◎记者 徐蔚 李雨琪
在过去的一段时间里，许多经纪人计划调整他们的组织结构。从头部券商到中小券商，都是从部门结构入手，推动财富管理转型。据统计，在过去的三个月里，至少有五家券商推动了财富管理组织结构的调整，包括财通证券和东吴证券。
证券公司“向财富管理转型”的口号喊了很长时间。在现阶段，证券公司调整结构的原因是什么？据《上海证券报》记者介绍，各证券公司的转型路径和过程存在差异。共同点是，在财富管理转型的“下半年”，证券公司正在从“产品销售”转向“客户需求驱动的综合金融服务”。
券商组织结构调整
今年以来，证券公司不断调整财富管理条线的组织结构。记者注意到，许多证券公司在财富管理方面采取了一致的措施。
从最近证券公司调整组织结构的具体措施来看，建立相关部门发展财富管理业务是主要途径。今年2月，国元证券正式宣布设立财富业务管理总部；随后，广发证券宣布，零售业务组织结构进行了三次调整，其中零售业务管理总部更名为财富管理和经纪业务总部；4月，国联证券宣布设立财富管理委员会、分支机构和7个一级部门。
国元证券表示，将从五个方面推进财富管理业务：一是加快投资业务发展和分层团队建设；二是不断丰富产品线，完善产品筛选、研究和销售服务体系，加强产品销售能力，大力发展优惠券结算模式，扩大产品销售和所有权；三是加强公司多业务部门协调；四是加快机构客户服务能力建设；五是加强市场化团队建设。
财富管理组织结构的调整是证券公司过去两年的重点。根据中国证券业协会的数据，2021年，97家证券公司进行了组织结构调整（仅指一级部门）。在97家证券公司中，40%以上调整了证券经纪业务线，主要包括优化相关部门职责，加强投资顾问和产品团队建设，进一步促进财富管理转型。
东吴证券私人财富部相关负责人表示，组织结构调整主要是为了满足客户需求从金融产品到解决方案的发展趋势，提供解决方案，提高投资服务能力将成为财富管理的核心竞争力。从中长期来看，财富管理的转型和整个业务链的协调发展仍然是证券公司业务的核心突破和增长点。
为高净值客户做出努力
在组织结构调整中，许多证券公司设立了私人财富部门。今年4月，苏州证券宣布，该公司计划将财富管理部门更名为私人财富部门。今年5月，财通证券表示，该公司计划设立私人财富部门。
东吴证券私人财富部相关负责人表示，更名为私人财富部是为了开发和引进具有市场竞争力的私人银行和财富管理品牌，准确推进私人财富业务业务战略、市场拓展和业务战略，整合营销推广体系，加强买方投资能力建设，加强分支机构，探索私人银行业务发展新模式，打造高端经纪客户首选私人财富中心。
根据东吴证券2022年年度报告，报告期内，公司建设了第一个私人财富中心，继续举办各种战略报告，引进150多名高净值客户，管理客户资产超过5亿元。
高净值客户正成为证券公司财富管理业务竞争的主战场。长证国际研究部表示，目前国内证券公司财富管理客户按资产规模主要分为超高净值/高净值(超过500万元)、富裕客户(50万元以上)、大众零售客户（不到50万元）。未来5-10年，中国高净值客户的比例可能会显著增加，高净值客户的投资和客户服务必将成为财富管理业务的重点。
东吴证券私人财富部相关负责人表示，服务高净值客户对服务机构的配置能力、投资咨询能力、产品和服务体系以及内部协调能力提出了更高的要求。”我们已经为顶层设计做好了准备。”
财富管理转型更新“打法”
受股市波动影响，2022年证券业绩普遍面临压力。根据中国证券协会的数据，2022年，证券经纪业务仍位居行业最大收入来源，占32.55%，较2021年有所提升。得益于证券公司财富管理的转型，证券行业全年实现投资咨询业务净收入59.74亿元，同比增长9.47%。
在2022年年报中，财富管理业务的最新“打法”，无论是行业龙头还是中小“玩家”。
关于2023年的战略规划，苏州证券表示，公司私人财富部将以客户为中心，建立精细、综合的产品和服务平台，提高团队的投资和资产配置能力，整合资源，提高协同效率。同时，公司高端客户定制中心为超高净值客户提供定制、全委、家庭信托、身份规划、教育等全面多样化的服务。此外，为了更好地为当地客户服务，该公司计划在许多地方开设私人银行中心。
财通证券年报表示，展望2023年，公司财富管理业务将紧紧围绕机构化转型和分公司综合改革的主线，注重产品质量，扩大产品销售；注重服务客户，做好信用业务；注重全价值链，拓展机构业务；加强人才队伍、培训体系、考核机制、数字智能财富和除险安全五项工作。
根据国联证券年度报告，公司将继续加强销售团队的规模和能力建设，巩固客户和业务规模增长的基础；增加在线布局，创新商业模式，提高在线客户获取和在线服务能力；建立数字运营系统，加快数字转型，通过外部合作建立技术授权生态系统；完善围绕小BC的客户服务系统，重点关注资产配置，推动基于基金投资业务的配置业务形成规模优势。
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