发售400亿人民币，于第5年底附带要求的外国投资者赎回权，息票率3.10%；种类二15年限固定利率债券发售50亿人民币，于第10年底附带要求的外国投资者赎回权，息票率3.35%。

，合理丰富二级资本，资产基本获得压实。报告期末，本集团资本净额5,932.18亿人民币，拨备覆盖率12.95%，一级拨备覆盖率11.01%，核心一级资本资本充足率8.72%，均符合监管政策。

2、本年利润项目内容

企业：rmb100万

3、负债表项目内容

3.1财产

企业：rmb100万、%

注：仅包括以摊余成本计量贷款资产减值准备。

3.2债务

企业：rmb100万、%

4、股东权利项目内容

企业：rmb100万

5、现金流

本集团经营活动产生的现钱净流出563.98亿人民币。在其中，现金流量5,455.14亿人民币，同比下降418.88亿人民币，降低7.13%，通常是卖出回购资产款和同业存放账款的净增长额降低所导致的现金流量降低；现钱排出6,019.12亿人民币，同比下降977.32亿人民币，降低13.97%，通常是还款中央银行贷款降低造成的资金排出降低。

本集团融资活动造成的资金净流出1,030.94亿人民币。在其中，现金流量7,946.29亿人民币，同比增长435.06亿人民币，提高5.79%，通常是收回成本接到的资金提升；现钱排出8,977.23亿人民币，同比增长531.90亿人民币，提高6.30%，通常是项目投资付款的资金提升。

本集团融资活动所产生的现金净流入705.66亿人民币，同比下降2,154.73亿人民币，通常是偿还债卷付款的资金提升。

6、同业业务五级分类

企业：rmb100万、%

注：正常贷款包含正常的和关注类贷款，逾期贷款包含次级线圈、异常和损失类借款。

7、主要财务指标调整变化幅度以及缘故

企业：rmb100万、%

8、行内发展战略规划

8.1战略愿景

打造一流资产管理金融机构

8.2发展战略含义

行内坚持不懈金融工作的政治意识、全民性，坚决贯彻落实战略，积极主动服务与融进新格局，借助光大集团金融全牌照、产融合作、陆港两个地方优点，加速体系化、品牌化、综合化、企业战略转型，客户至上，紧紧围绕客户满意度转变，打造出资产管理核心竞争力，实现高质量发展，给社会、公司股东、用户和职工造就更大的价值。

8.3发展战略

坚持不懈“打造一流资产管理金融机构”战略愿景，围绕高质量发展的主线任务，以数字化营销为途径，导向AUM、FPA和GMV三大北极星指标，正确引导三大业务领域为客户提供体系化金融信息服务，打造出资产管理、综合金融、买卖金融业等主要业务范围，着力提高客群经营、智能风控、产品开发、中台建设等多个方面水平与团队专业技能，勤奋推动创新发展。

8.4战略制定状况

报告期，行内加强客户至上的发展理念，加速企业战略转型，扩展资产管理、综合金融、买卖金融业等主要业务流程，提高金融服务实体经济发展质量和效率，精确适用国家重点项目、加工制造业、自主创新、科技金融、金融创新、乡村振兴发展、私营和小微企业及居民收入等领域，合理监管运营风险，提高价值创造能力，不断推动创新发展，为中国式现代化基本建设奉献“光大银行能量”。

一是积极主动服务实体经济，提高绿色发展水平。恪守金融业源头，精确适用社会经济重点区域和薄弱点，银行信贷总产量比前年底提高8.01%；深入开展“稳经济、进万企”系列产品服务活动，采用单排重点区域信贷计划、多元化内部结构资金转移定价特惠、加强平衡记分卡考评等激励约束措施，普惠小微贷款、中远期制造业贷款、绿色贷款、普惠型涉农贷款比前年底各自提高28.82%、40.74%、59.95%、39.03%，明显高于该行借款平均增速；根据解决错综复杂的环境因素，扎根中国实体经济，推动业务发展，该行营运能力稳步增长。

二是推动工作产业结构调整，加强资产管理特点。优化配置，全力扩展翠绿色信贷业务，推动综合化、体系化转型发展，全年度完成投资理财、代理商、清算、代管等翠绿色中间业务收入114.11亿人民币，同比增加4.97%；企业信贷业务加速“贸易商行+投资银行+资产管理+买卖”一体化转型发展，自主创新公账一站式银行开户，营销推广业务经理挪动访问者，打造出“光信通”“物流通”“光付通”“安家通”等一系列特色产品；零售金融业务流程运用数字化赋能项目生命周期客户关系管理与营销场景化，提高代发货、个人社保新项目大批量获客能力和优质储蓄推动水平，推动“手机网银+云缴费”双APP协作，促进发售实现共同富裕、乡村振兴发展、绿色发展理念、养老服务等系列主题风格投资理财产品；交易银行业务加强顾客生态文明建设，加速开发设计“同行业组织智能化服务平台”，基本建设同行业分销、代客、做市、商谈等信息化方式，扩展同业客户生态链。

三是健全风险治理管理体系，提高风险性抵挡水平。保持稳定谨慎的风险管理策略，完善风险管理系统，提高风险管控创新性，提高各种风险预防水平；提升信贷资产质量全过程管理，推动面对业务流程前端的风险性派驻与风险置入体制，移位审核大关；增加私募股权投资追收幅度，信贷资产质量不断保持稳定；健全授信额度行业分析管理模式，提升组成监控和超大金额授信额度顾客透过式风险监控，提高营销业务和风险防范的精确性；推进自动化技术审核管理模式与风险数据管理平台基本建设，创建前云管端审批会商机制。

四是不断加大科研投入，加速企业战略转型。进一步强化高新科技资金投入和产业人才培养，报告期，该行科研投入61.27亿人民币，占主营业务收入的4.04%，同比增长3.41亿人民币，提高5.89%；该行科研人员3,212人，比前年底提升851人。积极主动推动业务与高新科技紧密结合，推动新一期高新科技战略发展规划落地执行，以“三新三化”（新感受、创新模式、新融合，中台化、灵巧化、智能化系统）为高新科技发展规划，组织落实近百项关键科研项目，推进数据资产价值管理，对焦业务中台、数据中台与技术中台建设，根据企业战略转型全方位推动市场拓展。

9、业务线经营效益

9.1企业信贷业务

行内企业信贷业务坚决贯彻落实战略，提升服务质量和融进新格局，积极与部委局连接，服务国家“扩大有效投资”重要工作，支持实体经济，助推控住经济发展股票大盘；依照“打造一流资产管理金融机构”战略布局规定，充分发挥FPA北极星指标转型带动作用，加速推进“贸易商行+投资银行+资产管理+买卖”业务转型，为用户提供全生命周期综合金融产品与服务，“商投行一体化”市场竞争新高地不断呈现；丰富多彩企业金融财富管理职责，扩展分销合作渠道，助力公司金融业证券基金分销先发落地式，完成资产管理开拓创新；坚持不懈客户导向，建立和完善分层次等级分类分群客户维护方式，紧紧围绕重点项目、龙头企业和关键全产业链，提升情景汇聚、绿色生态连接，自主创新场景金融产品与服务方式，推进顾客协作，提高企业金融业使用价值。报告期，实现营业收入575.43亿人民币，同比下降20.17亿人民币，降低3.39%，占该行主营业务收入的37.95%。报告期末，该行FPA总产量4.70万亿，比前年底提升超4,200亿人民币；顾客总产量96.39万家，比前年底提升8.11万家，提高9.19%；具备储蓄展现价值的用户占有率同比增长7.05%，客户质量进一步提升。

9.2零售金融业务流程

行内努力打造数字化零售金融机构，坚持不懈“客户至上”的发展理念，推进零售金融组织结构改革创新，推动零售“双曲线方程”业务发展创新模式，深耕细作“第一曲线”，充分发挥分行营业网点和职业业务经理团队优点，提高线下推广生产能力；扩展“第二曲线”，促进运营模式的规模化、场景式、平台化运营基本建设，加速服务项目转型发展。加强数字驱动，深入推进零售客户综合性运营，零售客户总产量提升，水平的提高；加速负债端产业结构调整，零售存款规模提高，结构调整，成本费改进；推动资产端业务创新，加强集约化经营，适用普惠金融发展，打造出太阳零售贷款名品店，零售贷款规模增长，信贷资产质量长期保持；推进财富管理转型，优化平台家谱图，加强理财规划水平，融入顾客多元投资要求，搞好顾客守候。报告期，实现营业收入659.86亿人民币，同比增长26.40亿人民币，提高4.17%，占该行主营业务收入的43.52%，在其中，零售净利息收入474.96亿人民币，同比增加6.15%，占该行净利息收入的41.79%；零售非利息净收入184.90亿人民币，同比下降0.59%，占该行非利息净收入的48.69%。

9.3交易银行业务

行内交易银行业务对焦金融业源头，服务国家战略，不断提升交易银行业务运行能力和期货交易水平，为中国实体经济提供坚强融资支持；以GMV为北极星指标，塑造同业客户经营管理理念，加强资产管理、代客做市、居间商谈、电子支付等方面的优势基本建设，促进金融同业业务流程管理提升；积极开展代管协同营销，积极营销公募基金REITs，合理布局个人养老金业务流程，代管一干ESG主题风格保险资管产品，AUM与FPA奉献稳步提高；不断丰富多彩七彩阳光产品矩阵，高品质促进养老理财示范点，灵便解决市场变化，给投资者造就可持续发展的使用价值收益。报告期末，实现营业收入280.51亿人民币，同比下降19.02亿人民币，降低6.35%，占该行主营业务收入的18.50%。

10、很有可能面临的挑战及应对策略

2023年，从国际形势看，全世界通胀压力持续上升，世界各国财政赤字率维持高位，全球金融市场仍不稳，国际局势矛盾不断，环境因素时局动荡，世界经济复苏起步无力。从中国看，在我国宏观经济政策强有力，经济发展韧性好、潜力大、生命力足，长期性向好的股票基本面没有变化。与此同时，我国经济发展恢复得基本尚未坚固，要求收拢、供给冲击、预估变弱三重工作压力依然比较大。商业银行市场竞争更加白热化，互联网金融迅速发展，利率市场化改革逐步推进，存贷利差遭遇下挫工作压力，金融机构资产负债管理的难度较大，传统式商业银行经营理念与方式遭遇重要考验。

行内坚持不懈稳字当头、稳中有进。再次加强战略引领和创新驱动发展，突显资产管理和互联网金融特点，促进该行高质量发展的。紧紧围绕“一流资产管理金融机构”基本建设，重点做好下列工作中：一是对焦中央决策部署，贯彻执行战略；二是聚焦战略途径，大力开展战略执行；三是聚焦创新推动，充分发挥技术赋能功效；四是对焦顾客服务，维护消费者权益。

光大银行有限责任公司股东会

2023年3月24日

股票号：601818股票简称：光大公示序号：临2023-020

光大银行有限责任公司

不断关联方交易公示

该行股东会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性负法律责任。

核心内容提醒：

●依据《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，光大银行有限责任公司（通称行内）第九届股东会第六次大会审议通过了《关于调整光大集团系关联方2023年非授信类关联交易限额的议案》，对行内2021年制订的与光大集团系关联企业2021-2023年非授信额度类关系交易额计划方案（通称原额度计划方案）里的2023年非授信额度类关系交易额作出调整，各自调减2023年度的联合营销服务与综合服务非授信额度类关系交易额至11.66亿元和10.24亿人民币。以上关联方交易不用递交行内股东大会审议。

●此次决议事宜是行内平时业务上存在的持续交易，也不会对行内今天及将来的经营情况造成不利影响，也不影响行内的自觉性。

●需报请投资人留意的其他事宜：无

一、不断关联方交易简述

（一）不断关联方交易履行决议程序流程

2023年3月24日，行内第九届股东会第六次会议审议根据《关于调整光大集团系关联方2023年非授信类关联交易限额的议案》，准许调减行内与光大集团系关联企业2023本年度联合营销服务与综合服务非授信额度类关系交易额至11.66亿元和10.24亿人民币。

（二）不断关联交易的类型及预估额度

行内调减与光大集团系关联企业2023本年度联合营销服务与综合服务非授信额度类关系交易额，主要是基于下列要素：

1、联合营销服务项目。伴随着合作项目的进一步扩大，行内与合作者间的联合营销协作服务增加，提升挪动渠道服务、客户维护产品和分期付款产品，发展趋势重心点进一步向重品质转型发展，单项工程服务费用随着提高。

2、综合服务。受市场拓展、场所扩租及物价飞涨等因素的影响，加上节能项目、智慧楼宇等方面的工作数量的增加，原来非授信额度类关系交易额不能满足业务发展必须。

此次拟调增与光大集团系关联企业2023本年度联合营销服务与综合服务非授信额度类关系交易额，在其中，联合营销服务项目非授信额度类关系交易额将原额度策略的6.07亿人民币调增加到11.66亿人民币；综合服务非授信额度类关系交易额将原额度策略的4.84亿人民币调增加到10.24亿人民币。

二、关联企业详细介绍

（一）关联方关系详细介绍

行内大股东为中国光大集团股份有限公司（通称光大集团），依据《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》及《中国光大银行股份有限公司关联交易管理办法》的相关规定，光大集团以及直接和间接操纵的法平均为行内的关联企业。

（二）关联企业基本概况

光大集团创立于1990年11月，公司性质为有限责任公司（未上市），注册地址北京，注册资金781亿人民币，业务范围为项目投资及管理金融行业，包含金融机构、证劵、商业保险、股票基金、私募基金、期货交易、租用、黄金白银买卖；投资管理；项目投资及管理非金融行业。截止到2022年6月末，光大集团资产总额69,101.39亿人民币，负债总额62,176.71亿人民币，资产总额6,924.68亿人民币。

拟与该行产生以上关联交易的为光大集团以及下属单位。

三、不断关联方交易价钱确立的一般标准和方式

上述情况行内与光大集团系关联企业非授信额度类关联交易的标价将按照销售市场标准开展，法定条件不好于行内别的类似业务流程，并按照一般商业条款开展。

四、不断关联交易的具体内容和履行合同分配

行内将根据对客户一般商业条款与光大集团系关联企业签定实际协议书。

五、履约情况剖析

行内关联方交易严格执行监管规定，与上述关联企业开拓市场至今，均按照约定书实行，执行状况正常的。

六、不断关联交易的目地及其对上市公司产生的影响

行内做为上市银行业，以上关联方交易为行内的稳定业务流程，对行内正常运营活动和经营情况无深远影响。

七、不断关联方交易理应履行决议程序流程

依据《中国光大银行股份有限公司关联交易管理办法》的相关规定，以上关联方交易须经行内股东会关联方交易操纵联合会表决通过后报行内股东会决议准许，不需经过行内股东会审核或相关部门准许。

2023年3月23日，行内以书面形式传签方法举办第九届股东会关联方交易操纵联合会第二次大会，会议同意将《关于调整光大集团系关联方2023年非授信类关联交易限额的议案》递交股东会决议。2023年3月24日，行内第九届股东会第六次会议审议准许该提案。行内股东会对于该提案的决议结果显示10票允许（关联董事李亮、吴利军、王志恒、姚仲友回避表决）。

参加投票表决的行内独董对有关提案发布事先认同及独立性建议，觉得以上关联方交易事宜合乎相关法律法规及其《中国光大银行股份有限公司章程》《中国光大银行股份有限公司关联交易管理办法》的相关规定，合乎公布、公平公正、公正的原则，按照市场公允价格开展，合乎行内和公司股东利益，不存在损害行内及中小型股东利益的情形，并且对该提案投反对票。

八、配件

（一）经独董事先认同的声明

（二）经独董签字的独董建议

（三）第九届股东会关联方交易操纵联合会第二次会议决议

特此公告。

光大银行有限责任公司股东会

2023年3月25日

配件1：

光大银行有限责任公司

独董有关关联交易的事先认同申明

依据《上海证券交易所股票上市规则》《中国光大银行股份有限公司章程》《中国光大银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定，做为光大银行有限责任公司（通称行内）的独董，对于递交2023年3月24日第九届股东会第六次会议审议的《关于调整光大集团系关联方2023年非授信类关联交易限额的议案》展开了审查，事前了解到了有关提案具体内容，允许将这些提案递交行内第九届股东会第六次会议审议。

独董：

王立国邵瑞庆洪永淼李引泉韩复龄刘世平

配件2：

光大银行有限责任公司

独董有关关联交易的单独建议

依据《上海证券交易所股票上市规则》《中国光大银行股份有限公司章程》《中国光大银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定，做为光大银行有限责任公司（通称行内）的独董，对于递交2023年3月24日第九届股东会第六次会议审议的《关于调整光大集团系关联方2023年非授信类关联交易限额的议案》发布单独建议如下所示：

1、所述关联方交易事宜归属于行内平时业务运营里的有效买卖，合乎相关的法律法规要求。以上关联方交易合乎行内和公司股东利益，不存在损害行内及中小型股东利益的情形，也不会对行内今天及将来的经营情况造成不利影响，也不影响上市公司自觉性。

2、以上关联交易的提案早已第九届股东会第六次会议审议根据。在提交董事会会议决议前，早已独董事先认同，并且经过股东会关联方交易操纵联合会审批通过。以上关联方交易已严格履行内部结构审批流程，决定合理合法、合理。

独董：

王立国邵瑞庆洪永淼李引泉韩复龄刘世平

配件3：

第九届股东会关联方交易操纵联合会

第二次会议决议

（引言）

光大银行有限责任公司第九届股东会关联方交易操纵联合会第二次大会于2023年3月23日以书面形式传签方法举办。

参加:

李引泉独董

李巍执行董事

王立国独董

邵瑞庆独董

洪永淼独董

韩复龄独董

刘世平独董

成员数:

此次会议应参加决议7人，具体参加决议7人。出席本次大会的委员会做到成员数，合乎《中国光大银行董事会关联交易控制委员会工作规则》的相关规定。

会议决议:

大会审议通过了《关于调整光大集团系关联方2023年非授信类关联交易限额的议案》，允许递交股东会决议。

决议状况：一致同意。

股票号：601818股票简称：光大公示序号：临2023-017

认股权证编码：360013、360022、360034

认股权证通称：光大银行优1、光大银行优2、光大银行优3

光大银行有限责任公司

2022年度利润分配方案公示

该行股东会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性负法律责任。

核心内容提醒：

●光大银行有限责任公司（通称行内）向优先股发放股利分配rmb29.71亿人民币（已经在2022年6月27日派发8.90亿人民币，2022年8月11日派发4.01亿人民币，并未派发股利分配16.80亿人民币），向无固定期限资产债券投资者派发贷款利息rmb18.40亿人民币。

●行内向全体优先股公司股东发放现金股息，每10股派rmb1.90元（税前工资）。

●此次股东分红以执行分红配股除权日注册登记的行内优先股总市值为基准，实际除权日期将于分红配股执行声明中确立。

●年度股票分红比例是28.07%，小于30%，在充分考虑了行内外界市场环境、资本监管规定、现阶段所在发展过程和今后资产要求的前提下，兼具了公司股东回报率及行内长期性可持续发展观。保留盈余公积将主要用于行内提升资金积累，适用市场拓展，以进一步提升行内股东资本回报。

●此次利润分配方案仍待行内2022年度股东大会审议根据后才可执行。

一、利润分配方案

依据经审计的2022年度财务报告，行内合并财务报表中属于行内公司股东纯利润为人民币448.07亿人民币，扣减2022年度“光大银行优1”“光大银行优2”“光大银行优3”股利分配总计rmb29.71亿人民币、无固定期限资产债券利息rmb18.40亿人民币后，合并财务报表中属于行内优先股公司股东纯利润为人民币399.96亿人民币，在其中能够优先股公司股东分派纯利润为人民币378.21亿人民币。经行内第九届股东会第六次会议审议根据，此次利润分配方案如下所示：

1、截止到2022年末，行内总计记提法定公积金rmb262.45亿人民币，已经达到行内注册资金的50%，依据《公司法》相关规定，此次股东分红可不会再记提。

2、依据国家财政部《金融企业准备金计提管理办法》相关规定，依照风险资产1.5%差值记提一般准备rmb46.08亿人民币。

3、向行内整体优先股公司股东发放现金股息，每10股派rmb1.90元（税前工资）。以行内截至本公示公布日优先股总市值590.86亿股测算，现金股息总金额总计rmb112.26亿人民币，占合并财务报表中属于行内优先股公司股东纯利润的28.07%。现金股息以人民币计值与公布，以人民币向A股公司股东付款，以港元向H股公司股东付款。港元具体发放额度依照股东会举办前一周（包含股东会当日）中央人民银行发布人民币兑换港币均值标准汇率计算。

4、2022本年度，行内不执行资本公积转增股本。

保留的盈余公积将主要用于补充资本，达到拨备覆盖率监管政策。

二、年度股票分红占比少于30%的说明

2022本年度，行内拟分配优先股现金股息总额为rmb112.26亿人民币，占合并财务报表中属于行内优先股公司股东纯利润的28.07%，关键参考标准如下所示：

（一）外界运营环境危害银行业内部资金积累

应对不容乐观繁杂的世界各国自然环境，银行业积极贯彻落实我国战略布局，下大力气服务实体经济，与此同时遭遇盈利增速回落等考验，将来内部资金积累存在一定的可变性。基于此，行内现阶段需进一步强化内源性积淀，提高风险性抵挡水平，为应对外界运营考验。

（二）充分满足资本监管现行政策的提高规定

自2023年1月1日起，依据《系统重要性银行附加监管规定（试行）》有关要求，行内做为第一组系统重要性金融机构，各个拨备覆盖率可能面临0.25%的追加资产规定，监管政策进一步日趋严格。因此，现阶段行内需提升资产贮备，以充分满足监管措施规定，提高风险预防水平。

（三）确保行内长期性身心健康稳步发展

将来，行内将继续对焦“打造一流资产管理金融机构”战略愿景，坚决贯彻落实战略，促进相关业务实现高质量发展，必须充沛的核心一级资本对市场拓展产生有力保障。

综上所述，2022本年度股票分红计划方案在充分考虑了行内外界市场环境、资本监管规定、现阶段所在发展过程和今后资产要求的前提下，兼具了公司股东回报率及行内长期性可持续发展观。保留盈余公积将主要用于行内提升资金积累，适用市场拓展，以进一步提升行内股东资本回报。2022本年度行内权重计算平均净资产收益率为10.27%，预估2023年度将保持一定的收益奉献水准。

三、履行决策制定

（一）董事会会议的举办、决议和表决状况

行内于2023年3月24日举行的第九届股东会第六次大会审议通过了《关于中国光大银行股份有限公司2022年度利润分配方案的议案》，本计划方案合乎企业章程所规定的利润分配政策及已公布的股东回报整体规划。股东会同意将行内2022本年度利润分配方案递交行内2022年度股东大会决议。

（二）独董建议

行内整体独董觉得：行内制订的2022本年度利润分配方案合乎中国保险监督管理委员会《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红（2022年修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》及《中国光大银行股份有限公司章程》的相关规定，合乎行内具体情况和持续稳定发展的需求，不存在损害包含中小股东等在内的公司股东权益的状况。

（三）职工监事建议

行内职工监事觉得：行内2022本年度利润分配方案合乎相关法律法规的需求，职工监事对此次利润分配方案情况属实。

四、有关风险防范

此次利润分配方案也不会对行内每股净资产、现金流量情况产生不利影响，也不会影响行内正常运营和长远发展。

此次利润分配方案尚要递交行内2022年度股东大会表决通过后才可执行。

特此公告。

光大银行有限责任公司股东会

2023年3月25日