证券日报新闻记者 许盈 刘艺文
2月28日起，危害140家具有证券公司、35.5万期货从业人员的《证券经纪业务管理办法》（以下简称“《管理办法》”）开始实施。证券日报现场记者证券公司处获悉，为了配合该管理条例的实行，具体指导证券公司能够更好地进行证券经纪业务，监督机构前不久下达四项自我约束标准，同时向领域征询建议。
具体而言，中国证券业协会制定了《证券经纪业务实施细则（征求意见稿）》《证券公司客户资金账户管理规则（征求意见稿）》，而且修定构成了《证券公司客户账户开户协议必备条款（征求意见稿）》《证券交易委托代理协议必备条款（征求意见稿）》。
资产首超1000万
确立身份核查应加强
《证券经纪业务实施细则（征求意见稿）》（以下简称“《实施细则》”）在《管理办法》的整体框架下，紧紧围绕证券经纪业务含义，进一步明确并优化证劵公司从业证券经纪业务的工作职责，催促证劵公司认真履行投资人工作职责、市场营销管理岗位职责、合规岗位职责、稽核审计岗位职责，提升证劵公司自律管理。
《实施细则》共六章、二十七条，包含通则、投资人管理方法、市场营销管理、保障体系、自律管理、附录。
具体而言，《实施细则》优化了投资人身份核查规定，要求证券公司理应再次鉴别投资人真实身份的情况，主要包括：资金划转额度与投资人资产收入状况显著不一致；资金划转额度与已把握的投资人年纪、职业类型、注册资金等相关信息相悖；资金划转额度、频次、工作频率存有出现异常；闲置不用帐户开启后出现超大金额资金划转；无本质买卖且屡屡发生超大金额资金划转等。
《实施细则》还特别提到，证劵公司需对投资者、资金帐户及股票账户内资产（不包含投资人根据股票融资融进资金和证劵）初次超出rmb1000万元投资者加强身份核查。
《实施细则》还规范了电话回访规定。一是列出了不同种类的电话回访方法，并要求证劵公司每一年电话回访占比不能低于上年底顾客数量（没有休眠账户及中断交易账号顾客）的10%。二是确立新增加有关买卖管理权限电话回访的范围包括新增加证券交易场所设置国家产业政策的各种股票交易管理权限。三是确立证劵公司委托第三方组织执行投资人电话回访的，应加强对第三方机构的监管。
不可故意廉价招客
提成扣除规范需公示公告
值得注意的是，在市场营销领域，《实施细则》进一步注重不可执行垄断性和故意廉价招客等不正当竞争行为，与此同时对服务成本测算、提成扣除标准化的公示公告方式提出了要求。《实施细则》强调，证劵公司理应按照合理的方式计算业务成本，计算方式理应通过合规部门认同，一经明确不得擅自变动。证劵公司必须在企业官网、经营场所、手机客户端并且以具体数值或区段范畴等方式公示公告期货品种的提成扣除规范，并按照公示公告规范扣除。
与此同时，《实施细则》优化了主流媒体、互联网信息平台等第三方媒介推广产品具体要求。规定证劵公司与第三方媒介签订协议，合同中理应明确规定，第三方媒介仅可公布通过证劵公司审批的原材料，且不可个人名义或第三方媒介为名宣传策划证券公司业务、代证劵公司拉拢、服务项目投资人。投资人拉拢、接受交易指令等期货业务的任一重要环节，应该由证劵公司及时完成，第三方媒介不可干预。
在投资人信息内容储存层面，《实施细则》规定证劵公司理应保管好投资人真实身份材料、股票交易、资产情况等相关信息，采取有力措施确保投资人网络信息安全。以上数据的保存期自注销的时候起不能低于20年。
《实施细则》也提到，现阶段证劵公司分支机构超出1.2万家和，对证券经纪业务部门和子公司基本稽核审计的压力比较大。充分考虑证劵公司实际情况，《实施细则》要求证劵公司对总公司证券经纪业务部门及子公司的常用稽核审计次数为最少每5年进行一次。
证劵公司应谨慎给予
单顾客多银行业务
中证协还发布了《证券公司客户资金账户管理规则（征求意见稿）》（以下简称“《规则》”）。
为加强证劵公司顾客资金帐户管理方法，更好服务金融行业创新与发展必须，中证协根据法律法规、监管规定及自我约束标准，在2013年版《证券公司开立客户账户规范》前提下，融合社会经验，制定了《规则》。
《规则》确定了资金帐户界定，进一步规范证劵公司顾客资金帐户的设立和持续管理，规定证劵公司认真落实账户实名制义务、承担合规管理责任、重视顾客自己意向，维护股民合法权利，促进证劵公司以服务为导向性、以保障投资人权益为核心、不断推动制造行业高质量发展的。
《规则》进一步规范了单顾客多金融机构业务流程管理规定。据统计，为了保证资金划转高效率、便捷顾客股票交易和资金归集，2010年，中证协根据市场和行业呼吁，机构给出了顾客买卖清算资金第三方存管上单顾客多信贷业务计划方案。该业务要为广大证券投资者提供资金划转便捷的与此同时，还对券商的内控管理提出挑战。
中证协表明，由于一些投资人对这类业务流程仍然存在实际需要，本次《规则》在持续保存同一顾客签订银行数量不能超过5家、禁止协助资金帐户中间资金划转、限定主辅资金帐户之间的非买卖目地转帐等管理规范的前提下，着重强调了证劵公司理应谨慎给予单顾客多银行业务，及其申请办理银行存管业务流程顾客需要提供同名的银行帐户等相关规定，规定证劵公司加强合规管理，严格遵守合规管理监测和鉴别，预防风险管控。
《规则》还规范了资金帐户设立规定。从银行开户行为主体、银行开户方法、客户资料掌握、帐户标志等多个方面进一步完善了对资金帐户设立的管理规范。加强了账户实名制规定，明确指出顾客违背实名登记所规定的应承担有关法律依据；明确证劵公司要为顾客申请办理资产银行开户前理应知道的客户资料范畴；与此同时，优化了帐户标志、老人帐户、未成年账户管理规范。
帐户设立与更改
管理方法日趋标准
中证协对《证券公司客户账户开户协议必备条款》也进行了修定，并公开征求意见。
据统计，这次修定关键遵循了三项标准：一是认真落实《证券经纪业务管理办法》的需求，确立必不可少条文主要内容。二是标准证劵公司顾客帐户设立、变动、销户、应用、管理方法等各个环节规定。三是精减条文具体内容，为证劵公司根据企业本身业务流程具体进一步丰富和优化合同条款留余地，有利于领域参照执行。
此外，中证协还强调，近些年，伴随着投资人数量及投资总额的稳步增长，股票交易有关需求场景的不断扩展与互联网技术的不断发展，原来《证券交易委托代理协议指引》的那一部分条文具体内容不再可用。为适应以上新动向，必须对现有版本号协议书开展修定。此次修改在《证券经纪业务管理办法》的前提下，汇总金融行业社会经验，构成了《证券交易委托代理协议必备条款（征求意见稿）》（以下简称“《代理协议》”）。
据统计，《代理协议》的修定加强了账户实名制、适当性管理、合规管理、资金管控、可疑交易体系等与股票交易有关的主营业务阶段。
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