编制日期：2023年4月21日

2023年4月24日发出日期：

本基金的重要信息是招股说明书的一部分。

在做出投资决定之前，请阅读完整的招股说明书等销售文件。

一、 产品概况

■

二、 基金投资及净值表现

(1)投资目标及投资策略

■

(二)投资组合资产配置图／图表的区域配置

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（3）自基金合同生效以来，基金的年净增长率及与同期业绩比较基准的比较图

■

注：本基金合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度计算。

三、 投资本基金所涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购中／赎回基金过程中收取:

■

认购费：注：本基金C类份额不收取认购费、认购费。

(二)基金运营相关费用

从基金资产中扣除以下费用：

■

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际金额从基金资产中扣除。

四、 风险披露和重要提示

(一)风险披露

本基金不提供任何担保。投资者可能会损失投资本金。

投资有风险，投资者在购买基金时应仔细阅读本基金的招股说明书等销售文件。

1、本基金的独特风险

作为混合型基金，本基金对相关市场存在系统性风险，不能完全规避市场下跌风险和个人代金券风险，也不能保证基金净值能够完全跟随或超过市场上涨幅度。

基金投资资产支持证券，主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）证券品种是债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体利益的要求，而是对基础资产池产生的现金流和剩余权益的要求。它是一种支持资产信用的证券。风险主要包括交易结构风险、基础资产池现金流与相应证券现金流不匹配造成的信用风险、市场交易不活跃造成的流动性风险等。

该基金可以投资于股指期货。作为一种金融衍生品，股指期货有一些独特的风险点。投资股指期货的主要风险是市场风险、流动性风险、基础差异风险、保证金风险、信用风险和运营风险。

本基金可投资于国债期货，投资于国债期货可能面临市场风险、基差风险和流动性风险。市场风险是期货合约价值因期货市场价格波动而发生变化的风险。基差风险是期货市场的独特风险之一，是指期货与现货价差的波动，影响套期保值或套利效果，造成意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类是流通风险，是指期货合约不能及时以预期价格建立或结束头寸的风险，往往是由市场缺乏广度或深度造成的；另一类是资本风险，是指资本不能满足存款要求，使头寸面临强制平仓的风险。

本基金在参与香港股市投资时，将面临全球宏观经济和货币政策变化等因素造成的系统性风险。

香港股市实行T+0回转交易机制（即当日购买的股票可在收盘前当日出售），对个股没有涨跌限制。此外，香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富，存在卖空机制；受事故影响，香港股价可能表现出比a股更剧烈的股价波动，基金波动风险可能相对较大。

本基金可通过香港证券交易所投资香港证券交易所。在香港证券交易所业务试点期间，每日限额和总限额有限。如果总额余额小于每日限额，上海证券交易所证券交易服务公司将停止接受下一个香港证券交易所交易日的买入申报，基金将面临不能通过香港证券交易所买入交易的风险；在香港证券交易所有限公司开业前，新的付款申报将面临失败的风险；在证券交易所连续交易期间，当日限额使用，日本基金将面临不能通过香港证券交易所购买交易的风险。

本基金将投资香港证券交易所的目标股票，并在交易时间内以提交订单为基础的香港元买卖参考汇率，不等于最终结算汇率。在香港证券交易所交易日结束时，中国证券登记结算有限公司进行了净外汇交易，并根据交易金额将外汇交易成本分配给每笔交易，以确定实际适用于交易的结算汇率。因此，该基金的投资面临着汇率风险。

根据现行香港证券交易所规则，只有上海和香港是交易日，可以满足香港证券交易所交易日的结算安排，香港证券交易所交易日不连贯（如大陆市场因假期和香港市场像往常一样交易，但香港证券交易所不能像往常一样交易），导致基金持有香港证券交易所在后续香港证券交易所交易日市场反应，导致价格波动突然增加，进而导致基金持有的港股组合资产估值波动增加的风险。

基金可以根据不同配置地点的投资策略或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于香港股票或不投资于香港股票。基金资产不一定投资于香港股票。

本基金在封闭期和开放期滚动。投资者需要在开放期申请认购赎回，在非开放期不能认购赎回。基金份额持有人在封闭期内面临无法赎回的风险。

2、市场风险

证券市场价格受各种因素影响，导致基金收益水平变化，主要包括:(1)政策风险、(2)经济周期风险、(3)利率风险、(4)通货膨胀风险、(5)上市公司经营风险、(6)再投资风险。

3、信用风险。

4、流动性风险。

5、操作风险。

6、管理风险。

7、合规风险。

(二)重要提示

中国证监会对基金募集的注册并不意味着对基金的价值和收益做出实质性的判断或保证，也不意味着投资基金没有风险。

基金管理人按照履行职责、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和使用基金财产， 但不能保证基金的一定利润，也不能保证最低收益。

基金投资者根据基金合同获得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

如果基金产品数据概要信息发生重大变化，基金经理将在三个工作日内更新。如果其他信息发生变化，基金经理将每年更新一次。因此，与基金的实际情况相比，本文件的内容可能会有一定的滞后。如果您需要及时准确地获取基金的相关信息，请注意基金经理发布的相关临时公告。

五、 其他数据查询方法

详见中融基金官方网站。[www.zrfunds.com.cn][客服电话：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管协议、招股说明书

定期报告包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其它重要信息

六、 其他情况说明

争议解决方案：双方同意，因基金合同或与基金合同有关的一切争议，经友好协商未解决的，应当按照当时有效的仲裁规则提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是最终的，对有关方具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，否则仲裁费用由败诉方承担。

混合型证券投资基金(A类股份)基金产品资料一年定期开放

编制日期：2023年4月21日

2023年4月24日发出日期：

本基金的重要信息是招股说明书的一部分。

在做出投资决定之前，请阅读完整的招股说明书等销售文件。

一、 产品概况

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二、 基金投资及净值表现

(1)投资目标及投资策略

■

(二)投资组合资产配置图／图表的区域配置

■

（3）自基金合同生效以来，基金的年净增长率及与同期业绩比较基准的比较图

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注：本基金合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度计算。

三、 投资本基金所涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购中／赎回基金过程中收取:

■

(二)基金运营相关费用

从基金资产中扣除以下费用：

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注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际金额从基金资产中扣除。

四、 风险披露和重要提示

(一)风险披露

本基金不提供任何担保。投资者可能会损失投资本金。

投资有风险，投资者在购买基金时应仔细阅读本基金的招股说明书等销售文件。

1、本基金的独特风险

作为混合型基金，本基金对相关市场存在系统性风险，不能完全规避市场下跌风险和个人代金券风险，也不能保证基金净值能够完全跟随或超过市场上涨幅度。

基金投资资产支持证券，主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）证券品种是债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体利益的要求，而是对基础资产池产生的现金流和剩余权益的要求。它是一种支持资产信用的证券。风险主要包括交易结构风险、基础资产池现金流与相应证券现金流不匹配造成的信用风险、市场交易不活跃造成的流动性风险等。

该基金可以投资于股指期货。作为一种金融衍生品，股指期货有一些独特的风险点。投资股指期货的主要风险是市场风险、流动性风险、基础差异风险、保证金风险、信用风险和运营风险。

本基金可投资于国债期货，投资于国债期货可能面临市场风险、基差风险和流动性风险。市场风险是期货合约价值因期货市场价格波动而发生变化的风险。基差风险是期货市场的独特风险之一，是指期货与现货价差的波动，影响套期保值或套利效果，造成意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类是流通风险，是指期货合约不能及时以预期价格建立或结束头寸的风险，往往是由市场缺乏广度或深度造成的；另一类是资本风险，是指资本不能满足存款要求，使头寸面临强制平仓的风险。

本基金在参与香港股市投资时，将面临全球宏观经济和货币政策变化等因素造成的系统性风险。

香港股市实行T+0回转交易机制（即当日购买的股票可在收盘前当日出售），对个股没有涨跌限制。此外，香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富，存在卖空机制；受事故影响，香港股价可能表现出比a股更剧烈的股价波动，基金波动风险可能相对较大。

本基金可通过香港证券交易所投资香港证券交易所。在香港证券交易所业务试点期间，每日限额和总限额有限。如果总额余额小于每日限额，上海证券交易所证券交易服务公司将停止接受下一个香港证券交易所交易日的买入申报，基金将面临不能通过香港证券交易所买入交易的风险；在香港证券交易所有限公司开业前，新的付款申报将面临失败的风险；在证券交易所连续交易期间，当日限额使用，日本基金将面临不能通过香港证券交易所购买交易的风险。

本基金将投资香港证券交易所的目标股票，并在交易时间内以提交订单为基础的香港元买卖参考汇率，不等于最终结算汇率。在香港证券交易所交易日结束时，中国证券登记结算有限公司进行了净外汇交易，并根据交易金额将外汇交易成本分配给每笔交易，以确定实际适用于交易的结算汇率。因此，该基金的投资面临着汇率风险。

根据现行香港证券交易所规则，只有上海和香港是交易日，可以满足香港证券交易所交易日的结算安排，香港证券交易所交易日不连贯（如大陆市场因假期和香港市场像往常一样交易，但香港证券交易所不能像往常一样交易），导致基金持有香港证券交易所在后续香港证券交易所交易日市场反应，导致价格波动突然增加，进而导致基金持有的港股组合资产估值波动增加的风险。

本基金可根据不同配置地点的投资策略需求或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于香港股票或不投资于香港股票。基金资产不一定投资于香港股票。

本基金在封闭期和开放期滚动。投资者需要在开放期申请认购赎回，在非开放期不能认购赎回。基金份额持有人在封闭期内面临无法赎回的风险。

2、市场风险

证券市场价格受各种因素影响，导致基金收益水平变化，主要包括:(1)政策风险、(2)经济周期风险、(3)利率风险、(4)通货膨胀风险、(5)上市公司经营风险、(6)再投资风险。

3、信用风险。

4、流动性风险。

5、操作风险。

6、管理风险。

7、合规风险。

(二)重要提示

中国证监会对基金募集的注册并不意味着对基金的价值和收益做出实质性的判断或保证，也不意味着投资基金没有风险。

基金管理人按照履行职责、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和使用基金财产， 但不能保证基金的一定利润，也不能保证最低收益。

基金投资者根据基金合同获得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

如果基金产品数据概要信息发生重大变化，基金经理将在三个工作日内更新。如果其他信息发生变化，基金经理将每年更新一次。因此，与基金的实际情况相比，本文件的内容可能会有一定的滞后。如果您需要及时准确地获取基金的相关信息，请注意基金经理发布的相关临时公告。

五、 其他数据查询方法

详见中融基金官方网站。[www.zrfunds.com.cn][客服电话：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管协议、招股说明书

定期报告包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其它重要信息

六、 其他情况说明

争议解决方案：双方同意，因基金合同或与基金合同有关的一切争议，经友好协商未解决的，应当按照当时有效的仲裁规则提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是最终的，对有关方具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，否则仲裁费用由败诉方承担。