一、重要提醒

1.交通出行银行股份有限公司（“行内”）股东会、职工监事及执行董事、公司监事、高管人员确保本年度报告摘要具体内容不会有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性担负某些及法律责任。

2.本年度报告摘要来源于年报全篇，为充分了解行内及子公司（“本集团”）的经营业绩、经营情况及未来发展计划，股民理应到上海交易所（“上海交易所”）网站等中国证监会指定的新闻媒体认真阅读年报全篇。

3.行内第十届股东会第六次例会于2023年3月30日决议批准了2022年度汇报及引言。列席会议需到执行董事16名，亲身参加执行董事15名，授权委托参加执行董事1名，孙鹏独董以事，书面形式授权委托李晓慧独董列席会议并委托履行投票权。

4.本集团依照中国会计准则编制财务报告经毕马威华振会计事务所（特殊普通合伙）财务审计，并且为本集团出具了标准无保留意见的财务审计报告。

5.经股东会决议的当年度利润分配预案：以报告期末行内已发售优先股总股权742.63亿股为基准，向行内在册的A股和H股公司股东，每一股分派股利rmb0.373元（价税合计），共分派股利rmb277.00亿人民币。该利润分配方案将报请行内股东大会审议准许。年度无派股及资本公积转增股本应急预案。

6.公司概况

行内建于1908年，是我国历史最悠久的金融机构之一。1987年4月1日，行内组建后首次对外开放运营，变成中国第一家全国性国有制股份制银行，总部位于上海市。2005年6月行内在香港交易所上市，2007年5月在上海证券交易所主板上市。2022年，按一级资本排行，行内居全球银行第十位。

优先股和认股权证概况

联络人和联系电话

二、 关键业务简介

经中国银监会审批，行内根据手机网银、个人网上银行等线上业务方式，及其地区2,800多家营业网点、海外23家分（子）行及办事处，为246万核心客户和1.9亿零售客户给予金融服务，包含社零、产业链金融、现金管理业务、国际贸易实务与保理融资、投行、资产托管、资产管理、储蓄卡、私行、票据业务等。本集团根据国有独资或子公司，进军金融融资、股票基金、投资理财、私募基金、商业保险、海外证劵和可转债等业务范围。

三、关键财务信息和财务指标分析

报告期末，本集团依照中国会计准则编制关键财务信息和财务指标分析如下所示：

注：

1. 依照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益(2008)》规定测算。

2. 客户贷款没有相关的借款应收利息，顾客储蓄包括有关储蓄应付利息。

3. 依照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修定）规定测算。

4. 为期终扣减其他权益工具后归属于母公司优先股股东的股东利益除于期终优先股总股本数量。

5. 利息净收入与均值生息资产总金额的比例。

6. 依据银监会管控规格测算。

7. 依据业务及管理费除于主营业务收入测算，同时期比较数据已依据本期列示规格展开了重述。

8. 依据银监会《商业银行资本管理办法（试行）》测算。

四、报告期分一季度关键财务信息

（rmb100万）

五、总股本及股东情况

（一）优先股

报告期末，行内优先股股权数量74,262,726,645股，在其中：A股股权39,250,864,015股，占有率52.85%；H股股权35,011,862,630股，占有率47.15%。行内优先股股权均是无尽售标准可流通股。

1. 报告期末，行内优先股公司股东数量355,157户，在其中：A股323,957户，H股31,200户。2023年2月28日，行内优先股公司股东数量352,502户，在其中：A股321,366户，H股31,136户。

2.行内不会有大股东，不会有控股股东。

3.报告期末前十名优先股股东持股状况

注：

1.统计数据及信息内容根据行内备放置股份过户婚姻登记处的股份公司章程及公司股东向行内提供的材料。

2.依据行内股份公司章程，恒生银行拥有行内H股股权13,886,417,698股。恒生银行实益拥有股权总数比行内股份公司章程所记录的股权数量大249,218,915股，该差别系2007年恒生银行从二级市场选购行内H股及其自此得到行内派股、参加行内配资而形成。这部分股权均登记为香港中央结算（委托代理人）有限责任公司户下。

3.含社保基金会国有资产划拨六户所持有的1,970,269,383总股本行A股股权。除以上列出来的持仓状况外,社保基金会还拥有行内H股616,795,000股，系根据管理员间接性拥有（含港股通）。报告期末，社保基金会拥有行内A股和H股总共12,155,283,900股，占行内已发售优先股股权总量的16.37%。

4.香港中央结算（委托代理人）有限责任公司以委托代理人真实身份拥有行内H股。持股数为报告期末，在这个公司注册开户注册登记的全部机构及投资者所持有的H股股权合计数，已去除恒生银行、社保基金会通过此企业间接性所持有的H股股权249,218,915股、7,027,777,777股，也并未包括以上俩家公司股东立即所持有的，备案于行内股份公司章程的H股股权13,886,417,698股、1,405,555,555股。

5.上海市海烟投资管理有限公司与云南省意合(集团公司)有限责任公司归属于《商业银行股权管理暂行办法》（银监会令2018年第1号）所规定的一致行动人，包含以上两家企业等在内的7家中国烟草总公司下属企业，均委托中国烟草总公司参加行内股东会并履行投票权。香港中央结算（委托代理人）有限公司香港中央结算有限责任公司全资子公司。此外，行内不明别的前十大股东中间存不存在关联性或归属于《商业银行股权管理暂行办法》所规定的一致行动人。

（二）行内与5%之上公司股东中间股权关系的程序框图

（三）认股权证

1.优先股数量

报告期末，行内优先股数量78户。2023年2月28日，优先股数量82户。

2.报告期末前十名优先股持仓状况

注：

1.优先股持仓状况依据行内优先股名单中所列的信息统计。

2.“占比”指优先股拥有认股权证的股权总数占认股权证的股权总量的占比。

3.依据银监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据行内孰知，中国烟草总公司河南公司和行内前十名优先股公司股东里的上海市海烟投资管理有限公司和云南意合（集团公司）有限责任公司存有关联性。

4.行内不明别的前十名优先股中间，以上公司股东与前十名优先股公司股东中间存不存在关联性或归属于一致行动人。

六、管理层讨论与分析

报告期，本集团坚决贯彻落实中共中央各项决策部署，深入贯彻工作中主基调，深入贯彻“新冠疫情要抗住，经济发展要控住，进步要安全性”的需求，深入推进金融工作“三项任务”，各项任务维持并巩固了“稳中有升，稳步前进提质增效”的良好态势。

对焦价值增值，营运能力长期保持。报告期，本集团实现净利润（归属于母公司公司股东）921.49亿人民币，同比增加5.22%；实现营业收入2,729.78亿人民币，同比增加1.33%。净利息收益率1.48%，均值资产回报率0.75%，权重计算平均净资产收益率10.33%。

增加财产推广，积极主动支持实体经济。报告期末，本集团总资产12.99万亿，较上年底提高11.37%。在其中顾客贷款额7.30万亿，较上年底提升7,358亿人民币，增长幅度11.22%，同期相比多增238亿人民币；债卷投资余额3.42万亿，较上年底提升3,954亿人民币，增长幅度13.09%，同期相比多增1,618亿人民币。

筑牢安全基座，压实风险管控基本。信贷资产质量行动获得明显成效，报告期末，本集团不良率1.35%，较上年底降低0.13％；拨备率180.68%，较上年底升高14.18％；不良贷款率1.16%，较上年底降低0.17％。

（一）利润表分析

报告期，本集团实现利润总额982.15亿人民币，同比增长42.56亿人民币，增长幅度4.53%。业绩增长主要来自利息净收入同比增长和信用减值损失同比下降。报告期本集团利息净收入同比增长82.44亿人民币，增长幅度5.10%，信用减值损失同比下降59.60亿人民币，减幅8.98%。

本集团在所显示阶段的本年利润工程项目的一部分材料如下所示：

(除还有另外标出外，rmb100万)

1.利息净收入

报告期，本集团完成利息净收入1,699.37亿人民币，同比增长82.44亿人民币，在主营业务收入中的比例为62.25%，是该集团公司经营收入的重要构成部分。报告期，本集团全力以赴增加金融业服务实体经济和民生工程幅度，不断提升客户贷款在生息资产里的比例，与此同时从容应对存款定期化趋势，根据调整优化负债结构相抵一部分负债成本上行压力，促进利息净收入同比增长。

2.交易手续费及拥金净利润

报告期，本集团充分发挥车牌齐备优点，全力打造出资产管理品牌理念为突破口，对焦资产管理、储蓄卡、代管等主要业务流程，着力打造盈利快速增长的“第二曲线”。但鉴于资产市场持续波动、理财产品净值化转型发展及其减费让利等各因素的影响，本集团全年度完成服务费及拥金净利润446.39亿人民币，同比下降29.34亿人民币，减幅6.17%。在其中理财业务同比下降16.21亿人民币，减幅13.77%；代理商类经营收入同比下降6.84亿人民币，减幅12.08%；银行卡业务收益同比下降9.95亿人民币，减幅4.94%。

3.业务及管理费

报告期，本集团业务及管理费768.25亿人民币，同比增长22.80亿人民币，增长幅度3.06%；本集团成本收入比28.14%，同比增长0.47％。比如对债券利息等收益免税政策危害开展复原，成本收入比大约为26%。

4.资产减值准备

报告期，本集团资产减值准备623.08亿人民币，同比下降63.83亿人民币，减幅9.29%，在其中借款信用减值损失581.02亿人民币，同比下降48.43亿人民币，减幅7.69%。本集团不断依照《中国银保监会关于印发商业银行预期信用损失法实施管理办法的通知》（银保监局规〔2022〕10号）规定，选用预期信用损失法，不断更新资产减值实体模型各类主要参数以体现环境因素转变对财产信贷风险产生的影响。与此同时，近年来本集团信贷资产质量不断变好，有效全额计提资产减值准备能充分遮盖风险性预期损失，具备足够的风险性抵挡和损失吸收力。

5.企业所得税

报告期，本集团企业所得税开支61.85亿人民币，同比增长11.65亿人民币，增长幅度23.21%。实际税率为6.30%，小于25%的法定税率，可能是由于本集团所持有的国债券和地方债务等利息费用按税收法律法规为免税政策盈利。

（二）负债表剖析

1.财产

报告期末，本集团总资产129,924.19亿人民币，较上年底提升13,266.62亿人民币，增长幅度11.37%，提高主要来自于放贷和垫付及金融业投资总额增长。

本集团在所显示日期总资产中主要构成部分的账户余额（拔备后）以及占有率情况如下：

(除还有另外标出外，rmb100万)

客户贷款

报告期，本集团聚焦主责主业，贯彻稳经济股票大盘责任担当，不断提升支持实体经济质量和效率，密切连接智能化现代产业体系基本建设，深度融入区域经济发展，紧紧围绕经济发展不平衡不充分重点区域和薄弱点，进一步加大普惠小微、加工制造业、战略新兴产业、翠绿色、农惠农等行业贷款投放，完成银行信贷总产量同期相比多增，构造不断优化。

本集团在所显示日期顾客贷款额及组成情况如下：

(除还有另外标出外，rmb100万)

报告期末，本集团客户贷款额72,961.55亿人民币，较上年底提升7,357.55亿人民币，增长幅度11.22%。在其中，地区行rmb各类贷款额68,482.63亿人民币，较上年底提升7,867.30亿人民币、增长幅度12.98%。

公司类贷款账户余额47,113.53亿人民币，较上年底提升5,727.71亿人民币，增长幅度13.84%，在客户贷款中的比例较上年底升高1.49％至64.58%。在其中，短期借款提升1,289.61亿人民币；中长期贷款提升4,438.10亿人民币，中长期贷款在客户贷款中的比例提高到44.87%。

个人贷款余额23,665.07亿人民币，较上年底提升814.11亿人民币，增长幅度3.56%，在客户贷款中的比例较上年底降低2.40％至32.43%。在其中住房按揭贷款较上年底提升231.31亿人民币，增长幅度1.55%，在客户贷款中的比例较上年底降低1.97％至20.73%；信用卡借款较上年底降低148.34亿人民币，减幅3.01%。

贴现较上年底提升815.73亿人民币，增长幅度59.66%。

2.债务

报告期末，本集团总负债119,566.79亿人民币，较上年底提升12,681.58亿人民币，增长幅度11.86%。在其中，顾客储蓄较上年底提升9,092.95亿人民币，增长幅度12.92%，在总负债的比重66.48%，较上年底升高0.62％；同行业及银行等金融机构储放账款较上年底降低180.47亿人民币，减幅1.65%，在总负债的比重9.02%，较上年底降低1.24％。

顾客储蓄

顾客储蓄是该集团公司最重要的自有资金。报告期末，本集团客户存款总额79,490.72亿人民币，较上年底提升9,092.95亿人民币，增长幅度12.92%。从客户结构来看，企业储蓄占有率61.36%，较上年底降低3.27％；储蓄存款占有率37.18%，较上年底升高3.05％。从期限结构来看，活期储蓄占有率36.16%，较上年底降低5.21％；存定期占有率62.38%，较上年底升高4.99％。

本集团在所显示日期顾客存款额及组成情况如下：

（除还有另外标出外，rmb100万）

（三）现流表剖析

报告期末，本集团现金及现金等价物账户余额2,488.03亿人民币，较上年底净增加544.95亿人民币。

经营活动现金流量为资金净流入3,682.21亿人民币，同期相比多注入4,029.96亿人民币。通常是吸收存款和向中央银行贷款所产生的现金流量提升。

融资活动现金流为净流出2,848.97亿人民币，同期相比多排出2,093.49亿人民币，通常是债权投资提升。

融资活动现金流为净流出329.75亿人民币，同期相比多排出342.81亿人民币。通常是同期相比发售永续债造成现金流量同比下降。

（四）各分部状况

1.按地区分类的经营效益

本集团在所显示期内各个地方的净利润和主营业务收入如下所示：

(除还有另外标出外，rmb100万)

注：

1.包含利息净收入、交易手续费及拥金净利润、长期投资/（损害）、公允价值变动收益/（损害）、贴现及费率商品纯收益/（损害）、保险业务收入、营业外收入，资产处置收益和其他收益。相同。

2.总公司含太平洋信用卡核心。相同。

3.总计含少数股东损益。

2.按业务流程板块划分的经营效益

本集团的项目关键分为四类：企业信贷业务、个人金融业务、票据业务和相关业务。本集团在所显示期内按业务流程板块划分的净利润和主营业务收入情况如下：

(除还有另外标出外，rmb100万)

注：因各分部间收入与支出分派考评规矩的调节，同时期比较数据已依据本期规格开展编写。

（五）拨备覆盖率

本集团遵循银监会《商业银行资本管理办法（试行）》以及有关规定计量检定拨备覆盖率。自2014年银监会初次审批应用投资管理高端方式至今，行内按监管政策有序推进高端方式的实行和深度应用，2018年经银监会审批，扩张高端方式实施范围并完毕并行处理期。依据2021年中国人民银行、银监会《系统重要性银行附加监管规定（试行）》规定，本集团额外资产要求是0.75%。报告期末，本集团拨备覆盖率14.97%，一级拨备覆盖率12.18%，核心一级资本资本充足率10.06%，均达到各类监管资本规定。

（除还有另外标出外，rmb100万）

注：

1. 我国交银商业保险有限公司和交银人寿保险有限责任公司不计入报表合并范畴。

2. 依照银监会核准的投资管理高端方式实施范围，合乎管控审批标准的信贷风险选用内部评级法、经营风险选用内部结构模型法、风险管控选用标准法，内部评级法未覆盖信贷风险选用权重值法，内部结构模型法未覆盖经营风险选用标准法，标准法未覆盖风险管控选用基本指标法。

本集团资产计量其他信息，请参阅行内在上交所网站、香港交易所“披露易”网址及其行内官网公布的《交通银行2022年度资本充足率报告》。

（六）杠杆比率

本集团根据银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量检定杠杆比率。依据2021年中国人民银行、银监会《系统重要性银行附加监管规定（试行）》规定，本集团额外杠杆比率要求是0.375%。报告期末，本集团杠杆比率7.08%，达到监管政策。

（除还有另外标出外，rmb100万）

（七）信贷资产质量

报告期，本集团提升风险分析，加快风险处置。维持严格资产质量分类规范，信贷资产质量基本不断强化，信贷资产质量水准稳步前进提质增效。报告期末，本集团不良贷款余额985.26亿人民币，不良率1.35%，各自较上年底提升17.30亿人民币、降低0.13％；不良贷款账户余额占较为今年初降准降息。本集团对不良贷款采用谨慎的分类依据，贷款逾期60天左右的对公贷款都已列入逾期贷款，占逾期贷款的63%。贷款逾期90天左右借款全部纳入逾期贷款，占逾期贷款的58%。

按业务种类区分的关注类及不良贷款分布特征

（除还有另外标出外，rmb100万）

按业务种类区分的借款及逾期贷款分布特征

（除还有另外标出外，rmb100万）

七、重大事项

对会计制度、会计政策变更或重要会计差错更正的原因及危害的解读表明

报告期，相关本集团的会计政策变更，客户程序行内刊登于上交所网站的2022年报里的财务报表附表三、31.会计政策变更。

公司名字

法人代表 任德奇

日 期 2023年3月30日

交通出行银行股份有限公司

交通出行银行股份有限公司（下称“交行”或“我们公司”）股东会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性负法律责任。

一、股东会会议召开状况

我们公司第十届股东会第六次例会于2023年3月30日以当场视频相结合的，上海市区、中国香港、北京市、琼海市、贵阳市举办。我们公司于2023年3月16日以书面材料方法向全体董事和监事传出此次会议报告和文档。任德奇老总上台演讲。列席会议需到执行董事16名，亲身参加执行董事15名，授权委托参加执行董事1名，孙鹏独董以事，书面形式授权委托李晓慧独董列席会议并委托履行投票权。一部分公司监事及管理层列席。此次会议的举行合乎《中华人民共和国公司法》等相关法律法规和《交通银行股份有限公司章程》的相关规定。

二、董事会会议决议状况

（一）有关2022本年度股东会工作总结报告的决议

大会审议通过了《2022年度董事会工作报告》，同意将该报告递交股东大会审议准许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（二）有关2022本年度银行行长工作总结报告的决议

会议审议批准了《2022年度行长工作报告》。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（三）有关2022年报及业绩公告的决议

会议审议批准了《2022年度报告及业绩公告》，允许依照相关监管规定给予公布披露。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

详情敬请见本企业同日上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）公布的《交通银行2022年度报告》。

（四）有关2022年度财务决算报告的内容决定

大会审议通过了《2022年度财务决算报告》，同意将该报告递交股东大会审议准许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（五）有关2022本年度利润分配方案的决议

大会审议通过了《2022年度利润分配方案》，同意将该方案递交股东大会审议准许。

6名独董发布如下所示单独建议：允许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

详情敬请见本企业同日上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）公布的《交通银行2022年度利润分配方案公告》（序号：临2023-012）。

（六）有关2023本年度固定投资规划的决定

大会审议通过了《2023年度固定资产投资计划》，同意将这个计划递交股东大会审议准许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（七）有关2022本年度企业社会责任（ESG）报告的内容决定

会议审议批准了《2022年度社会责任（ESG）报告》，允许依照相关监管规定给予公布披露。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

详情敬请见本企业同日上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）公布的《交通银行2022年度社会责任（ESG）报告》。

（八）有关2022本年度拨备覆盖率报告的内容决定

会议审议批准了《2022年度资本充足率报告》，允许依照相关监管规定给予公布披露。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

详情敬请见本企业同日上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）公布的《交通银行2022年度资本充足率报告》。

（九）有关内部结构资本充足分析报告（2023-2025）的决议

会议审议批准了《内部资本充足评估报告（2023-2025）》。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（十）有关2022本年度内部控制评价报告的内容决定

会议审议批准了《2022年度内部控制评价报告》，允许依照相关监管规定给予公布披露。

6名独董发布如下所示单独建议：允许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

详情敬请见本企业同日上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）公布的《交通银行2022年度内部控制评价报告》。

（十一）有关内部控制审计2022年终工作总结和2023年度计划的决议

会议审议批准了《内部审计2022年度工作总结和2023年度工作计划》。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（十二）有关聘请2023本年度会计事务所的决议

大会审议通过了《关于聘用2023年度会计师事务所的议案》，同意将该提案递交股东大会审议准许。

6名独董发布如下所示单独建议：允许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

详情敬请见本企业同日上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）公布的《交通银行续聘会计师事务所公告》（序号：临2023-013）。

（十三）关于修订《风险偏好管理办法》的决议

会议审议批准了经修改的《风险偏好管理办法》。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（十四）有关《2023年度风险偏好与风险政策》的决议

会议审议批准了《2023年度风险偏好与风险政策》。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（十五）有关2022本年度并表管理情况汇报的决议

会议审议批准了《2022年度并表管理情况报告》。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（十六）有关2022本年度关联交易管理情况汇报的决议

会议审议批准了《2022年度关联交易管理情况报告》，允许向股东会报告单。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（十七）有关2022本年度合规风险管理情况汇报的决议

会议审议批准了《2022年度合规风险管理情况报告》。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（十八）有关2023本年度海外投资规划的决定

会议审议批准了《2023年度境外投资计划》。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（十九）有关聘用何兆斌先生为董事长助理的决议

会议同意聘用何兆斌先生为我们公司董事长助理、公司秘书，并任法定代理人。何兆斌先生就职将于国务院令银行保险监督组织审批其任职要求后起效。

截止到本公告日，何兆斌先生与本董事、公司监事、高管人员及持仓5%之上股东没有关联性，亦不会有《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》第3.2.2条的规定的不可出任发售公司高级管理人员的情况，拥有我们公司A股96,700股，未拥有我们公司H股股权。

6名独董发布如下所示单独建议：允许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

我们公司已经向香港联合交易所有限责任公司（“香港联交所”）申请办理，就委一切兆斌先生为公司秘书给与历时三年的免除，免除我们公司严格执行香港联交所证劵上市规则第3.28条规定。在这段时间，何兆斌老先生会由中国香港公司治理结构帮会VIP伍炳光老先生协助，执行其公司秘书职能。香港联交所早已授于此项免除。

何兆斌先生个人简历请见附件1。

（二十）有关聘用林骅先生为业务总监（零售与个人业务流程）的决议

会议同意聘用林骅先生为我们公司业务总监（零售与个人业务流程）。林骅老先生业务总监（零售与个人业务流程）的就职将于国务院令银行保险监督组织审批其任职要求后起效。

截止到本公告日，林骅先生与本董事、公司监事、高管人员及持仓5%之上股东没有关联性，亦不会有《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》第3.2.2条的规定的不可出任发售公司高级管理人员的情况，拥有我们公司A股132,100股，未拥有我们公司H股股权。

6名独董发布如下所示单独建议：允许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

林骅老先生个人简历请见附件2。

（二十一）有关聘用刘建军先生为首席风险官的决议

会议同意聘用刘建军先生为我们公司首席风险官。刘建军先生就职将于国务院令银行保险监督组织审批其任职要求后起效。

截止到本公告日，刘建军先生与本董事、公司监事、高管人员及持仓5%之上股东没有关联性，亦不会有《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》第3.2.2条的规定的不可出任发售公司高级管理人员的情况，拥有我们公司A股220,000股，未拥有我们公司H股股权。

6名独董发布如下所示单独建议：允许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

刘建军老先生个人简历请见附件3。

（二十二）有关聘用王文进先生为业务总监（公司和机构业务）的决议

会议同意聘用王文进先生为我们公司业务总监（公司和机构业务）。王文进先生就职将于国务院令银行保险监督组织审批其任职要求后起效。

截止到本公告日，王文进先生与本董事、公司监事、高管人员及持仓5%之上股东没有关联性，亦不会有《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》第3.2.2条的规定的不可出任发售公司高级管理人员的情况，拥有我们公司A股104,500股，未拥有我们公司H股股权。

6名独董发布如下所示单独建议：允许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

王文进老先生个人简历请见附件4。

（二十三）有关聘用曹国鸿先生为交通银行-汇丰银行战略合作协议咨询顾问的决议

会议同意聘用曹国鸿先生为交通银行-汇丰银行战略合作协议咨询顾问。曹国鸿先生就职则在辞掉其他机构相关职位后起效。

截止到本公告日，曹国鸿先生与本董事、公司监事、高管人员及持仓5%之上股东没有关联性，亦不会有《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》第3.2.2条的规定的不可出任发售公司高级管理人员的情况，未拥有我们公司A股、H股股权。

6名独董发布如下所示单独建议：允许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

曹国鸿老先生个人简历请见附件5。

（二十四）有关与交银融资租赁有限公司以及下设机构关联交易的决定

会议审议批准了《关于与交银金融租赁有限责任公司及其下设机构关联交易的议案》。

6名独董发布如下所示单独建议：允许。与交银融资租赁有限公司以及下设机构拟开拓市场合乎监督机构相关关联方交易公允性、合规等条件，已执行业务流程核查审批流程。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

（二十五）关于修订《非中管高管考核分配办法》的决议

会议审议批准了《关于修订〈非中管高管考核分配办法〉的议案》。

6名独董发布如下所示单独建议：允许。

决议状况：允许16票，抵制0票，放弃0票

特此公告

配件：1.何兆斌老先生个人简历

2.林骅老先生个人简历

3.刘建军老先生个人简历

4.王文进老先生个人简历

5.曹国鸿老先生个人简历

交通出行银行股份有限公司股东会

2023年3月30日

配件1：

何兆斌老先生个人简历

何兆斌，男，1969年生，中国籍。姚先生2020年9月起任我们公司董事会办公室负责人，曾担任我们公司非执行董事，我国农业综合开发办公室副主任，国务院令农村综合改革专项小组办公室副主任，国家财政部监管检查局副司长级党员干部（期间在湖北省黄石市市人民政府任职任常务副市长）、部长、副处长等职务。姚先生1990年于上海财大获政治经济学学士学位证书，2007年于北大、国家行政学院获公共管理硕士学士学位，注册会计、高级会计师。

配件2：

林骅老先生个人简历

林骅，男，1968年生，中国籍。张先生2021年6月起任我们公司首席风险官，2021年8月起担任风险管理部经理、内控案防办主任。曾担任我们公司江苏分行行长、江西分行行长、行长（代为履行银行行长岗位职责），上海市分行行长、高端银行信贷执政官，上海分行授信额度部高级经理、授信管理处长、办公厅主任、办公室副主任（主持工作）、市场部经理助理，上海分行信贷处部长助手等职务。张先生2004年于上海财大获高管人员工商管理硕士学位，高级会计师。

配件3：

刘建军老先生个人简历

刘建军，男，1967年生，中国籍。陈先生2018年9月起任我们公司北京分行行长，2021年6月起任专家教授。曾担任我们公司北京分行行长兼北京市管理部门(集团公司客户部)首席总裁，北京市管理部门(集团公司客户部)常务副总裁，吉林分行行长、行长、高端银行信贷执政官，长春市支行行长、高端银行信贷执政官，北京支行行长、高端银行信贷执政官等职务。陈先生1989年于人民大学获经济学学士学位证书，2003年于北京理工获工商管理硕士学位，中级经济师。

配件4：

王文进老先生个人简历

王文进，男，1972年生，中国籍。孙先生2019年10月起任我们公司企业机构业务部经理，2020年7月起担任长三角一体化管理方法总公司高级副总裁，2021年6月至2021年12月担任养老金融部负责人。曾担任我们公司福建分行行长、行长，湖南支行行长、高端银行信贷执政官，岳阳市分行行长，长沙市支行企业业务处长、授信管理处副处长、部长助手等职务。孙先生1995年于湖南财经学院获政治经济学学士学位证书，2008年于湖南师范大学获管理学硕士学位。

配件5：

曹国鸿老先生个人简历

曹国鸿，男，1966年生，我国（中国香港）籍。曹先生在职恒生银行（我国）有限责任公司顶尖风险管控官，曾担任汇丰银行派驻本公司风险管理咨询顾问（汇丰集团外派员工），恒生银行（中国香港）上海市分行行长，恒生银行（我国）贷款风险培训总监，亚太地区汇丰银行银行业市场部学校主管、亚太地区汇丰银行企业网银培训中心主管、亚太地区汇丰银行高端培训负责人（贷款风险）及副部门负责人等职务。曹先生1996年于香港城市大学获工商管理硕士学位。

股票号：601328 股票简称：交行 序号：临2023-012

交行股份有限公司公司

2022本年度利润分配方案公示

交通出行银行股份有限公司（下称“交行”或“我们公司”）股东会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性负法律责任。

核心内容提醒

● 每一股分派股利0.373元（价税合计）

● 此次股东分红以我们公司截止到2022年12月31日的优先股总市值742.63亿股为基准。A股、H股分红派息的除权日均是2023年7月11日，A股派息日为2023年7月12日，H股派息日为2023年8月2日。此次利润分配方案尚要递交我们公司2022年度股东大会决议。

● 我们公司如在2023年7月11日前总市值产生变化，将维持分派股利总金额不会改变，适当调整每一股分派额度，并把再行公示实际调节状况。

一、利润分配方案具体内容

经毕马威华振会计事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计事务所财务审计，截止到2022年底，我们公司总计可供分配利润为人民币2,495.17亿人民币。经股东会决议，我们公司2022本年度拟以执行权益分派除权日注册登记的总市值为基准分配利润。此次股东分红具体实施方案如下所示：

（一）依照中国会计准则表格银行净利润的10%获取法定公积金rmb83.99亿人民币。

（二）依照一般准备账户余额不少于风险资产贷方余额1.5%的基本原则等相关规定，获取一般准备rmb133.99亿人民币。

（三）以截止到2022年12月31日的优先股总市值742.63亿股为基准，向我们公司在册的A股公司股东和H股公司股东，每一股分派股利rmb0.373元（价税合计），共分派股利rmb277.00亿人民币。我们公司2022本年度股票分红比例是32.72%（即分配股利总金额占归属于母公司优先股公司股东纯利润比例）。

（四）股东分红后，我们公司国际财务报告准则及中国会计准则表格金融机构盈余公积均是rmb2,000.19亿人民币。

（五）年度无派股及资本公积转增股本应急预案。

始行公示公布日起至执行权益分派除权日期内，若因可转债转股、回购股份、股权激励计划授于股权回购注销、资产重组股权回购注销等导致我们公司总市值产生变化的，我们公司将维持分派股利总金额不会改变，适当调整每一股分派额度。如后面总市值产生变化，将再行公示实际调节状况。

此次利润分配方案尚要递交股东大会审议准许。

二、已履行决策制定

2023年3月30日，我们公司第十届股东会第六次大会审议通过了《关于2022年度利润分配方案的议案》， 该提案合理表决票16票，在其中：允许16票、抵制0票、放弃0票。会议同意将这个计划方案递交股东大会审议，允许报请股东会受权股东会，然后由股东会受权高级管理层按照本企业章程要求，明确分红配股执行过程中的相关事宜。

三、有关风险防范

此次利润分配方案考虑到了本公司发展阶段、将来融资需求等多种因素，不容易对该公司运营现金流量产生不利影响，也不会影响我们公司正常运营和长远发展。

特此公告

交通出行银行股份有限公司股东会

2023年3月30日

股票号：601328 股票简称：交行 序号：临2023-013

交通出行银行股份有限公司

聘任会计事务所公示

交通出行银行股份有限公司（下称“交行”或“我们公司”）股东会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性负法律责任。

核心内容提醒：

● 拟聘用的2023本年度会计事务所名字：毕马威华振会计事务所（特殊普通合伙）(下称“毕马威华振”)、毕马威会计事务所（下称“毕马威中国香港”）

一、毕马威华振基本概况

（一）资质信息

1.基本资料

毕马威华振会计事务所于1992年8月18日于北京创立，于2012年7月5日获国家财政部准许改制为特殊普通合伙的公司制企业，改名为毕马威华振会计事务所（特殊普通合伙），2012年7月10日获得工商执照，并且于2012年8月1日正式运营。

毕马威华振总所坐落在北京，公司注册地址为北京东城区东长安街1号东方广场东2座写字楼8层。

毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国籍，具备中国注册会计师资质。

于2022年12月31日，毕马威华振有合作伙伴225人，注册会计1,088人，在其中签定过证券业务业务流程财务审计报告的注册会计超出260人。

毕马威华振2021年经审计的经营收入总金额超出rmb40亿人民币，在其中审计工作收益超出rmb38亿人民币（包含地区法律规定证劵经营收入超出rmb8亿人民币，别的证劵经营收入超出rmb11亿人民币，证劵经营收入总共超出rmb19亿人民币）。

毕马威华振2021年公司年报财务审计顾客数量为72家，上市企业会计报表审计收费标准总额为rmb4.55亿人民币。这种上市企业关键领域涉及到加工制造业，金融行业，电力工程、供热、天然气及水生产与供货业，批发和零售业，道路运输、仓储物流和邮政行业，矿产业，房地产行业，租用和商贸业，科研和技术服务业，水利工程、环境与公共设施管理业，数据通信、软件和信息技术服务行业，环境清洁社工业，建筑行业，和文化、体育运动和服务业。毕马威华振2021年我们公司同业竞争上市公司审计顾客数量为16家。

2.投资者保护水平

毕马威华振选购的职业保险总计责任限额和计提职业风险基金总和超出rmb2亿人民币，合乎相关法律法规有关规定。毕马威华振近三年不会有因从业个人行为有关民事案件而需承担法律责任的现象。

3.诚信记录

毕马威华振以及从业者近三年已因从业个人行为遭受一切刑事处分、行政处分，或中国证监会以及派出机构的行政监管措施，或证交所、产业协会等自律组织的自律监管对策或政纪处分。

（二）工程信息

1.基本资料

该项目的项目合伙人、签名注册会计和项目质量控制复核人的相关信息如下所示：

该项目的项目合伙人及国内规则财务审计报告的签名注册会计石海云，2001 年获得中国注册会计师资质。石海云1999 年先是在毕马威华振从业，2001 年从事了上市公司审计，从2022年起为我们公司给予审计服务。石海云近三年签定或核查上市公司审计汇报9份。

该项目的中国规则财务审计报告的签名注册会计李砾，2006 年获得中国注册会计师资质。李砾2001 年先是在毕马威华振从业，2001 年从事了上市公司审计，从2022年起为我们公司给予审计服务。李砾近三年签定或核查上市公司审计汇报2份。

该项目的国际准则财务审计报告的签名注册会计陈少东，是香港会计师公会与英国特许公认会计师帮会杰出VIP。陈少东1993 年先是在毕马威从业，1995 年从事了上市公司审计，从2022年起为我们公司给予审计服务。陈少东近三年签定或核查上市公司审计汇报超出10份。

该项目的质量把控复核人金乃雯，1995年获得中国注册会计师资质。金乃雯1992 年先是在毕马威华振从业，1998 年从事了上市公司审计，从2022年起为我们公司给予审计服务。金乃雯近三年签定或核查上市公司审计汇报超出 10 份。

2.诚信记录

项目合伙人、签名注册会计和项目质量控制复核人最近三年均已因从业个人行为遭受一切刑事处分、行政处分，或中国证监会以及派出机构的行政监管措施，或证交所、产业协会等自律组织的自律监管对策或政纪处分。

3.自觉性

毕马威华振及项目合伙人、签名注册会计、项目质量控制复核人依照职业道德规范准则的相关规定保持着自觉性。

4.审计费用

毕马威华振及毕马威香港审计服务收费标准是依据业务流程的职责轻和重、速裁水平、工作标准、所需要的工作性质和施工时间及具体参与业务各个别相关工作人员资金投入理论知识和工作经历等多种因素明确。2023本年度该项目的审计费用为人民币3,610万余元，在其中会计报表审计花费rmb3,231万余元；内控审计费用为rmb185万余元；对口专业服务费为人民币194万余元，较上一年审计费提升rmb142万余元，同比增长4%。

二、毕马威中国香港基本概况

（一）资质信息

1.基本资料

毕马威中国香港为一所依据香港法律设立合伙制企业公司，对其合作伙伴国有独资有着。毕马威中国香港自1945年起香港给予财务审计、税收和咨询等专业化服务，为广大香港上市公司给予审计服务，包含金融机构、商业保险、金融证券金融企业。毕马威中国香港自成立起即是和毕马威国际性相关的单独组员所国际性组织中的组员。

自2019年起，毕马威中国香港依据中国香港《会计及财务汇报局条例》注册为公共利益实体线核数师。除此之外，毕马威香港经中华人民共和国财政部准许获得在中国内地临时性实行审计工作许可证书，并不是在US PCAOB（国外公众公司会计监督联合会）和Japanese Financial Services Agency（日本金融厅）申请注册从业有关审计工作的会计事务所。

2.投资者保护水平

于2022年12月，毕马威香港从业人员总数超出2,000人。毕马威中国香港依照法律法规规定每一年选购职业保险。

3.诚信记录

中国香港有关监管部门每一年对毕马威中国香港开展单独查验。最近三年的从业质量检测并没有看到一切对审计工作有深远影响的事宜。

三、拟聘任会计事务所履行程序流程

（一）2023年3月29日，我们公司第十届董事会审计委员会第四次会议审议通过了《关于聘用2023年度会计师事务所的议案》，觉得毕马威华振和毕马威中国香港具有应该有的胜任能力、投资者保护水平、自觉性及较好的诚实守信情况，同意将该提案递交股东会决议。

（二）我们公司6名独董已就《关于聘用2023年度会计师事务所的议案》发布了事先认同建议，觉得毕马威华振和毕马威中国香港在专业技能、投资者保护水平、诚实守信情况和自觉性等多个方面合乎监管规定。聘任毕马威华振和毕马威中国香港出任我们公司2023本年度会计事务所的聘用决策制定合乎有关法律法规和《交通银行股份有限公司章程》的相关规定，同意将该提案递交股东会决议。

（三）2023年3月30日，我们公司第十届股东会第六次大会审议通过了《关于聘用2023年度会计师事务所的议案》，允许聘请毕马威华振和毕马威中国香港出任我们公司2023本年度会计事务所，在其中：毕马威华振承担我们公司按中国会计准则编制会计报表审计工作中、内控审计工作中以及相关专业化服务；毕马威中国香港承担我们公司按国际财务报告准则编制财务报告的内控审计以及相关专业化服务。聘用期始行企业2022年度股东大会根据之际起，至本企业2023年度股东大会结束之时止。独董发布如下所示单独建议：允许。该提案合理表决票16票，在其中：允许16票、抵制0票、放弃0票。

（四）此次聘请2023本年度会计事务所事宜尚要递交我们公司2022年度股东大会决议，并于股东大会审议根据的时候起起效。

特此公告

交通出行银行股份有限公司股东会

2023年3月30日

股票号：601328 股票简称：交行 序号：临2023-011

交通出行银行股份有限公司

第十届职工监事第四次会议决定公示

交通出行银行股份有限公司（下称“交行”或“我们公司”）职工监事及全部公司监事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性负法律责任。

一、监事会会议举办状况

交通出行银行股份有限公司第十届职工监事第四次会议于2023年3月29日和30日在下午以当场和视频会议系统相结合的，上海市区、贵阳市举办。我们公司于2023年3月16日向全体公司监事传出此次会议报告。会议由徐吉明监事长组织，大会需到9人，实到9人。一部分管理层和部门领导列席。此次会议的举行合乎《中华人民共和国公司法》和《交通银行股份有限公司章程》的相关规定。

二、监事会会议决议状况

（一）有关2022年度监事会工作报告的内容决定

大会审议通过了有关2022年度监事会工作汇报的议案，允许递交我们公司股东大会审议。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（二）有关2023年度监事会工作关键点的决议

大会审议通过了有关2023年度监事会工作关键点的议案。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（三）有关职工监事对股东会以及组员2022年度履职评价观点的决定

大会审议通过了有关职工监事对股东会以及组员2022年度履职评价建议的议案，同意将评估结果向股东会报告单。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（四）有关职工监事对高级管理层以及组员2022年度履职评价观点的决定

大会审议通过了有关职工监事对高级管理层以及组员2022年度履职评价建议的议案，同意将评估结果向股东会报告单。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（五）有关职工监事以及组员2022年度履行职责个人评价观点的决定

大会审议通过了有关职工监事以及组员2022年度履行职责个人评价建议的议案，同意将评估结果向股东会报告单。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（六）有关2022年度战略制定分析报告的决议

大会审议通过了有关2022年度战略制定分析报告的议案。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（七）有关2022年度总公司财务审计监督站考核制度过程的决定

大会审议通过了有关2022年度总公司财务审计监督站考核制度结论的议案。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（八）有关2022年度并表管理情况汇报的决议

大会审议通过了有关2022年度并表管理情况汇报的议案。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（九）有关2022年度内部控制评价报告的内容决定

大会审议通过了有关2022年度内部控制评价汇报的议案，允许依照相关监管规定给予公布披露。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（十）有关2022年度企业社会责任（ESG）报告的内容决定

大会审议通过了有关2022年度企业社会责任（ESG）汇报的议案，允许依照相关监管规定给予公布披露。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（十一）有关2022年度汇报及业绩公告的决议

大会审议通过了有关2022年度汇报及业绩公告的议案，会议认为我们公司2022年度汇报编制和审批程序流程合乎法律法规、行政规章和监管规定，总结报告真正、精确、全面地体现我们公司的具体情况，允许依照相关监管规定给予公布披露。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（十二）有关2022年度财务决算报告的决议

大会审议通过了有关2022年度财务决算报告的议案，允许递交我们公司股东大会审议。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

（十三）有关2022年度利润分配方案的决议

大会审议通过了有关2022年度利润分配方案的议案，允许递交我们公司股东大会审议。

决议状况：允许9票，抵制0票，放弃0票

交通出行银行股份有限公司职工监事

2023年3月30日